金融法概论考试要点归纳

《金融法概论考试要点归纳》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、金融法概论要点归纳单选题1.中国人民银行实行（行长责任制）、设行长一人，副行长若干人协助行长工作。行长由（国务院提名）（报全国人民代表大会）或（其常务委员会决定），由（国家主席）任免（副行长）由国务院总理任免2中央银行的体制：（1）单一中央银行制。（2）复合中央银行制（3）区域性中央银行制（4）准中央银行制3.在隶属关系上中国人民银行直属（国务院领导），但同时接受国家权力机关的指导与监督4.中央人民银行的货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。5.中国人民银行每一会计年度的收入减除该年度支出，并按照国务院财政部门核定的比例提取总准备金后的净利润，全部上缴中央财政；其亏

2、损由中央财政拨款弥补6.设立商业银行，应当经（银行监管机构）社查批准。7.商业银行拨付其个分支机构营运资金额的总和，不得超过其总行资本金总额的（60%）8.分支机构虽不是法人，但是他们具有诉讼主体的资格，能单独进行诉讼活动。9.业务往来遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。10.银行监管机关是金融机构从事衍生产品交易的监管机构。11.资产负债管理规定：（1）资本充足率不得低于8%；（2）贷款余额与存款余额的比例不得超过75%;(3)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%；（4）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%；（5）向股东提供贷款余额不得超过

3、股东已缴纳股金的100%；（6）银行监管机关对资产负债比例管理的其他规定。12.经常从银行提走的现金余额占存款总额的（25%）左右，另外（75%）左右的存款比较稳定13.接管期限最长不得超过（2年）14.华侨银行有限公司成立于（1932年），（1978年）在我国拓展业务，（1984年）在厦门成立分行15.从融资方式上看，投资银行是直接融资的金融中介，而商业银行则是间接融资的金融中介。16.目前公司（债券承销）和（国债承销）两项业务成为我国证券公司在一级债券发行市场的主要业务17.投资银行在二级市场上的主要业务是（证券经纪）与（自营业务）18.证券经纪业务是指投资银行接受客户委托，按

4、照客户的要求，代理客户买卖证券的业务，并以此收取佣金。19.在我国，对投资银行监管的总体方面是借鉴美国的集中统一监管制度，实行（政府统一监管）和（行业自律相结合）20.我国深沪两地证券交易所是（不以赢利）为目的21.按照经营目标不同。股份制企业以类润最大化为目标；而合作组织的主要目标是为社员服务22.金融机构经营外汇业务必须经外汇管理机关批准，领取《经营外汇业务许可证》。23.我国金银管理制度改革表现在三个方面：1.取消了白银统购统销的管理体制2.实行黄金制品零售业务核准制3.进一步改革黄金管理体制，逐步实行黄金管理的市场化24.存款单位支取定期存款只能以转账的方式将存款转入其基本

5、账户不得直接用于结算或从定期存款账户中提取现金25.对单位存款的查询，要以法律、行政法规的明确规定为依据；而对单位存款的冻结和扣划必须以法律明确规定为依据26.短期贷款是指贷款期限在1年以内（含一年）的贷款.27.中期贷款是指贷款期限在1年以上（不含一年），5年以下（含5年）的贷款28.长期贷款是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款29.根据贷款通则的规定，借款人应当是经贡山行政管理机关（或主管机关）核准登记的企业（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或者具有中华人民共和国国籍的，具有完全民事行为能力的自然人。30.资本充足率不得低于8%；贷款余额与存款余额的比例不得超过75%；

6、流动性资产余额与流动负债余额的比例不得低于25%；对同一借款人的贷款余额与资本余额的比例不得超过10%31.要约收购的相对方当事人是目标公司的所有股东多选题1.金融法调整对象：(1)国家对金融活动进行干预、管理而形成的经济关系（2）中央银行及其他监管机构对整个金融业领导、管理、协调、监督的职能时与政策性银行、商业银行及各类非银行金融机构形成管理与被管理的关系。（3）银行与财政的关系。（4）银行和各类金融机构与企业公民之间的关系。（5）银行间、银行与非银行金融机构、非银行金融机构间的关系2.新中国金融体制的形态：（1）复合式中央银行制.(2)混合式中央银行制（3）单一式中央银行制。3

7、.我国金融体制改革的现状及问题：（1）改变了单一银行体制，建立了一中央银行为核心，国有专业银行为主体，多种金融机构并存，分工协中国人民银行作的金融组织体系。（2）初步建立了直接调控与间接相结合的金融宏观调控体系。（3）发展了多种信用形式，初步形成了以同业拆借市场和债券市场为主题的金融市场。（4）改革了外汇管理体制（5）初步建立了以功能性监管为特征的金融监管体系。4.社会主义市场经济条件下的金融体制由四个体系组成：即金融宏观调控体系、金融机构组织体系、金融市场体系和金融