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《骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的理解与认定》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。
1、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的理解与认定2011年5月第3期总第149期江西警察学院学报JOURNALOFJIANGXIPOLICEINSITrUTEMay2011No.3Ser.No.149编者按:经济犯罪具有高智能性,高隐蔽性,强扩散性和巨大的危害性.准确,及时,有效地打击经济犯罪,维护社会主义市场经济秩序,保障国家经济安全,已成为公安机关面临的一个重大课题.加强对经济犯罪侦查的理论研究,对提高公安机关打击经济犯罪的能力具有重要意义.本期隆重推出4篇文章:《骗取贷款,票据承兑,金融票证罪的理解与适用》关注经济犯罪实体问题
2、,《经侦程序研究论纲》重点探讨经济犯罪侦查的程序问题,《试论非法集资案件侦查中的维稳对策》研究了经济犯罪侦查与社会稳定的关系问题,《论远程操控诈骗犯罪的侦查对策》则研究了经济犯罪侦查的相关技术问题骗取贷款,票据承兑,金融票证罪的理解与认定欧阳,杨书文2(1.公安部经济犯罪侦查局深圳直属总队,广东深圳518028;2.公安部经济犯罪侦查局,北京100741)摘要:设立骗取贷款,票据承兑,金融票证罪是维护现代金融活动之诚信原则和信用机制的迫切需要,也是惩治金融欺诈违法犯罪活动,整顿和规范金融市场秩序的现实需要.该罪侵犯的客体是国家
3、的金融管理秩序和信用,其犯罪对象包括直接对象和间接对象,而且其间接对象的外延非常广泛.在犯罪客观方面.该罪表现为以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,票据承兑,开立信用证,出具保函等四种情形.其犯罪主体为一般主体.犯罪主观方面为故意.司法实践中,要注意区分骗取贷款,票据承兑,金融票证罪与贷款诈骗罪,票据诈骗罪,信用证等金融诈骗罪的界限,准确理解罪状中"造成重大经济损失"的内涵于外延,及其在本罪构成中的地位与意义.关键词:骗取贷款,票据承兑,金融票证罪;立法意义;构成要件:司法认定中图分类号:D924.3文献标志码:A文章编号
4、:1008—8121(2011)03—0005-05骗取贷款,票据承兑,金融票证罪,是《刑法修正案(六)》增设罪名.该罪的设立对于提高打击金融欺诈行为的效率和力度,整顿和规范金融市场秩序,防范和化解金融风险具有重要意义.笔者拟结合参与《刑法修正案(六)》研究起草的过程及侦查实践,着重阐述该罪构成要件及其司法认定中的若干问题,以期助益于该类案件的查处,并求教于方家.一,设立骗取贷款,票据承兑,金融票证罪的必要性和意义(一)维护现代金融活动之诚信原则和信用机制的迫切需要邓小平同志曾深刻指出:"金融很重要,是现代经济的核心."[1J
5、信用是金融的生命.金融活动以高度的信用为基础.金融活动的信用性.要求参与金融活动的任何单位或个人都必须遵循诚信原则.市场经济越发达,信用安全越重要.现代经济生活要求刑法在保护金融资产安全的同时,对金融信用安全提供强有力的格外保护.然而,由于当前我国正处于经济体制深刻变革,社会结构深刻变化,利益格局深刻调整,社会经济活力明显增强.同时诸多新的矛盾和问收稿13期:2011—04—26作者简介:欧阳(1966一),男,湖北黄冈人,法学硕士,公安部经济犯罪侦查局深圳直属总队政委;杨书文(1972一),男,山东德州人,法学博士,公安部经
6、济犯罪侦查局处长.?5?题频频出现的特殊历史时期[21.加之,社会转型期的严重社会失范致使社会控制力削弱,由此导致包括金融犯罪在内的经济犯罪发案数在高位平台不断攀升,严重影响市场经济的平稳运行.特别是一些不法分子采用欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款,票据承兑,信用证,保函等行为,违背诚信原则,破坏诚信机制,扰乱金融秩序,极易给金融机构造成重大损失,危及金融资产安全,诱发金融风险,是国家金融安全和经济稳定的重大隐患.正如有学者所言:"金融领域的欺诈行为严重破坏经济社会赖以生存的诚实信用原则,造成融资活动中相互不信任,这会破坏
7、一些良好的经济交易制度,最终将会严重动摇金融市场有效运行的支撑点"[31,因此,有必要予以刑法规制.(二)惩治金融欺诈违法犯罪活动,整顿和规范金融市场秩序的现实需要根据1997年刑法及2001年《全国法院审理金融犯罪工作会议纪要》,金融诈骗犯罪皆以"非法占有目的"为构成要件.实践中,"非法占有目的"的证明非常困难.在无法获取犯罪嫌疑人,被告人口供的情况下,只能根据其客观行为来推定,用已经确认的客观事实来推定其主观状态.究竟哪些客观事实可以推定"非法占有目的",尚没有明确而详尽的列举式规定,办案机关常因此产生分歧而争执不下.在一
8、定意义上."非法占有目的"认定的困难及公安司法机关在此问题上的分歧成为影响对金融诈骗犯罪活动打击力度和效果的法律障碍,并由此造成了一方面不法分子疯狂作案,金融资产损失巨大,国家金融安全受到严重威胁,另一方面公安司法机关却打击无力甚至束手无策的被动局面.究其根源,现行刑法中金融
