监管部门规范券商限制转户行为

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1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------监管部门规范券商限制转户行为 【各位读友，本文仅供参考，望各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点击下载下载本文，谢谢！】　　证券时报记者朱江　　老张是证券市场里典型的大户，证券资产规模超过5000万，是证券营业部竞相争夺的对象。去年他几次想从原处于深圳深南大道上的一家证券营业部转到其他营业部，但均因

2、营业部以各种理由推脱或者复杂的制度流程所干扰，只能放弃。近期，监管部门对困扰市场多时的限制转户行为进行了规范，老张转户的愿望终于得以实现。　　阻碍转户花样百出-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料-----

3、-----------------------------------------　　限制客户转户的现象近几年在市场上并不少见，特别在国内的二线城市尤为严重。由于市场持续下跌，各家公司对存量客户的竞争更加激烈，部分证券公司将客户流失率作为营业部考核重要指标，营业部则将该指标与每个员工的收入直接挂钩。为完成考核指标，部分营业部刻意设置多种人为障碍，限制客户将账户转走。　　多位投资者曾向记者反映，部分营业部在客户提出转户申请后，首先以办理期限为由拖延，有的营业部自行规定转户需要两周时间才能办理完毕；其次，转户申请需要营业

4、部多人签字才能完成，包括营业部总经理、财务人员、客户部经理和客户经理，而要凑齐所有人员的签字则实为不易。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料--------------------------------

5、--------------　　对此情况，多家地方证监局在近期发布相关指引，就营业部对客户转户行为进行规定。深圳证监局近日通知各家券商，对现有转托管和撤销指定交易的业务规则和工作流程进行梳理、优化，并在营业场所、网站公示；对存在合理原因不能即时办理的，应耐心向客户解释说明，不得以任何理由拖延或拒绝办理。　　广东证监局规定，对于不涉及销户和账户异常情况的，证券营业部原则上应在受理当天（即T日）办理完毕；涉及销户以及账户异常等情形，原则上应在T1日内办理完毕。即不得强行要求客户预约并以客户未预约为由拒绝或拖延办理，不得以

6、审核和审批人员不在岗为由拖延或拒绝办理，不得以客户开户时已接受现金返还、电脑、手机等实物馈赠、佣金减免或其他服务为由拖延或拒绝办理，不得强行挽留客户而延误办理时间等。　　客户对程序应有了解-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5~------------------------------------------------------

7、-精选财经经济类资料----------------------------------------------　　为进一步规范市场秩序，部分地方证监局已对辖区内违规营业部进行了不同程度的处罚，并收到了一定的成效，客户投诉率大大下降。对此，多家券商人士表示，将按照监管部门的规定配合客户进行转户，以维护证券市场的稳定发展。　　据监管部门人士介绍，转户时间过长也可能存在正当原因。在开展第三方存管后，销户和转户流程有所调整，客观上也延长了转户时间。对于已建立第三方存管预指定的账户，客户必须先撤销银行存管指定关系，才能办理转

8、户。由于T1交易及银行验证数据等原因，正常客户转户也需要2天以上，部分银行不支持带余额撤指定，需要后台操作，时间还要延长。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5