银行案件防控填空

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1、-一、填空1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致（其损失或盈利能力下降）的可能性。2.长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的（相互影响、相互作用之间）的过程和方式。3.中小金融机构案件防控治理长效机制，全面建立起（“查、防、堵、惩、教”）相结合的案件防控工作机制。4.完善控制机制方面。按照（“内控优先、制度先行”）和（“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”）的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价5.制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一

2、个环节和流程均（“有章可循、有规可依”）。6.一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、（问相关知情人责任、问发案单位上级领导人）责任。7.《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。即按照(“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职惩罚”)的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。8.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的(自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件)。-页脚---9.21.农村中小金融机构案件防控工作

3、规划三步走目标：2009年规范、2010年强化、2011年提升10.操作风险的定义：由于不完善或有问题的(内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件)所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险。二、判断题1.在我国管理实践中，这七种类型大体可以归纳为：人员、流程、IT系统及技术、外部事件四类风险。2.银行内部控制应当贯彻全面原则。错3.银行内部控制是指银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范的动态过程和机制。错4.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。重要岗位的强制

4、性休假与岗位审计紧密衔接联动。5.长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用之间的过程和方式。6.一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问相关知情人责任、问发案单位上级领导人责任。7.银行风险的主要特征是客观性、隐藏性、扩散性、加速性、不可控性。错8.-页脚---银行公司治理是指控制、管理银行的一种机制或制度安排，是银行内部组织结构和权力分配体系的具体表现形式。9.四项制度是指：干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避。10.风险管理、公司治理他们的课题分别是防控和建立

5、有效的约束机制。错三、单项选择题1.银行风险的主要特征包括：A客观性、B审慎性、C有效性、D独立性A2.银行内部控制应当贯彻A的原则。A全面、B客观、C及时、D防范3.职业操守：BA人人有责B诚实信用C主动合规D有效互动4.长效机制特点：CA客观性、B审慎性、C规范性。D合理性5.在银行业风险中，造成损失最大的是：BA操作风险、B信用风险、C市场风险、D法律风险6.《银行从业人员职业操守》是哪年中国银行业协会制定并通过的（A）P42A：2007年2月，B：2008年2月，C：2009年2月，D：2010年2月7、下列不是银行通常

6、面临的风险是（A）P4A：道德风险，B：信用风险，C：市场风险，D：操作风险-页脚---8、银行内部控制应当贯彻全面、（审慎）、有效、独立的原则P30A：审慎，B：依法，C：合规，D：安全9、下列不是银行操作风险主要特征的是（B）P9A：内生性，B：客观性，C：具体性，D：多样性10、预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与、（依法规范）、预防为主、统一领导、分组负责、系统联动、资源整合、快速反应、合理应对”的原则（B）P61A：责任明确，B：依法规范，C：引以为戒，D：社会影响四、多项选择1.内部控制的要素：ABCDE

7、A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施D信息交流与反馈E监督评价与纠正2.企业文化是指企业的指导思想、经营哲学和管理风貌，包括ABCDEA价值标准B经营哲学C管理制度D思想教育E行为准则3.中小金融机构合规文化建设的内容：ABCA合规创造价值B合规从高层做起C合规人人有责D社会影响4.中小金融机构合规文化建设的必要性：ABCA合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。-页脚---B合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。C合规文化建设有利于提高制度执行力。D合规文化建设有利于降低银行业市场风险。5.案件防控长效机制建设的

8、内容。ABCDA公司治理、内部控制B内部监督、人员管理C技术防范、责任追究、应急处置D信息披露、协调联动6.中小金融机构案件责任追究必须坚持A事实清楚、证据确凿B责任明确、处理适当C手续完备、程序合法权责对D逐级追究的原则。ABCDE7.《农村中小金融机构案件责