三亚市证券业发展现状及对策研究

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1、三亚市证券业发展现状及对策研究　　摘要：证券业是金融业的重要组成部分，它为资金需求者提供了直接融资的渠道，也为资金供给者提供了投资的渠道。证券市场的发展，对当地的社会经济的发展会起到重要推动作用。三亚市的证券业经过发展已形成一定的规模，但还有许多亟待完善的地方。本文通过对三亚市证券业的分析，找出当前三亚证券业存在的问题，并提出相应的对策建议。　　关键词：证券业；现状；对策研究　　中图分类号：F830.9文献标识码：A文章编号：1001-828X（2013）10-0-01　　一、三亚市证券业的现状分析　　

2、截止2013年5月，共有6家证券公司在三亚市开设了7家营业部。其中，中银国际证券三亚营业部成立于1993年，是第一家在三亚成立的证券公司营业部；银河证券和华泰证券则分别在2010年10月和2013年5月在三亚成立营业部，是最近才开始在三亚开展业务的证券公司。　　2012年，三亚市各证券公司营业收入和管理的客户资产余额总体上处于相对平稳状态，并随着市场行情波动。2012年一年内，三亚市所有证券公司营业部的手续费和佣金收入达到了1049.73万元，而同期管理的客户资产余额为216219.46万元，比年初的2

3、25411.55万元略有下降。　　从证券公司来看，无论市场如何波动，中银国际证券三亚营业部管理的客户资产余额和营业收入一直位列第一位，而且优势十分明显，金元证券河东路营业部则紧随其后排名第二，之后是东吴证券三亚营业部和万和证券三亚营业部。而金元证券三亚迎宾大道营业部、银河证券三亚营业部和华泰证券三亚营业部由于成立时间相对较晚，开展业务时间短，目前管理的客户资产和营业收入还比较少，尚需进一步发展。　　二、三亚市证券业存在的问题　　（一）证券市场规模相对较小　　目前，三亚的证券市场规模在全省排名第二位，但与

4、省会海口市相比，还有着较大的差距。截止2013年5月，共有23家证券公司在海口市开设了30家营业部，这两个数字都是三亚市的四倍左右。2013年5月，海口市各证券公司营业部的手续费和佣金收入总和为2966.04万元，这一数字甚至超过了三亚所有营业部一年来的手续费和佣金收入总和。与此同时，海口个证券公司营业部管理的客户资产余额达到了4891548.62万元，是同期三亚市各证券公司营业部的客户资产余额总和的18.5倍。因此，尽管三亚的证券业在稳步发展，但整体规模依然偏小，具有很大的发展潜力。　　（二）服务水平

5、有待提高　　目前，各证券公司在客户众多而工作人员有限的情况下，分类管理和精细化管理做得不够深入。证券公司普遍采取同质化的进行产品营销和服务，如对所有客户推广一种金融产品，并没有做到根据客户的特点，如受教育程度、风险承受能力等，进行不同的针对性的服务。在产品营销过程中，无法做到充分考虑投资人的投资风格和投资周期，造成产品不被投资人接受或者误导投资人的情况。　　（三）对其他服务业支持不够　　除了证券经纪等常规业务之外，证券公司还在公司上市辅导，以及发行债券方面发挥着重要作用。目前，三亚市只有两家上市公司，分

6、别为大东海A和海南瑞泽。三亚市的资产证券化率明显较低，由此可见，证券公司在对公司的上市辅导方面支持不够。此外，在债券发行发面，证券公司对其他行业的支持力度也显不足。　　三、对三亚市证券业发展的政策建议　　（一）完善监管体制，发挥证券业协会的作用　　和证监局相比，证券业协会具有贴近市场、贴近行业的优势，应当在证券业的监管中发挥更重要的作用。在我国目前的体制下，证券业协会的发展还需要证监局的大力支持，证监局应当下放适当的权力，是证券业协会树立一定的权威，为证券业协会发挥在证券市场中的作用奠定基础。与此同时，

7、证券业协会应当积极的进行行业自律管理，对各营业部和从业人员进行监管，提升三亚市证券业的整体服务质量　　（二）各营业部应提升服务质量，吸引更多的客户资源　　目前，各营业部对于客户的服务同质化比较严重，对客户的分类管理和细化管理做得不够。因此，各营业部在对客户进行投资咨询、培训等服务时，应当充分把握不同客户群的投资理念、投资习惯、风险承受能力的区别，开展针对性的服务，提升三亚市证券业的整体服务质量。同时，在进行金融产品营销时，也应把握不同人群的投资习惯与风险承受能力，采取区别化的营销方案，更好的帮助投资者获

8、取更高的收益。　　（三）证券公司应积极推广新的业务，创造新的增长点　　目前，我国各证券公司的主营业务还是传统的证券经纪业务，主要的收入来源也比较依赖手续费和佣金收入。但是，随着在三亚开展业务的证券公司数量的增多，竞争变得更加激烈，手续费和佣金收入势必会受到压缩。因此，积极开展新的业务，通过其他业务的收入弥补手续费和佣金收入的减少将成为各营业部的主要对策。开展新业务，如融资融券、资产管理等业务，需要监管部门的批准，因此，监管部门应当对符合资质