附件 银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标 …

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1、附件银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2018年）项目细目分值考核指标详细标准评分办法主要参考文件依据备注36业务合规30分国际收支7分7分结售汇等业务办理的合规性1.办理即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务（含合作办理人民币与外汇衍生产品业务）是否经过外汇局审批或备案，是否具备开办结售汇及相关业务的基本条件；2.办理人民币与外汇衍生产品业务（含合作办理人民币与外汇衍生产品业务）时是否对客户交易背景的真实性和合规性进行审核；3.银行停止经营结售汇业务或者银行经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息变更是否在规定时间内向外汇局备案；4.是否按照规定办理银行自身收付汇和

2、结售汇业务；5.是否按照规定办理外币卡在境内的收单业务；6.是否按照规定办理外币代兑机构备案，对授权外币代兑机构的管理是否到位；7.是否按规定办理境外机构境内外汇账户有关业务；8.银行是否按规定开办代理境外分支机构开户见证业务。1.银行开办即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务（含合作办理人民币与外汇衍生产品业务）未按规定到外汇局办理审批或备案，每发现1次扣2分；2.办理结售汇及相关业务所需的基本条件不具备的，每发现1次扣1分；3.银行为客户办理人民币与外汇衍生产品业务（含合作办理人民币与外汇衍生产品业务）时未进行真实性审核的，每发现1次扣1分；4.银行停止经营结售汇业务或者银行

3、经营结售汇业务期间机构名称、营业地址等信息发生变更但未及时办理备案的，每发现1次扣0.2分；5.银行未按规定办理银行自身收付汇和结售汇业务的，每发现1次扣1分；6.银行未按规定办理外币卡在境内收单业务的，每发现一次扣0.5分；7.银行未按规定办理外币代兑机构备案的，每发现1次扣0.5分；8.银行未对外币代兑机构尽到相关管理职责的，每发现一次扣0.5分；9.银行未按规定办理境外机构境内外汇账户业务的，每发现一次扣0.5分；10.银行未按规定开办代理境外分支机构开户见证业务的，每发现1次扣0.5分。本项总分扣完为止。1.《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第二十四、第二

4、十六条2.《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令[2014]第2号）3.国家外汇管理局关于印发《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》的通知（汇发[2014]53号）4.《外币代兑机构管理暂行办法》（中国人民银行令[2003]第6号）5.《国家外汇管理局关于改进外币代兑机构外汇管理有关问题的通知》（汇发[2007]48号）6.《国家外汇管理局关于进一步完善个人本外币特许兑换业务有关问题的通知》（汇发[2008]24号）7.《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发[2010]53号）8.《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发[2009]2

5、9号）9.《国家外汇管理局关于合作办理远期结售汇业务有关问题的通知》（汇发[2010]62号）10.《国家外汇管理局关于交通银行开办代理境外分支机构开户见证业务的批复》（汇复[2010]208号）　36经常项目12分1分支付机构跨境外汇支付业务的合规性1.银行是否为不在名录的支付机构开立备付金账户，且发生业务；2.是否超出规定的收支范围办理外汇备付金账户的划转及结售汇业务；3.银行是否通过外汇备付金账户为支付机构办理现钞存取业务；4.银行是否按规定审核报送支付机构数据信息；5.银行与支付机构的合作协议、技术条件是否符合规定；6.银行是否配合外汇局的监督管理工作。第1、2项每笔违规扣

6、1分，第3项每笔违规扣0.2分。本项总分扣完为止。《国家外汇管理局关于开展支付机构跨境外汇支付业务试点的通知》（汇发[2015]7号）　4分货物贸易外汇收支业务的合规性1.是否为不在名录的企业直接办理贸易外汇收支业务；2.出口收汇（包括贸易融资放款）及进口付汇（包括开证），是否根据名录企业的分类状态，对其贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查；3.企业贸易外汇收入是否按规定进入出口收入待核查账户，待核查账户收支是否在规定范围内；4.外币现钞结汇是否合规，是否按规定审核单证；5.办理B类企业付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续时，是否进

7、行电子数据核查，扣减其对应的可收付汇额度；6.按规定需办理外汇局登记的贸易外汇收支业务，是否凭外汇局签发的登记表办理，是否按规定签注登记表使用情况；7.是否按规定履行贸易融资真实性、合规性审查职责，防止企业虚构贸易背景套取银行融资；8.是否按规定签注并完整留存相关单证正本或复印件。第1、2、3、4、5、6、7项每笔违规扣0.1分，第8项每笔违规扣0.04分。本项总分扣完为止。1.《国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知》（汇发[2012]38号）2.