国际结算及相关业务操作手册

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1、内部资料注意保密国际结算及相关业务操作手册河北银行2011年5月205前言十年来，我行国际业务稳步发展，随着业务规模的不断扩大和分行国际业务的陆续开展，业务操作规范和流程的梳理工作提上日程。为进一步规范全行国际业务操作，统一标准、细化流程，防控风险，国际业务部组织编写了首版《河北银行国际结算及相关业务操作手册》，旨在为国际业务岗位人员提供学习材料和业务操作标准，以保证国际业务的健康发展。本手册分上、中、下三篇，其中上篇为公司外汇业务，主要包括信用证、托收、汇款三种贸易结算的处理流程及遵守的相关外管政策；中篇为个人外汇业务，主要包括个人外汇账户、

2、个人汇入汇出款处理流程及遵守的相关外管政策；下篇为数据管理，主要包括客户信息、外汇账户、国际收支申报、反洗钱等数据管理的处理流程及遵守的相关外管政策。本手册由苏俊霞、曹世坤任编审，李娜欣负责信用证通知、出口信用证交单、出口托收的编写，梁艳欣负责进口信用证、进口代收、公司及个人汇出汇款的编写，张桂仙负责公司及个人汇入汇款、其他个人外汇业务的编写，程虹负责国际收支申报管理的编写，国际业务部全体同志参与了手册的组稿与校对工作。在编写过程中，得到了总行领导和各分行相关人员的大力支持，在此一并表示衷心的感谢！由于时间仓促，本手册难免存在疏漏和其他不足之处

3、，在使用过程中，各位同仁如有意见和建议，请及时与总行国际业务部联系，我们将在修订时一并采纳。编者二○一一年五月205目录前言上篇：公司外汇业务1第一章出口信用证通知1第一节基本规定1第二节出口信用证通知3第三节核心系统操作6第二章出口信用证项下交单6第一节基本规定6第二节信用证项下交单流程6第三节出口信用证项下交单业务注意事项6第四节核心系统操作6第三章进口信用证6第一节基本规定6第二节进口信用证开立6第三节进口信用证修改6第四节进口信用证项下到单6第五节进口信用证注销和撤销6第六节核心系统操作6第四章出口跟单托收6第一节基本规定6第二节跟单托

4、收项下收汇流程6第三节出口跟单托收注意事项6第四节核心系统操作6第五章进口代收6第一节基本规定6第二节进口代收操作流程6第三节注意事项6第四节核心系统操作6第六章汇入汇款6第一节基本规定6第二节业务流程6第三节特殊情况处理6第四节审核标准6第五节监管制度6第六节核心系统操作6第七章汇出汇款6第一节基本概念6第二节汇出汇款注意事项6第三节汇出汇款业务操作流程6第四节服务贸易项下汇款注意事项6第五节核心系统业务操作6第八章公司结售汇业务6205第一节公司结汇业务6第二节公司售汇业务6中篇：个人外汇业务6第九章个人外汇账户6第一节基本规定6第二节政策

5、要求6第三节岗位设置6第四节开户流程6第五节注意事项6第十章个人汇款6第一节基本规定6第二节政策要求6第三节个人汇入汇款6第四节个人汇出汇款6第十一章个人外币现钞存取6第一节基本规定6第二节政策要求6第三节岗位设置6第四节业务流程6第十二章个人结售汇业务6第一节基本含义6第二节政策要求6第三节操作流程6第四节核心系统操作6第五节可疑报告6第十三章外币携带证6第一节基本含义6第二节政策要求6第三节岗位设置6第四节业务流程6第十四章个人外币存单质押止付6第一节会计经办员审核6第二节书面同意证明6第三节办理质押手续6第四节出具汇率确认书6下篇：数据管

6、理6第十五章客户信息管理6第一节基本规定6第二节操作流程6第三节核心系统操作6第十六章外汇账户6第一节基本规定6第二节开户流程6第三节核心系统操作6205第四节档案保管6第十七章外汇账户数据申报6第一节基本规定6第二节报送要求6第三节核心系统操作6第十八章外汇反洗钱业务6第一节大额外汇交易行为6第二节可疑外汇交易行为6第三节报告程序6第十九章国际收支申报管理6第一节国际收支概述6第二节国际收支网上申报系统6第三节核心系统报送流程6第四节申报要求及常见问题6第五节核销信息申报要求6附录一：汇入汇款路线6附录二：来证路线6附录三：国际业务费率表62

7、05上篇：公司外汇业务第一章出口信用证通知第一节基本规定一、定义信用证（CREDIT）：指一项不可撤销的安排,无论其名称或描述如何,该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确定承诺。开证行（ISSUINGBANK）：指应申请人要求或者代表自己开出信用证的银行，一般是申请人的账户行。受益人（BENEFICIARY）：指接受信用证并享受其利益的一方，在贸易关系中一般是出口商。保兑行（CONFIRMINGBANK）：指根据开证行的授权或要求对信用证加具保兑的银行。保兑指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。申请人（APPLICANT

8、）：指要求开立信用证的一方，在贸易关系中一般是进口商。通知行（ADVISINGBANK）：指应开证行的要求通知信用证的银行，一般是受益人所在地的银行或