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时间:2018-08-09
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1、企业集团资金管理探索企业集团资金管理探索 (一)有效提升企业集团资金风险防控能力 企业集团是企业的集合,一般涵盖国民经济多个行业,由于各行业所处的发展阶段不同,资金管理往往有不同的需求。加强企业集团资金管理,需要掌握各个企业所处行业的不同特点,通过综合平衡实施资金管理,提升企业集团资金风险抵御能力。 (二)有效提升企业集团资金管理效率效益 随着多元化进程的迅猛发展,企业集团内不同企业的发展并不均衡。有的企业资金盈余较大,有的企业资金相对紧缺。从资金需求角度,往往资金盈余较大的企业资金需求
2、较弱,而资金相对紧缺的企业资金需求旺盛。这造成了资金管理的不均衡。通过实施企业集团资金管理,平衡盈缺,可以有效提升资金管理效率,降低资金使用成本,创造资金管理效益。 (三)有效推进企业集团资金产业融合发展 企业集团一般是国民经济的核心企业,覆盖多个产业,上下游企业繁多,产业链条较长。加强企业集团资金管理,可以通过优化企业集团的营运资金管理,扩大产业链条核心企业的资金优势,促进企业集团资金与产业的融合发展。 (一)企业集团规模扩张与资金管理模式不匹配 如前文所述,企业集团由大量独立企业组成
3、,虽然在股权与管理方面有着千丝万缕的联系,但企业之间独立运营,是企业集团发展壮大的基础。企业集团的规模扩张与资金管理模式不匹配主要表现在,一是集团内企业主体越来越多,相应的银行账户快速扩张,而集团往往将注意力集中在企业规模扩张上,而忽略了企业的资金管理,造成财务混乱,甚至舞弊等乱象;二是企业集团实现了规模化增长,但由于缺乏管理,集团难以掌握各个企业的实时经营数据,对企业集团的资金情况难以把控,降低企业决策效率;三是集团内企业有的存在大量资金结余,有的存在大量高息贷款,集团内部资金配置失衡,造成资
4、源浪费,消耗企业效益。 (二)企业集团资金需求与资金管理配置不匹配 企业集团的发展依托于巨大的资金资源,特别是企业集团多元化扩张初期,大型项目及固定资产的建设购置都对资金提出较高的需求。面对巨大的资金需求,企业集团一般仅仅依托银行贷款等传统融资模式,而忽略了集团资源优势与融资模式创新。具体表现在,一是忽略众多的企业集团上下游合作伙伴,供应链和产业链是企业发展可以依托的巨大资源,二是忽略企业集团资金的集中管理,可以有效调度配置企业集团资金资源,提高资金使用效率,三是忽略多渠道融资模式运用,可以
5、降低企业集团融资成本,降低资金风险。 (三)企业集团资金管理需求与管理系统功能不匹配 随着我国经济新常态发展对企业集团提出的创新发展要求逐步深入,企业集团的资金管理需求逐步复杂化多样化,对企业集团资金管理系统的安全性、保障性、适应性、创新性提出了更高的要求。企业集团资金管理需求与管理系统功能不匹配主要表现在,一是功能集成性较弱,二是系统安全性有待进一步提升。因此,急需统一稳定的一站式资金管理平台解决方案,以收款、付款、融资、投资为核心,按现金流性质的维度管控业务活动,可以全面整合集团账户、资
6、金预算、票据、国际结算、内部借款、资金调剂、授信担保、内部结算等业务。 (一)实施资金集中管控运营 资金集中管控运营为企业集团资金管理提供统一平台,提高集团的整体资金管控能力。企业集团财务公司是实现企业集团资金集中管理的主要模式。财务公司作为非银行业金融机构,通过专业化运营管理,对集团企业账户业务的集中管理,实现企业间的资金集中及调配,有效提高集团企业资金管理水平,全面反映资金动态,提供集团整体资金运营情况综合数据,有利于集团运营决策效率的提升,同时,控制资金风险,提升企业集团整体竞争力。
7、 (二)实施资金融资创新管理 随着我国金融体制改革的逐步深入,企业集团的融资渠道广泛增加。对于企业集团而言,一是发挥企业集团多产业运营优势,集中优势资源,实施集中授信,获得较低的融资利率优惠政策;二是拓展股权融资渠道,引入私募股权基金,适时启动资本市场公开发行上市工作,以较低成本融入较大资金,满足集团发展需求;三是加大杠杆融资力度,结合企业集团实际,选择不同期限、利率、监管机构的债券融资产品,优化集团融资成本,通过财务杠杆作用发挥,实现创效发展。 (三)实施大数据互联化运营 大数据与互联网
8、技术是推动企业资金管理水平快速提升的有力工具。实施大数据互联化运营发展,要求企业集团一是做好上下游企业大数据采集分析,精准预测行业发展形势,及时作出资金管理决策,正确把控企业发展方向。二是集中处理资金预算及现金流相关业务,实现对资金业务事前预测、事中控制、事后监控的全业务流程管理,掌握资金的流量、流向、存量,实现集团整体资金流动性风险有效控制。 作者:吕新建单位:新矿国际贸易有限公司
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