监管部门调研券商反洗钱 账户信息为监管重点

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1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------监管部门调研券商反洗钱账户信息为监管重点 【各位读友，本文仅供参考，望各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点击下载下载本文，谢谢！】　　21世纪经济报道记者曹咏　　监管部门加大了对证券行业反洗钱工作的指导和整治力度。　　5月，为了掌握辖区内证券期货经营机构对央行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的落实情况，上海证监

2、局对国泰君安、申银万国等证券公司开展反洗钱调研。据参与被调研的券商人士称，会议期间，上海证监局调研人员主要就B股账户规范、可疑交易报告标准、代办股份确权、反洗钱报表上报等问题和券商与会人员进行了沟通。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~8~-------------------------------------------------------精选财经经

3、济类资料----------------------------------------------　　而央行各地分支机构也在近期对辖内金融机构反洗钱工作开展了检查。央行上海总部在5月完成了对申银万国等证券公司反洗钱工作的检查；而华安证券也接受了人行合肥中心支行对其2008年反洗钱工作状况的非现场监管评价。　　违规重点　　一位券商人士透露，证券公司违反反洗钱相关规定的主要行为包括，未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告等。-------------------------------------------

4、----最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~8~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　“账户信息是目前券商反洗钱工作的重心。”沪上一会计师事务所资深审计师表示，“主要涉及客户信息初始化录入不符合《反洗钱法》要求，客户身份证号、账户识别资料等基础要素不全等；此外，券商内

5、部反洗钱组织机构建设，以及反洗钱宣传培训是否合规，也是监管部门的关注内容。”　　四川证监局近期披露一则券商营业部受处罚案例，并对违反反洗钱相关法律法规的行为进行分析报告。　　报告显示，人行某中心支行在对辖区某市某证券公司营业部反洗钱工作开展情况依法进行现场检查中发现：该营业部未按照反洗钱要求制定客户风险评级标准，未对客户划分风险等级，未根据洗钱风险程度高低采取不同的客户身份识别措施，风险划分标准未报人民银行某支行备案。-----------------------------------------------最新财经经济资料-------

6、---------感谢阅读-----------------------------------~8~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------　　此举违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）中的相关规定。《办法》要求，金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并

7、在持续关注的基础上，适时调整风险登记。并且，金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。　　此外，该营业部对客户存留身份证文件（第二代身份证）登记上，部分账户资料不齐全，存在无身份证期限，开户申请书无职业、无国籍等情况。检查还发现，该营业部存在对客户留存身份证明文件失效102户，其中61个账户在失效后仍存在交易。上述行为均违反了《办法》对金融机构应采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息等规定。　　该营业部还漏报自然人账户可疑交易6起，涉及个人账户3户，交易172笔，人民币金额4702416.39元。违反了《金融机构反洗钱规定》以

8、及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的相关规定。-----------------------------------------------最新财经经济资料------