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1、-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------"扎心"文案折射基金募集人受托责任缺失
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3、-------------~5~-------------------------------------------------------精选财经经济类资料---------------------------------------------- 蚂蚁财富日前发布的系列基金宣传文案,引发较大社会反响,让不少人直言“扎心”。随后,中国证券投资基金业协会发布声明表示,行业宣传与基金销售可以活泼多样但不能任性发挥,对该事件给行业造成的负面影响感到遗憾和痛心。业内专家认为,目前公募基金的募集往往交给销售机构来完成。在实践中,一些基金销售机构为了赚取更多的销售佣金会引导甚至诱导
4、投资者申赎,更有甚者,有的销售机构违背销售适当性原则,将高风险产品销售给不适当的投资者。因此,基金募集人不承担受托责任,是损害投资者权益的重要因素,不利于基金行业的长期发展。 事实上,正如此次事件的主角蚂蚁财富,互联网金融机构已成为公募基金重要的代销渠道,并在一定程度上促进了公募基金行业的繁荣发展。例如,互联网金融机构通过人性化的产品界面和设计,大大优化了基金投资的便捷性和客户体验;互联网金融机构通过强大的互联网技术、活泼多样的营销策划,让更多人了解公募基金,接触公募基金。以余额宝为代表的互联网货币基金就是典型案例。这一产品创新不仅使货币基金迎来前所未有的发展高潮,促进了
5、公募基金行业发展,也为更多低收入人群提供了一种便捷的理财工具,在社会中进一步普及了理财观念。 不过,基金公司与互联网代销渠道合作的过程中,也遭遇到了“成长的烦恼”。特别是一些强势互联网代销渠道,通过导流等形式,强势主导基金宣传销售环节,使得一些“打擦边球”甚至不合规的宣传销售方式出现。例如,本次事件中的一系列宣传文案,并没有提醒投资者注意投资风险。而根据《基金法》第九十九条,基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险,并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品。据媒体报道,本次营销事件的策划掌控权在蚂蚁财富,有基金公司对图案提出异议,但并没有被采纳。 此外,还
6、有一些互联网代销渠道在宣传销售过程中,过度强调基金短期排名,甚至诱导基金投资者“炒基金”,对投资者缺乏专业、客观的指导。 上述互联网代销渠道的种种弊端,其根源是公募基金的募集行为主体与募集责任主体发生分离,募集人受托责任缺失。业内专家指出,根据信托关系,投资者将钱交给了谁,谁就应该承-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5~----------------------------------
7、---------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------担对投资者的受托责任,保证基金财产安全和投资者利益优先,公平对待每一个投资者,对投资者履行不可分割的忠诚义务。根据《基金法》有关规定,基金管理人是基金运作的核心,承担了募集和投资管理两项职责,基金管理人作为资金募集人承担对投资人的受托责任。但在实际运作中,公募基金的募集功能需要依靠销售渠道来完成,而且在代销关系中,销售机构对投资者负有的责任与基金募集人对
