客户经理的职业生涯规划课件

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1、客户经理职涯规划课程大纲职涯规划在人生周期中的地位和意义如何做职业生涯规划客户经理的职业生涯银保为客户经理职业规划营造了发展空间1.3（1）自己找一下：我在那儿？20岁30岁40岁50岁60岁现在我们一起来思考？当初我为什么要来这里？我来要想干吗？为谁工作一、职业生涯在人生周期中的地位和作用1、时间方面（绝对时间、相对时间）2、满足生理需求3、满足精神需求成功的家庭富裕的生活自己做老板的感觉社会地位的提高自身价值的体现二、如何做职涯规划1、认识自己：2、性格3、自己所具备的能力：4、兴趣志向个人职业生涯规划内容——工作成绩与失误——观念转变与能力的变化——成

2、绩、失误的原因分析——教育培训的效果——有关家庭和个人身体健康的信息——本人对下一阶段的期望——本人对教育培训的需求三、客户经理的职业生涯职务变动：非职务变动：工作范围扩大（角色：培训师、辅导师）工作意愿改进（要我做—我要做）工作方法创新（公关、技能）三、客户经理的职业生涯1、职务变动见习客户经理：良好的沟通能力、基本常识、业绩、责任和敬业精神客户经理：熟练掌握和运用专业知识中级客户经理：培训辅导能力、激励能力高级客户经理：自我管理能力特级客户经理：渠道经理：帮助他人的意愿、市场的判断能力、协调能力、分析解决问题的能力部门经理：引导市场的能力、战略决策的能力培

3、训师代理人资格证书金融理财规划师经纪人资格证书高级管理人员金融理财师资格证激励师风险评估师专业策划师保险精算师三、客户经理的职业生涯获得资质2、非职务变动客户经理的生涯规划见习客户经理客户经理中级客户经理高级客户经理特级客户经理资深客户经理代理人资格考试初级金融理财师（总公司）中级金融理财师（国家）金融理财师CFP（国家）中介代理事业为我们的职业生涯规划营造了发展空间客户经理今天的从业环境公司为我们个人提供了有利的条件寿险业发展的八大空间银行保险是一个方法论的工作银行保险是一个非常有钱景的工作保险界借助银行你一辈子都做不完客户经理从业环境保险业新的销售方式，银

4、行、保险业的业务增长点；金融白领、银行高端客户；公司完备的培训体系为你提供强大的智利支持，造就新贵。公司为我们个人提供了有利的条件保险公司为我们提供了成长的环境保险公司为我们提供了成长的技能保险公司为我们提供了发展的空间寿险业发展的八大空间我国投保率低(美国157.4%，日本594.43%，台湾99.28%，我国不足10%)产品推陈出新，人口老化日益严重小家庭数量逐年攀升医疗费用逐年上涨改革改变保险意识理财与节税的关系特殊事件与意外情况随时可能发生去年全国平均每天发生交通事故1690起，死亡257人，受伤1147人，也就是说全国平均每5.6分钟就有一人死于

5、车祸。银行保险是一个方法论的——工作是时间管理是人际关系管理是沟通管理是自我管理银行保险是一个非常有”钱景”的工作真正有钱的人大多还没有买保险素质高的人还在选择我国改革的力度越来越大买了保险的人更有可能买保险寿险产品向投资方向转化中国的保险界借助银行你一辈子都做不完买保险的主动权操控在国家手里世界经济的发展规律都是如此中国经济只能与世界经济接轨中国老百姓的购买习惯——买保险对于中国人来讲就象买商品一样销售方式的创新人身保险营销直接营销渠道间接营销渠道柜台营销渠道网络营销渠道电话营销渠道邮件营销渠道方案营销渠道团险营销渠道个人代理人销售保险代理公司保险经纪公司

6、银行邮政兼业代理银保业务销售方式的创新法国1992年－2003年，各销售渠道的发展趋势银行代理业务个人代理业务经纪公司保险公司职员电话销售人身保险传统的销售方式受到挑战，新的销售方式的带给寿险业无限的发展空间我们所从事的职业保险业经营的大数法则我们才有机会进入到金融业中国家看不见的手的调控使得买保险是早晚的事保险公司在经营上采取的市场经济运作才使我们能够赚到钱（我们的付出与回报成正比）国家对保险业的态度才使得保险业成为金融业中最为活跃的角色金融一体化的发展趋势路在脚下向理财顾问式行销转型：是产品销售人员作为客户的理财顾问，通过分析客户的财务资源状况，对未来生活

7、品质的需求,最终提供一整套全面的理财建议，借以推动产品销售的一种新行销方式。产品组合式销售：突破传统的销售观念，建立中国人寿独特的以客户需求为导向的销售理念。客户经理的定位优秀客户经理是公司银保业务发展不可缺少的多面手沟通高手高级讲师业务代表形象代表你应该成为—1、金融顾问：专业的知识武装2、策划专家：创新的思路思维3、团队统帅：扎实的管理绩效4、情商高手：有效的人际沟通5、销售精英：突出的实干能力…….实践梦想，才能拥有梦想有限的工作生涯如何创造无限的价值生命中充满了抉择每一个抉择往往代表一个希望作出正确的抉择你的人生将会是一个而不是一个!?1.3（19）行

8、动诗英国诗人——赫伯考夫曼你一直告诉别