个人理财科目考试大纲

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1、个人理财科目考试大纲第1篇个人理财业务专业知识第1章个人理财概述1.1个人理财业务概念和分类1.1.1个人理财业务的概念1.1.2个人理财业务的分类1.2个人理财的发展1.2.1个人理财在国内的发展1.2.2个人理财在国外的发展1.3个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素1.3.2微观因素第2章金融市场2.1金融市场的功能和结构    2.1.1金融市场的功能    2.1.2金融市场的结构2.2货币市场    2.2.1货币市场的概述    2.2.2货币市场交易机制2.3资本市场    2.3.1资本市场概述   

2、 2.3.2资本市场交易机制2.4金融衍生品市场    2.4.1金融衍生品市场概述    2.4.2金融衍生品市场交易机制2.5外汇市场    2.5.1外汇市场概述    2.5.2外汇市场交易机制第3章理财产品3.1理财产品介绍    3.1.1债券    3.1.2股票   3.1.3证券投资基金   3.1.4货币市场基金   3.1.5外汇产品   3.1.6金融衍生产品   3.1.7保险产品   3.1.8信托产品   3.1.9其他产品3.2理财产品风险性比较分析3.3理财产品收益性比较分析3.4流动性

3、比较分析3.5其他特性比较分析第4章个人理财理论基础4.1生命周期理论   4.1.1生命周期理论概述   4.1.2生命周期理论与个人理财   4.1.3生命周期理论的应用4.2投资组合理论   4.2.1投资的收益与风险的度量   4.2.2最优资产组合模型   4.2.3资本资产定价模型4.3财务管理理论4.3.1货币时间价值4.3.2财务报表分析4.3.3财务比率分析4.4市场营销理论概述4.4.1市场营销的含义4.4.2个人理财业务的市场细分4.4.3市场营销组合策略第2篇个人理财业务专业技能第5章理财顾问服务

4、5.1理财顾问服务概述   5.1.1理财顾问服务概念   5.1.2理财顾问服务流程   5.1.3理财顾问服务特点5.2客户分析   5.2.1收集客户信息   5.2.2客户财务分析   5.2.3客户风险特征和其它理财特性分析   5.2.4客户理财需求和目标分析5.3客户理财规划   5.3.1现金流、消费和债务管理   5.3.2保险规划   5.3.3税收规划   5.3.4人生事件规划   5.3.5投资规划第6章个人理财业务销售6.1建立客户关系   6.1.1银行客户   6.1.2发现客户   6.

5、1.3了解客户   6.1.4建立信任   6.1.5客户沟通   6.1.6提出建议   6.1.7客户维护   6.1.8投诉处理6.2理财产品销售技巧   6.2.1客户接触   6.2.2商谈技巧第3篇职业道德操守和相关法律法规第7章职业道德与从业操守7.1银行从业人员的职业道德   7.1.1银行职业道德的概念   7.1.2银行职业道德的基本原则   7.1.3银行职业道德的基本规范7.2建立银行职业道德的途径7.3银行从业操守与法律、法规的关系   7.3.1银行从业操守与法律、法规的联系   7.3.2银

6、行从业操守与法律、法规的区别7.4《中国银行业从业人员职业操守》第8章个人理财业务相关法律法规8.1个人理财业务相关法律法规概述8.2个人理财业务活动涉及的相关法律   8.2.1《中华人民共和国民法通则》   8.2.2《中华人民共和国合同法》   8.2.3《中华人民共和国商业银行法》   8.2.4《中华人民共和国银行业监督管理法》和个人理财业务相关的内容   8.2.5《中华人民共和国证券法》   8.2.6《中华人民共和国证券投资基金法》   8.2.7《中华人民共和国保险法》   8.2.8《中华人民共和国信

7、托法》   8.2.9《中华人民共和国反洗钱法》8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规   8.3.1《中华人民共和国外资银行管理条例》   8.3.2《期货交易管理条例》8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释   8.4.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》   8.4.2《商业银行外部营销业务指导意见》   8.4.3《证券投资基金销售管理办法》   8.4.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》   8.4.5《保险代理机构管理规定》8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解

8、释   8.5.1《个人所得税法》   8.5.2《公司法》   8.5.3《物权法》第9章个人理财业务监管要求9.1个人理财业务管理概述   9.1.1个人理财业务的种类   9.1.2开展个人理财业务的基本原则9.2对商业银行开展个人理财业务的监督管理   9.2.1商业银行监督管理概述   9.2.2商业银行开