重庆科创职业学院实训——《商业银行实务》课程标准(刘松鹤)

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1、《商业银行业务》实训课程标准 实训课程编码3030050课程类型实训学时合计64学时，其中理论：32学时，实践：32学时适用专业金融保险、服务外包前导课程金融学1．课程概述1．1课程性质该课程是高职金融管理与实务专业核心主干课程之一，目标是让学生掌握银行存款、贷款、结算汇兑、银行卡、银行代理等业务的各项政策及规章制度的相关规定、操作流程和风险管理方法；会填写与存贷款业务、结算业务相关的各种法律文件、凭证，会撰写调查报告；掌握通过企业借款人的财务资料与非财务资料对借款人偿债能力进行分析的能力；掌握通过对个人资产、职业、信用记录、担保、预期收入等情况对个人偿债能力进行分析的能力；能对贷款进行风险

2、分类，能对有问题的贷款提出预警并提出相应的处置措施；掌握非贷款类信贷业务相关知识与操作规程；具备与客户沟通的能力，具备良好的职业道德，具备金融信贷知识的综合运用能力，能够做到理论联系实际，满足岗位对专业知识的需要。该课程的学习要以“金融学实务”、“基础会计”、“经济学”等课程的学习为基础，也是进一步学习其他金融专业课程如“商业银行客户服务营销”、“银行产品营销”等基础。1．2设计思路该课程的总体设计思路是：打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心组织课程内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力，具有分析实际问题、解决实际问题的职业技能。本

3、课程以高等职业教育工作者与金融行业专家对金融管理与实务专业工作任务与职业能力的分析为基础，以任务驱动、项目导向为课程改革方向，结合专业建设方案与专业教学标准，并结合本课程的教学内容与特点设计。本课程主要包括商业银行资本业务、负债业务、资产业务、中间业务、国际业务、电子银行、风险防范等学习项目，这些学习项目是以商业银行前台柜员、信贷员岗位的业务流程为线索设计的。该课程根据上述工作流程和内容安排设定教学内容，注重对学生职业岗位能力的培养。该课程内容突出对学生职业能力的训练，理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识教授的需要，并融合了相关职业资格证书（

4、银行业从业人员资格考试公共基础科目中职业操守、法律法规模块）对知识、技能和态度的要求。每个项目的学习都按以典型商业银行信贷业务案例为载体设计的活动来进行，以工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中，要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。该门课程的总学时为64课时。2．课程目标本课程通过任务引领项目活动，使学生掌握商业银行存款、贷款、结算、银行卡、银行代理等的基本知识和操作流程；能初步运用营销技巧营销银行

5、信贷业务产品，并对业务过程中的风险进行管理与监控，满足商业银行的风险管理岗位工作的专业知识需要。同时提高学生金融、财务、法律、企业管理、营销等知识的综合运用能力，真正做到理论联系实际，满足岗位对专业知识的需要。使学生具备与客户沟通的能力，具备良好的职业道德。2.1知识目标：1.掌握存款业务、贷款业务的种类2.掌握存款业务的政策规定和操作流程；3.掌握贷款业务的政策法规和操作流程；4.熟悉贷款信用分析的内容和方法、贷款风险管理方法；5.掌握结算业务规定和操作流程；6.了解商业银行资本金业务管理；7.了解现金资产管理业务、银行证券投资业务；8.了解银行卡业务、银行代理业务等中间业务；9.了解商业

6、银行国际业务、电子银行业务的发展。2．2职业目标1.拥护党的基本路线，具有坚定正确的政治方向，信仰马列主义，爱祖国，爱人民，有理想，懂政策，遵纪守法，文明礼貌，行为规范。2．通过建立理论、实践一体化学习课堂，让学生拥有较强的实践动手能力，使学生具备商业银行实务操作必要的基本知识，具有一定的查阅图书资料进行自学、分析问题、提出问题、解决问题的能力。3．通过本课程各项实践技能的综合训练，让学生了解和熟悉商业银行存款、贷款、结算等主要工作过程，培养严谨细心、服务热情的工作习惯和实事求是、与时俱进的态度。4．通过对贷款有关法规文件的解析、贷款资料信用分析、有关凭证的填写、外汇交易设计，培养学生独立思

7、考、文案撰写的能力。2.3技能目标：1.能填写存款、贷款相关的各种凭证、文件；2.能撰写贷款业务相关的报告；3.具备存款、贷款、结算业务的基本操作能力。3．课程内容和要求序号项目课程内容知识目标技能要求学时1商业银行的资本业务1、商业银行资本的构成及功能2、商业银行资本充足性及测定方法3、商业银行资本金的筹集1、了解商业银行资本的构成及功能。2、理解商业银行资本充足性测定方法和指标规定。3、掌握商业银行资本金