合规教育题库问答

《合规教育题库问答》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、五、问答题（包括简答和论述）1、《公司法》中规定的实际控制人是指？答：实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的人。2、什么是控股股东？答：控股股东，是指其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。3、什么是关联关系？答：关联关系是指公司控股股东、实际控制人、董事、监事、

2、高级管理人员与其直接或者间接控制的企业之间的关系，以及可能导致公司利益转移的其他关系。4、什么是反洗钱？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。5、金融机构哪些违法行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和

3、其他直接责任人员给予纪律处分？答：（1）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（2）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（3）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。426、商业银行应从哪四个方面对各类风险进行说明?答：董事会、高级管理层对风险的监控能力；风险管理的政策和程序；风险计量、检测和管理信息系统；内部控制和全面审计情况。7、商业银行披露的公司治理信息主要包括哪些内容？答：年度内召开股东大会情况；董事会的构成及其工作情况；监事会的构成及其工作情况；高级管理层成员构成及其基本情况；银

4、行部门与分支机构设置情况。8、商业银行合规风险管理的目标是什么？通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。9、合规风险管理体系应包括的基本要素有哪些？（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。10、什么是授信？答案：授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、证券回购、

5、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、担保等表内外业务。11、简述非信贷资产定义？并列举5种非信贷资产例子。答案：非信贷资产是指农村合作金融机构资产负债表中除信贷资产以外的各类资产。42现金及周转金、存放中央银行款项、存放联行款项、专项央行票据、同业债权、待处理抵债资产、应收账款、其他应收款、投资类资产、委托及代理资产、固定资产、在建工程、无形资产、递延资产、待处理财产损溢、固定资产清理、历年亏损挂账12、请简述非信贷资产分类标准的核心定义？答案：正常类：资产未出现减值迹象，资金能够正常回收，没有足够理

6、由怀疑资产及收益会发生损失。其基本特征为“一切正常”。关注类：资产未发生减值，但存在一些可能造成资产及收益损失的不利因素。其基本特征为“潜在缺陷”。次级类：资产已出现显著减值迹象，即使采取各种可能措施，资产仍可能形成一定损失，但损失较小。其基本特征为“缺陷明显，损失较小”。可疑类：资产已显著减值，即使采取措施，也肯定要形成较大损失。其基本特征为“肯定损失，损失较大”。损失类：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，资产仍然全部损失或只能收回极少部分。其基本特征为“基本损失”。13、操作风险事件主要包括

7、哪几种类型？答：操作风险事件主要包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。14、商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？答：商业银行对操作风险进行管理的具体方法包括评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。15、商业银行内部控制主要包括哪些方面？42答：主要包括授信、资金业务、存款及柜台业务、中间业务、会计、计算机

8、信息系统内部控制几个方面。16、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则：答：(1)、恪守信用，履约付款；(2)、谁的钱进谁的帐，由谁支配；(3)、银行不垫款。17、银行汇票是指：出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。18、可以申请开立基本存款账户的有哪些？（答对任意八项即得全分）答案：（一）企业法人。（二）非法人企业。（三）机关、事业单位。（四）团级(含)以上军队、武