供应链金融风险管理研究——以先票（款）后货存货质押融资模式为例

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1、学校代码：10036工商管理硕士专业学位论文供应链金融风险管理研究——以先票（款）后货存货质押融资模式为例培养单位：国际商学院专业名称：工商管理硕士研究方向：风险管理作者：孙宏妹指导教师：汤谷良教授论文日期：二〇一五年六月 ResearchontheRiskManagementofSupplyChainFinanceBusiness——TakeChattelMortgageafterAcceptanceforExample 学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，

2、本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日 学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校

3、可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：导师签名：年年月月日日 摘要供应链金融从核心企业入手考察整个供应链，将资金注入相对弱势的上下游中小企业，它不仅有效地解决了中小企业融资难的问题，还实现了供应链中核心企业、中小企业、第三方物流公司及银行等参与主体的多方共赢。但是，供应链金融在运作过程中也蕴含着较大的风险，这是商业银行必须解决的问题。本文主要包含四个部分。第一部分，对供应链金融进行介绍，并阐述风险管理研究的必要性；第二部分，以先票（款）后货存货质押业务

4、为研究对象，分析了该业务的优势和风险因素，将风险因素分为信用风险、市场风险和操作风险；第三部分，从核心企业、中小企业、监管公司、仓储场所等各参与主体入手，构建了对各方的准入机制，再对业务风险进行梳理，进而提出风险管控措施；第四部分，通过对H银行风险管理实例的分析，进一步证明了先票（款）后货存货质押业务风险管理措施的有效性。本文以先票（款）后货存货质押业务为例，提出了风险管控措施，并通过实例分析证明了措施的有效性，为商业银行进行供应链金融风险管理，尤其是先票（款）后货存货质押业务的风险管理提供了可行的建议，对供应链金融的持续发展具有积极的推动作用。关键词

5、：供应链金融，先票（款）后货存货质押，风险管理 AbstractSupplychainfinanceexaminestheentiresupplychainmainlystartingfromthecoreenterpriseandtheninjectsfundstorelativeweakupstreamanddownstreamSMEs.ItnotonlysolvedtheproblemofdifficultiesinfinancingofSMEseffectively,butalsoimplementedmulti-win-winsituatio

6、nofcoreenterprises,SMEs,third-partylogisticscompanies,banksandotherparticipatingentitiesinthesupplychain.Butatthesametime,weshouldseetheriskswhichmustbesolvesbycommercialbanksofsupplychainfinancebusiness.Thepapermainlyincludesfourparts.Thefirstpartintroducessupplychainfinanceand

7、explicatesthenecessityofresearchingonriskmanagement.Thesecondparttakeschattelmortgageafteracceptanceastheresearchobjecttoanalyzeitsadvantagesandtheriskfactors,includingcreditrisk,marketriskandoperationalrisk.Thethirdpart,staringfromtheparties-coreenterprises,SMEsandthird-partylo

8、gisticscompaniesinvolvedinchattelmortgageaftera