代客外汇交易产品手册

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1、个人外汇期权代客外汇交易业务产品手册中国建设银行股份有限公司29个人外汇期权目录目录11.即期外汇买卖11.1.定义11.2.通俗介绍11.3.用途11.4.我行优势11.5.产品内容21.6.相关服务21.7.办理条件21.8.客户业务流程21.9.客户风险提示31.10.参考法规41.11.案例41.12.个人外汇买卖介绍及实例42.远期外汇买卖62.1.定义62.2.通俗介绍62.3.用途62.4.我行优势62.5.产品内容72.6.相关服务72.7.办理条件72.8.客户业务流程72.9.客

2、户风险提示82.10.参考法规82.11.案例93.即期结售汇业务103.1.定义103.2.通俗介绍103.3.用途103.4.我行优势103.5.产品内容103.6.相关服务113.7.办理条件113.8.客户业务流程1129个人外汇期权3.9.客户风险提示123.10.参考法规123.11.案例134.远期结售汇业务144.1.定义144.2.通俗介绍144.3.用途144.4.我行优势154.5.产品内容154.6.相关服务154.7.办理条件154.8.客户业务流程164.9.客户风险提示

3、164.10.参考法规174.11.案例175.差额交割远期外汇买卖185.1.定义185.2.通俗介绍185.3.用途185.4.我行优势185.5.产品内容195.6.办理条件215.7.客户业务流程215.8.客户风险提示215.9.参考法规225.10.案例226.人民币对外币掉期交易236.1.定义236.2.通俗介绍236.3.用途236.4.我行优势236.5.产品内容246.6.办理条件246.7.客户业务流程256.8.客户风险提示256.9.参考法规256.10.案例257.个人

4、外汇期权267.1.定义2629个人外汇期权7.2.通俗介绍267.3.用途267.4.产品内容267.5.办理条件277.6.客户业务流程277.7.客户风险提示277.8.参考法规287.9.案例2829个人外汇期权1.即期外汇买卖1.1.定义即期外汇买卖，是指交易双方以约定的金额和汇率，在交易日后第二个营业日将两种可自由兑换货币进行交换。1.2.通俗介绍通过即期外汇买卖业务，客户可将手上的一种外币即时兑换成另一种外币。1.3.用途货币兑换帮助客户抓住适当的市场机会，及时转换可自由兑换货币的币种

5、，满足客户国际支付结算的需要，或调整外汇头寸结构；买卖获利通过适当时机不同币种间的兑换，客户可以在承担一定风险的基础上，获得汇差带来的收益。1.4.我行优势1、资本雄厚、在国际金融市场享有较高声誉；2、与全球著名的商业银行和投资银行有密切的联系；3、拥有先进的信息终端，掌握国际市场的最新信息；4、拥有广泛的国内业务网络；5、拥有成熟、先进的交易、分析系统；6、拥有高学历、高素质的专业人员；7、建立了完善的风险监控体系；8、具有丰富外汇资金业务经验；29个人外汇期权9、具有竞争力的报价；10、交易时间

6、长，帮助客户把握市场波动较大的欧洲、纽约外汇市场行情。1.1.产品内容公司客户即期外汇买卖可交易币种有美元、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞典克郎、挪威克郎、丹麦克郎、新加坡元、瑞士法郎、港币等建设银行可进行境外清算的币种。个人外汇买卖可办理的币种有美元、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、港币、新加坡元九个币种。客户可以根据自己对市场的观点将交易委托留给建行，当市场汇率满足客户委托汇率时帮助客户完成交易，省却客户对市场持续关注的精力。1.2.相关服务1、信息咨询建设银行依据自己的专业人

7、员、信息资源等优势，向客户提供有关外汇买卖交易的相关信息的咨询服务。2、汇率走势分析建设银行可以依据自身资源的优势，运用科学的分析手段，对当前外汇汇率的趋势进行合理的分析和判断。1.3.办理条件（1）在银行开立结算账户；（2）客户在经办行有相应外汇存款，或持有金融机构开立的及时付款履约保证。1.4.客户业务流程1、开户已在建设银行开立外汇存款账户并有相应的卖出货币的外汇存款的非个人客户凭有效单据可申办此项业务，未开立账户的须持有关开户要求文件到建设银行开立账户后方可申办本业务。29个人外汇期权2、委

8、托交易前客户须向建设银行询价，根据银行报价决定是否交易；若决定交易，则填交建设银行代客外汇买卖申请书、交易账户备足所卖出资金。3、成交银行审核客户外汇买卖委托书后确认成交，成交后客户可向建设银行索取外汇买卖交易确认书。4、交割在起息日客户与建设银行办理资金交割。1.1.客户风险提示1、汇率风险国际市场上汇率的波动导致兑出和兑入A货币所需的B货币数量的不同，是即期外汇买卖的主要风险。2、信用风险客户可能存在没有足够的交易保证而影响资金交割，错过汇率而带来的风险。1.2.