黄金业务入库管理培训（运营管理部）

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1、黄金实物配送及库存保管2010年6月.南京1提纲一、黄金实物调拨及管理现状（一）黄金实物流转的架构（二）现行黄金实物流转过程中暴露的主要问题二、黄金实物配送及管理规范（一）实物黄金配送和管理的总体思路（二）黄金实物流转架构（三）实物黄金的调拨（四）库存黄金的日常保管与检查三、黄金实物与现金调拨异同对比四、近期工作安排2一、黄金实物调拨及管理现状1（一）现有实物流转模式黄金企业销售网点1销售网点2主办行（网点）销售网点3现金中心或支行库3一、黄金实物调拨及管理现状2（二）暴露的主要问题1、实物管理存在难度（1）网点不设金库，库存的黄金封箱后，每天随业务箱包由运钞车送

2、到市分行中心库办理寄存手续，由于黄金较重，每日运送增加了业务员出入库的负担。（2）为了减轻业务员和网点运送负担，有些行变通地采取了部分出库的方法，经办行按约十天的销售量出库，其余黄金封箱不出库，又造成日间主办行黄金实物与账务不符。4一、黄金实物调拨及管理现状32、实物交接、运送条件达不到要求（1）根据办法，黄金实物交接须在指定库房进行，并有录像和录音设备，图像资料需保存2个月。网点作为主办行，只能在营业厅内办理交接，业务主管部门现场监督交接也有一定的不便；（2）因与现金调解路径不同步，其它黄金销售网点只能自行安排到主办网点领取黄金实物。5一、黄金实物调拨及管理现状

3、43、经办网点调拨业务操作不规范（1）调拨指令传递不规范；（2）运送车辆不达标；（3）交接人员身份审核不到位；（4）办理交接的人员不能相对固定。6一、黄金实物调拨及管理现状54、黄金业务监督检查力度不足（1）由于经办网点是逐步开通实物黄金业务，新办网点多是组织相关员工到已开办网点学习，有些不合规的错误做法被延续和扩大；（2）实行寄库管理，日常账实核对，查库制度执行无法实施。7一、黄金实物调拨及管理现状65、影响网点日常内控制度执行（1）引起柜员阶段性缺岗，柜面日常监督无法到位；（2）双人交接、管库，定期查库、库存限额等制度流于形式。8二、黄金实物配送及管理规范1（

4、一）实物黄金配送和管理的总体思路有效制约账实分管、换人复核，根据指令、见单调拨。流程控制操作流程实时监控，操作权限分级控制。物流管理信息流与实物流分离，实物见面交接、集中配送、统一保管。9二、黄金实物配送及管理规范2（二）黄金实物流转架构黄金企业销售网点1销售网点2主办行（现金中心）销售网点3支行库销售网点A销售网点B10二、黄金实物配送及管理规范3（三）实物黄金的调拨1、分行与黄金企业之间的调拨黄金企业管库员（双人）个人部业务管理员黄金企业配送人员（双人）现金中心运营主管清算中心监交11二、黄金实物配送及管理规范42、注意事项：（1）全省仅20个现金中心履行与黄

5、金企业交接职责，且交接仅支持双人现场交接；（2）必须依据配送信息表，确认黄金企业交接人身份（残损金退回，需经个人部老总审批签字确认）；（3）交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月。12二、黄金实物配送及管理规范52、市分行之间的黄金调剂（1）调拨指令调入行个人部调出行个人部省分行个人部调入行现金中心调出行现金中心13二、黄金实物配送及管理规范6（2）黄金实物交接调入行清算中心管库员（双人）调出行个人部业务管理员调入行指派人员（双人）调出行现金中心运营主管调出行清算中心监交14二、黄金实物配送及管理规范7（3）注意事项：黄金实物的运送由调入行负责，必

6、须符合现金押运要求；调出行必须依据配送信息表，认真核实调入行交接人员身份；交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月。15二、黄金实物配送及管理规范83、支行实物黄金调缴（1）调拨指令支行个人部市分行个人部支行库现金中心16二、黄金实物配送及管理规范9（2）黄金实物交接支行清算中心管库员（双人）市行个人部业务管理员指派人员（双人）调出行现金中心运营主管市行清算中心监交17二、黄金实物配送及管理规范10（3）注意事项：黄金实物的运送由领入支行负责，必须符合现金押运要求；市分行必须依据配送信息表，认真核实支行交接人员身份；交接需在现金中心的交接区进行，录像

7、、录音资料保存两个月。18二、黄金实物配送及管理规范114、销售网点与支行库（或现金中心）（1）调拨指令销售网点个人部支行库（或现金中心）19二、黄金实物配送及管理规范12（2）黄金实物交接网点记账柜员管库员（双人）个人部业务管理员指派人员（双人）支行库运营主管支行清算中心监交20二、黄金实物配送及管理规范13（3）注意事项：黄金实物的运送由支行库负责随箱包配送至网点，严禁网点人员交接人员自行携带；销售网点人员到金库仅办理交接，并妥善放入寄存箱包中；销售网点当日凭交接确认单做调入账务处理；交接需在现金中心的交接区进行，录像、录音资料保存两个月。21二、黄金实物配送

8、及管理规范