银行案件防控测试题1

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1、案件风险防控测试题（一）一、填空：每空1分，10空，共计10分。1.从经济学的角度来讲，风险一般是指未来的消极结果或（损失）的潜在可能。2．公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。4．按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、（对公存款）两类。5.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥（信用中介职能），按一定利率将资金出借给资金需求者，并约定期限归还的经济行为。6.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，

2、是金融机构(信贷业务)，是企业融通资金的重要渠道。7.同城票据交换，亦称(票据清算)，一般指同一城市或区域各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。8.账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，对账簿中的有关数据进行(检查)和核对的工作。9.代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人(发放资金)的业务。1110.贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、(后还款)的信用卡。二、判断：每题1分，10题，共计10分。1.银行业机构和工作人员

3、在经营活动中要公平竞争。（√）2.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建规范化、制度化、常态化的长效工作机制。（√）3.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√）4.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×）5.抹账与冲账统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。（√）6.职业操守是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。（√）7.信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款

4、人不需要提供担保。（√）8．突发事件报告坚持及时性、准确性、规范性和保密原则。（√）9.银行业中小金融机构科学薪酬分配制度的核心是业绩，业绩决定员工的职级调整、绩效工资的分配。（×）10.中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（√）三、单选：每题1分，10题，共计10分。1、以下哪项不属于银行风险的主要特征？（D）A、客观性B、隐蔽性C、加速性D、主观性112、以下哪项不属于银行良好内部控制机制的一般特征？（D）A、有效性B、审慎性C、独立性D、客观性3.银行的三大主要风险为操作风险、信用风险、（B）。A、法律风险B、市场风险C

5、、声誉风险D、国家风险4.（B）是现代经济的核心。A、银行B、金融C、公司D、企业5.印押证卡、重要空白凭证、（A）是银行业务经营活动的基本要素。A、尾箱B、业务专用章C、财务专用章6.保函类业务可分为融资类保函和(B)。A、信贷B、非融资类保函C、储蓄D、承兑7.贷款业务的一般流程为：（B）A、统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。B、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→

6、贷款收回。C、贷款申请与受理→信用等级评定→统一授信→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。11D、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→贷款发放与支付→审核提款条件→贷后管理→贷款收回。8.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（ C）A、市场风险B、战略风险C、法律风险D、声誉风险。9.存款风险滚动式检查制度是存款业务（C）的内部检查制度。A、制度合理性 B、制度有效性 C、操作合规性 D、操作全面性10.银行业从业人员应当做到授

7、信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（D）。A、了解该企业所处企业行业情况B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C、了解客户所在区域信用环境D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况四、多选：每题1分，10题，共计10分。１．下列关于银行业的描述正确的有（ABCD）A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力２．属于银行三大主要风险的是（DEＦ）A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险Ｆ、操作风险G、流动性风险H、战略风险３．操作风险的主演特征(ABCDE)A、内生

8、性B、具体性C、多样性D、不对称性E、分散性４．我国银行管理实践中，关于操作风险