新时代信托-鑫业209号信托贷款项目

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1、《第一信托》信托项目简介新时代信托-鑫业209号信托贷款项目信托类型集合信托信托规模6500万元受托人新时代信托起购金额100万元预期年收益率A类委托人：100万元人民币≤认购金额＜300万元人民币，预计年信托净收益率为8.5%；B类委托人：300万元人民币≤认购金额，预计年信托净收益率为9%。信托期限12个月资金用途用于为包头市宏源顺贸易有限责任公司发放信托贷款，包头宏源顺将资金用于为特定客户群体代购文件打印服务器、域控用服务器及部分计算机硬件产品（主要为主板、内存条及显卡）。收益分配方式信托计划期满时支付本金及信托收益产品概述新时代信托股份有限公司（以下简称“新时代信

2、托”或“受托人”）设立并发行“鑫业209号”信托贷款集合资金信托计划(下称“信托计划”)。信托资金由新时代信托专项运用于为包头市宏源顺贸易有限责任公司（下称“包头宏源顺”）发放信托贷款，包头宏源顺将资金用于为特定客户群体代购文件打印服务器、域控用服务器及部分计算机硬件产品（主要为主板、内存条及显卡）。包头市北普实业有限公司(下称“包头北普”）通过将合法持有的15330189股新时代证券有限责任公司(下称“新时代证券”)的股权质押给新时代信托，为信托贷款提供担保。包头北普将特定股权在标的股权登记地的工商行政管理部门办理质押登记。信托计划到期，由包头宏源顺按照约定偿还信托贷款

3、本息。如包头宏源顺不能如约履行还本付息义务，受托人有权处置质押股权。风险控制1、特定股权质押担保：包头北普将其持有的新时代证券的股权在股权登记地的工商行政管理部门办理质押出质登记，对借款方包头宏源顺还本付息义务提供质押担保。若包头宏源顺不能如约履行还本付息义务，受托人有权处置质押股权。依据新时代证券截止到2011年12月财务报表，每股净资产为2.12元，按照2倍PB计算，本次质押价格为4.24元/股。依据第三方中介评估机构—北京大唐天健资产评估有限公司编号为京大唐天健（2011）评字第04050号的《资产评估报告书》，新时代证券单位市场价值为17.70元/股。本次融资质押

4、率为23.95%。2、质押担保标的优质：新时代证券有限责任公司（以下简称“新时代证券”）是一家专业化、全国性的综合类证券公司，注册地为北京市，注册资本金为人民币146327.201306万元。公司下属2家分公司，45家证券营业部，遍及北京、上海、天津、重庆、内蒙古、河南、河北、山东、江苏、浙江、湖南、湖北、福建、四川、广东等全国15个省、自治区和直辖市，形成辐射全国、布局合理的客主要经营证券经纪业务、证券自营业务和证券承销业务等。新时代证券已通过了中国证券业协会组织的规范类证券公司评审，2010年券商分类监管评级为A。3、商业银行独立保管本信托计划由中信银行包头分行作为保

5、管银行。4、风险隔离安全保障设立信托的财产为独立运作的财产，与新时代信托的固有财产和其他信托财产相隔离，不因保管行、新时代信托经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了风险隔离，确保本信托资金独立性和完整性。融资方简介包头市宏源顺贸易有限责任公司包头市宏源顺贸易有限责任公司成立于2007年11月，注册资本5080万元，经营范围主要包括：计算机软硬件及外围设备、配件的销售；电子产品、化工产品、稀土产品、钢材、建材、五金、办公用品的销售。截止2012年6月30日，公司总资产约为12136.49万元，流动资产超过11743.62万元；公司业务发展较快，截止2011年实现营业收入

6、约28645.33万元，2012年1月至6月营业收入则突破16334.75万元。该企业发展稳健，营业收入较高，短期偿债能力强。担保标的股权简介新时代证券有限责任公司新时代证券有限责任公司（以下简称“新时代证券”）成立于2003年，目前公司下属2家分公司，45家证券营业部，遍及北京、上海、天津、重庆、内蒙古、河南、河北、山东、江苏、浙江、湖南、湖北、福建、四川、广东等全国15个省、自治区和直辖市，形成辐射全国、布局合理的客户服务和经营网络。2009年公司净资产约为28.62亿，每股净资产约1.95元，每股收益0.49元。2010年公司净资产约为31.09亿，每股净资产约2.

7、12元，每股收益0.23元。2011年公司净资产约为31.06亿元，每股净资产约2.12元，每股收益0.23元。担保企业简介包头市北普实业有限公司包头北普成立于1997年3月，注册资金2亿元，主要经营计算机的生产、研制、推广应用、计算机软、硬件及外围设备、计算机配件、电子元器件、通讯器材、办公设备的销售；经营本企业及成员企业自产产品及相关技术的出口业务、生产所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的进口业务，进料加工和“三来一补”业务。截止至2012年6月，公司总资产约为8.84亿元，流动资产约为7.40亿元；公司