寿险公司分支机构管理办法

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1、丘博保险（中国）有限公司分支机构管理制度目录第一章总则2第二章分支机构的设立、变更和撤销2第一节分支机构的设立2第二节分支机构的变更6第三节分支机构的撤销7第三章各级分支机构的职能及人员、场所、设备配备要求7第一节省级分公司7第二节其他分公司/支公司9第三节营销服务部10第四章分支机构管理12第一节管理模式12第二节销售管理13第三节渠道管理13第四节承保管理13第五节单证、印鉴管理14第六节再保险管理14第七节理赔管理14第八节财务管理/资产管理15第九节内控、合规及反洗钱管理16第十节信息系统管理16第五章附则1717第一章总则第一条（目的）为了加强对各级分支

2、机构的有效管理，建立规范运作、合规经营、健康发展的分支机构管理体系，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《外资保险公司管理条例》等国家和各级监管机构发布的各项法律、法规及操作指引，结合丘博保险集团的各项内部管理政策，特制定本管理制度。第二条（适用范围）本管理制度适用于丘博保险（中国）有限公司旗下的各级分支机构。第三条（原则）丘博保险（中国）有限公司对分支机构的设置和管理主要遵循以下三大原则：合理规划原则：根据中国保险业的总体发展规划，结合公司自身的发展战略，合理制定分支机构的发展计划，做到统筹规划、合理布局、有效分工，充分

3、发挥和协调总公司和各级分支机构的运营能力。矩阵管理原则：丘博保险（中国）有限公司的各级分支机构将参照实行丘博集团的矩阵管理模式，即分支机构各部门的主管需要同时向其所在机构的管理层以及上级机构相应部门的主管报告。通过上级机构的职能控制和各级分支机构的统筹管理共同营造一个规范运作、相互制衡的公司治理架构。合规经营原则：丘博保险（中国）有限公司的各级分支机构必须严格遵循合规经营的重要原则，充分认识合规经营的重要性，切实提高全体员工的职业道德，营造一个遵纪守法、诚实守信的良好氛围，确保分支机构的健康发展。第四条各级分支机构的员工应严格遵守本管理制度的规定，保障公司的健康有

4、序发展。第二章分支机构的设立、变更和撤销第一节分支机构的设立17第五条各级分支机构的设立都应该经过“前期调研”、“总公司审批”、“向保监会提交设立申请”、“分支机构筹建”、“向保监会提交开业验收申请”五大步骤。第六条“前期调研”是指对开设分支机构的各项资源、环境、影响进行充分的考虑和论证，为总公司管理层做出最后决定提供依据。“前期调研”的内容包括但不限于：·环境分析：包括对内部环境的分析和对外部环境的分析。内部环境分析包括对公司资本规模、业务运营情况、产品开发能力和管理水平等方面进行充分的理解和论证；外部环境分析包括对宏观经济走势、行业发展趋势、监管政策导向的理解

5、以及对拟设立分支机构地区的经济发展状况、目标客户需求、各业务渠道的成熟度以及对潜在竞争者的分析。·战略目标：通过对运营环境的有效分析，明确新增分支机构的经营管理目标，阐明分支机构运营的战略目的，确保其与公司的总体战略相符合。·实现手段：根据研究所得内外环境情况以及确定的分支机构战略目标，初步拟定相应的组织架构和经营策略，以确保稳步达成既定的战略目标。第七条“总公司审批”是指所有拟设的分支机构都必须通过丘博保险（中国）有限公司总公司的审批。审批内容包括：·公司是否满足新增分支机构的监管要求-总公司注册资本金符合保监会的相关要求-上一年度偿付能力充足，提交申请前连续2

6、个季度偿付能力均为充足；-具备良好的公司治理结构，内控健全；-具备完善的分子机构管理制度；-对拟设分支机构的可行性已进行充分论证；-在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外的其他分支机构的，该省级分公司已经开业；-最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，不存在因涉嫌重大违法行为正在受到中国保监会立案调查的情形；17-申请设立省级分公司以外其它分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内，省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录；-有经申请人认可的筹建负责人；-中国保监会规

7、定的其他条件；·该分支机构的设立是否符合公司的总体战略发展规划·公司现有的资源现状是否可以满足新增分支机构的运营需求·该分支机构是否能与公司现有的架构有效融合·充分论证开设该分支机构的可行性以及其对公司整体运营的影响第六条在通过公司内部的可行性论证后，开始进行“向保监会提交设立申请”的步骤。设立省级分公司，由总公司提出申请；设立其他分支机构，由总公司提出申请，或由省级分公司持总公司批准文件提出申请。申请文件（一式三份）应包括：·设立申请书；·申请前连续2各季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；·保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度·分支机构设

8、立的可行性