谈谈企业财务资金管理的问题及应对措施

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1、谈谈企业财务资金管理的问题及应对措施《经济师>2010年第10期·财会经济周转后，有的企业会像滚雪球一样越滚越多，从此走向辈革煌;有的企业则是越花越少，甚至资不抵债濒恪倒闭。问题的关键就是资金管.理。要落实企业财务管理以资金为中心，就要将资金管理作为财务管理的突破口，国统资金运动这根主动脉，加大财务管理对企业生产经营各个环节的控制力度，抓好企业资金的源头管理。企业财务管理部门要多收集企业外部谈谈企业财务资金管理的问题及应对措施有用信息，主动研究市场，自觉参与企业投资项目的预测、论证，考虑货币时间价值和风险程度，准确比较项目的投资回报率和筹资成.茹黎明本，把好项目的

2、财务预算关，设法筹足项目资金，优化企业资金占用结构。要用财务预测方摘要文章结合多年工作实际，对企业.3投资理财战略随意性强。中小企业比较法，确定最佳购存点上的资金m;.配结构，并建财务资金管理中存在的种种问题进行分析，容易出现;投资热情支撑这种热情的是老板立财务分析制度和以货币回笼为中心的销售并提出了加强财务资金管理的几点应对措施。自认为无所不能的经营能力和没有战略方向责任制，便于分析和找出资金运行偏差，适时关键词财务管理资金管理措施财制约的自由决策;民营企业也比较容易出现进行资金结构调整。做好资金筹集工作，合理经纪律资金源头管理;见钱眼开;的痴迷，愿意尝试股市、期贷市

3、场、负债经营。企业要扩大再生产，仅靠自身有限中图分类号:9><>F275文献标i只码:A网络经济、能源产业、基建产业等。可是，投资的资本金和盈余公积是远远不够的，负债经营文章编号:1004-4914(2010l10一146-02失误往往会导致企业的巨大损失，从而引发企是企业寻求发展的手段之一。企业在利用负业的债务偿还危机，甚至使企业陷入破产的境债进行资金筹集时，必须遵循筹资费和资金在现实的企业管理中，财务资金管理是最地。投资失误主要表现为:投资项目选择的错占用费低于相应资金投放使用所带来收益的薄弱的环节之一，企业时常遭遇;现金荒;。一误。很多中小企业的投资项目往往是由管

4、理原则，在此基础上采取负债途径取得企业生方面是某些项目占压资金过多，应收账款无法者凭着感觉上马的，投资的风险有可能在投产经营所需资金。加强货款回收工作，确保自立即收回，另一方面是用于日常周转的资金不资项目尚未实施之前即已存在;投资与企业资有资金来源。企业不应把负债作为筹资的唯敷使用，无力偿还应付账款。本文将着重探讨源的约束脱节。投资项目的实施，要求企业具一方法，而应把资金来源的重点放在货款回现阶段企业财务资金管理中存在的突出问题，备必要的资源条件，一旦投资决策背离企业现收上，经常分析往来账，组织一支高水平、高质提出解决实际问题，进而提高资金管理水平的有资源的实际能力，投

5、资项目就无法得到有效量、高效益的清欠队伍，开展多种方式相结合途径。资源的支持，投资失败及形成损失也就难免的清欠工作，加速资金回笼，提高资金周转一、现阶段企业财务资金管理中存在的问了c卒，减少坏账损失，确保自有资金来源。题4.财务资金管理模式倭化，管理观念陈3.加强资金管理，对重点事项要重点指1企业财务资金管理信息虚假。现代企业旧σ中小企业典型的管理模式是所有权与经导，重点监控，坚持和完善;一支笔;财务资金管理有赖于信息的准确、真实，企业通过及时营权的高度统一，这种模式给企业的财务资金管理制度。所谓;一支笔财务报销审批制度;掌握真实准确的信息来控制物流、资金流。然管理带来

6、了许多负面影响。中小企业中相当(简称;一支笔;制度)是指一个单位或企业的而，目前我国相当多企业的信息严重不透明、一部分属于个体、私营性质，在这些企业中，所有经费开支均由该单位或组织的;一把手;不对称和不真实。出于各自的利益，企业管理领导者对于财务管理的理论方法缺乏应有的或主管财务工作的副职领导一人审核签字批部门间不愿及时提供相关信息，人为制造信息认识和研究，造成财务管理混乱，财务监控不准报销的制度。孤岛，企业的高层决策者难以获取准确的财务严，会计信息失真等c企业没有或无法建立内;一支笔;制度具有两大有利之处:一是有信息，搞不清楚下面的情况叮更为严重的是，部审计部门，即使

7、有也很难保证内部审计的独利于集中企业的资金办大事;二是有利于加快企业各层面都在截留信息，甚至提供应假信立性。同时由于个别企业管理者的管理能力财务管理工作的运转速度，提高财务管理工作息，使得汇总起来的信息普遍失真，会计核算和管理素质差，管理思想落后，导致资金散的效率。不准，报表不真实，有时合并的会计报表还掩乱，沉淀严重，占用不尽合理，货款拖欠居高不4.加强资金管理，须对症下药，多种手段盖了子公司的实际经营状况。同时受到利益下，产成品资金有增无减，周转缓慢，企业信用并用。(1)应用计算机信息技术，保障企业的驱动的影响，社会审计也走过场，以致有