花旗日本个人业务被叫停

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4、----------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- 　　据境外媒体报道，由于被指为黑社会洗钱提供便利，美国花旗银行在日本的当地法人——花旗银行（日本）6月26日被日本金融监管机构下令一个月内停止一切个人业务的销售活动。这是日本监管部门自2004年9月份以来第二次对花旗银行日本公司实施行政处罚。　　反洗钱监管不力　　日本金融厅在6月26日发表声明指出，监管部门在调查中发现，在检测并监管洗钱活动等可疑交易的问题上，花旗银行日本公司存在“重大问题”。另外，对于那些有组织犯罪集团的交易活动，花旗银行

5、（日本）也缺乏完善的监管系统。监管部门部分发现，花旗银行（日本）为暴力团伙等黑社会组织开设了几百个账户。　　根据处罚决定，花旗银行（日本）从7月15日起一个月内不得通过广告、宣传、邀请等各种促销手段开展新的个人业务，但不限制客户主动上门要求购买银行金融产品，银行的公司业务也不会受到影响。　　花旗银行日本公司在一份声明中表示，他们将认真对待日本金融厅的禁令，并且将尽全力解决监管系统存在的缺陷和问题。该银行在声明中称：“花旗银行（日本）将致力于动用一切可以利用的资源来进行一切有必要的改进，从而避免类似事件的再次发生。”　　美国花旗银行1902年开始在日本设立支行，2007年成立当地法人

6、机构。截至今年3月底，花旗银行日本公司的储蓄余额为5．31万亿日元（约合559亿美元），2008财年纯利润为263亿日元。2004年9月，日本金融厅曾下令停牌花旗银行4家分支机构的私人银行业务，主要是由于其违反了日本相关的证券法规。　　影响或有限　　对于花旗银行而言，日本监管部门此次的措施无疑是一个很大的打击。因为在其他大部分资产都处于被出售状态的情况下，零售银行业务已经成为花旗在日本业务的重中之重。为了迅速筹集资金补充流动性，花旗集团制定了规模庞大的全球资产处置计划，这其中很重要的一个部分就包括日兴证券等日本业务。　　目前，花旗集团正与日本住友信托银行就出售旗下子公司日兴资产管理

7、有限公司进行最后谈判，出售价格约为1000亿日元（合10.4亿美元）。消息人士称，此次谈判目前已经接近尾声，双方最快可能于本周达成并购协议。据悉，除了住友信托银行，花旗集团之前还与纽约梅隆银行及日本保险商T&D控股洽谈过这家子公司的出售事宜。　　目前，花旗银行（日本）零售银行业务及企业银行业务两者的年销售总额约为20亿美元左右。由于处罚的内容仅限制花旗银行在一个月内通过促销手段开展新的个人业务，但是不限制客户主动购买金融产品，对于银行的公司业务影响不大。有关分析师认为