民事信托法律制度研究

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1、民事信托法律制度研究硕士学位论文民事信托法律制度研究郑冬梅专业名称：经济法学研究方向：金融法指导教师：谢商华教授年级：2004级定稿时间：2006年4月中国·成都·西南财经大学西南财经大学学位论文原创性及知识产权声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本学位论文成果归西南财经

2、大学所有。特此声明学位论文作者签名：郑冬梅2006年4月20日1内容提要信托最早在英国诞生，发展至今已历经两百多年的时间。承载如此厚重历史积淀的信托在当代正因其所具有的无可比拟的灵活性，日益成为一种世界性的制度设计。民事信托作为信托的一个分支，在世界范围内也有了长足的发展。事实上，信托引入我国的历史也不算短，信托业在我国已经有了一定的发展，但民事信托的发展却相对缓慢得多。本文的关注点即主要集中在我国民事信托发展的框架范围内。笔者认为，虽然我国民事信托的发展过程中还存在很多不尽如人意的地方，但需要明确的是，在我

3、国推动民事信托发展的必要性是毋庸置疑的。在去年举行的“中国（长沙）信托国际论坛”上，包括民法学泰斗江平教授在内的许多致力于信托研究的学者都对我国民事信托的发展充满了信心。然耳，与此不相适应的是，我国理论和实务界对民事信托的研究均处于刚刚起步的阶段，在诸多方面存在着较大的空白。当然，这种空白只是暂时的，一方面为我们对它进行深入研究制造了很大的障碍，另一方面也为我们的研究工作提供了较大的拓展空间。在目前我国大力呼唤创新的大背景下，能否依据我国目前市场经济发展过程中对民事信托的需求状况，结合现有关于或涉及到信托的法

4、律法规中的有关法律精神或要义，运用创新的精神对我国民事信托的发展、民事信托法律制度的构建做一番深入研究，不但对我国民事信托的发展是有益的，同时对推动我国市场经济的健康发展、信用环境的持续改善、有中国特色市场法律体系的构建都具有非常重要的意义。本文写作的逻辑结构遵循“问题的提出、必要性与可能性分析、面临的问题和障碍、间接经验的借鉴、我们如何做即结论”这样一个脉络展开，具体来讲，在正文中共分为四个部分。第一部分是“我国民事信托发展的必要性与可能性分析”。此部分揭示出笔者写作此篇文章的原因，亦即写作本文的理论与现实

5、意义所在。此部分分为两节。第一节为必要性分析。以此作为本文的开篇，是考虑到如果民事2信托发展在我国并非必要或者必须，那么本文下面部分的任何讨论都将没有实际意义，只是对时间和精力的无谓浪费。因此，论证清楚此问题是必须的，也是首要的。在论述中，笔者从各个角度对民事信托制度存在的必要性进行了深入的分析。几百年来，信托一直被证明是较其他现存于世的法律设计更能完整地实现其功能的设计，它广袤的弹性空间与实务设计上的高度灵活性是其它制度无法比拟的，具体来说，它所具有的责任与利益分离、有限责任、财产妥善存续管理及信托财产得天

6、独厚的安全性等特点，使其正如前面所述——日益成为一种世界性的制度设计。同时，民事信托的发展也具有许多有利的方面，比如其有利于信托思想的传播、有利于信托品种创新，从而同时也会促进营业信托的发展；另一方面，作为信托公司补充的民事信托为受托人提供了更多的选择空间。本节还要特别提到“民事信托的比较优势”部分，笔者将民事信托与营业信托、民事信托与一般财产管理方式（委托代理和公司）以及民事信托与一般财产转移方式（赠与或遗嘱）分别进行了比较，显示出了民事信托与相关财产制度的相异方面及在对比中民事信托显示出的巨大的比较优势，

7、从而揭示出了民事信托的存在空间。第二节是则是可能性分析。从上节的论述可以看出，现阶段我国发展民事信托的必要性毋庸置疑，但是，民事信托在我国能否生根发芽以至成长为参天大树呢？本节就是解决这个问题。笔者从背景、立法、观念等方面分析了民事信托存在的可能性。并且，笔者还进一步指出，营业信托曾经经历的曲折发展过程及乐观的现状对民事信托发展是一个机遇，同时也具有很好的启示作用。文中对此进行了详尽的论述。通过第一部分的分析，我们明确了我国民事信托发展的必要性与可能性。那么，现阶段在我国发展民事信托有什么障碍吗？这些障碍存在

8、的原因何在？又应该如何克服呢？这正是本文第二部分将要解决的问题。据笔者的分析，我国民事信托发展的障碍主要包括以下几个方面：信托观念与大陆法系民法传统的冲突；信托思想不够普及；商事3信托的曲折发展使人们对信托（包括民事信托）形成了不良印象；信用低下、信用制度缺失；民事信托法律制度不健全。本章在论述障碍的基础上，分析了一些障碍存在的原因，并简略但有针对性地提出了障碍解决的部分对策，以期对我国民事信托的发