金融法(知识归纳)

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1、1．金融法的理论体系：金融法总论、金融组织法、金融工具法、金融合同法2．最早：证券---美国，票据---法国，信托---英国，保险---日本3．最早的国际金融立法---布雷顿森林体系4．《巴塞尔协议》是调整商业银行的协议，是将民间跨国货币同纳入国际的开端5．各国金融立法的发张趋势：鼓励竞争、加强调控、保障安全6．货币政策的目标：保持货币币值的稳定，促进经济增长7．国际货币政策工具：法定存款准备金政策、再贴现政策、公开市场业务政策8．我国货币政策工具：存款准备金政策、中央银行基准利率政策、再贴现政策、再贷款政策、公开市场业务、其他货币政策9．

2、董事会是商业银行的决策执行机构10．商业银行的组织管理体制：单元制、分支行制、集团制和连锁制。11．商业银行营运资金总额，不得超过总行资本总额的60%12．订立合同需要要约和承诺两个阶段。合同生效的要件：主体资格合法、当事人的意思表示真实、合同内容合法、合同形式合法13．合同终止的原因：合同的履行完毕、解除、债的抵消、提存、免除、混同、其他法定或约定情形14．政策性银行：由政府设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的，不以营利为目标的金融机构。15．三大政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行16．查询、冻结、扣划个人

3、（单位）储蓄的机构：公检法、税务机关和海关17．有权查询的机关还有：审计机关、工商行政管理机关、技术监督管理机关、国家监察机关18．抵押合同登记生效，质押合同以质物的交付生效19．质押的权利有：债权（汇、本、支、存款单仓单、提单、债券）、股权（可转让的股份、股票）、知识产权（商标专用权、专利权、著作权）、其他依法可质押的其他权利20．结算的中介机构：商业银行21．结算的八种方式：汇、本、支、信用证、信用卡、托收承付、汇兑、委托收款22．结算原则：1、恪守应用，履约付款2、谁的钱进谁的账，有谁支配3、银行不垫款23．同行拆借：金融机构之间相互

4、融通短期资金的活动。特点：金额大，期限短，利率低，无担保(一般为一个月，最长不得超过4个月)24．人民银行、保险公司、非金融机构和个人不得参加同行拆借的活动25．单位现金的使用范围：工资、个人劳务报酬、奖金、劳保和福利、个人首购物、差旅费、小于1000的26．外汇管理机关：国家外汇管理局27．经常项目外汇管理内容：经常项目可兑换、银行结汇制、进出口核销制度28．票据的法律特征：设权证券、债权证券、金钱、流通、无因、文义、要式、占有、提示、返还证券29．票据的功能：汇兑、支付、结算、流通、信用、融资30．票据关系：主体、客体和内容31．票据的

5、当事人：出票人、付款人、受款人、持票人、承兑人、背书人、保证人和参加人32．票据的基础关系：票据原因关系、资金、预约33．票据行为特征：要式姓、文义性、无因性、独立性和连带性34．汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。35．没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应有签章人承担票据责任。36．汇票必须记载的事项：“汇票”字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、受款人名称、出票日期、出票人签章37．证券的经济特征：期限性、变现性（流动性）、收益性、风险性、资本可分割性38．证券法律特征：表示财产权利、是发行人与持有

6、人的权利义务书面凭证、可自由流通转让的书面凭证39．金融法是经济法的组成部分，因此证券法是属于第四层次的法律部门40．证券法的基本原则：公开、公平、公正的原则；自愿、有偿、诚实信用原则；合法性原则；分业经营与分业管理原则；统一监管与自律监管相结合原则；审计监督原则41．证券业和银行业、保险业、信托业都实行分业经营、分业管理原则42．证券发行的审核制度：注册制、核准制43．投资基金设立的条件：基金发起人条件、基金管理人条件和基金托管人条件44．基金发行的方式：公募和私募发行、自行发行和代理发行45．证券承销的方式：全额包销、余额包销和代销46

7、．信息公开的原则：真实性（客观性、一致性、规范性）、准确性、完整性47．证券交易的集中竞价实行价格优先、时间优先的原则48．证券机构三大类：证券交易所、证券经营机构、证券服务机构49．证券交易服务机构从事证券投资咨询业务、证券资信评级业务、证券发行与交易的会计、审计及法律50．保险合同的特征：“最大的善意合同”、“射幸”合同、“格式合同”、要式合同、双误有偿合同51．保险利益构成要件：适法性、经济性、确定性52．涉外融资包括：国际金融组织贷款、外国政府贷款、国际商业贷款、国际债券、国际股票、对外担保、外债管理53．常见的涉外结算也支付方式：

8、商业汇付、银行托收、信用证支付54．外债管理原则：国家主权原则、经济效益原则、量力而行原则55．金融诈骗罪：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、保险诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、金融票