2016-2020年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告

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1、中投顾问产业研究中心2016-2020年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告中投顾问·让投资更安全经营更稳健第16页中投顾问产业研究中心内容简述　　2016年，金融科技成为金融领域的新宠，越来越多企业开始用技术手段改善金融体系的各个方面，其中人工智能对于传统金融行业的改变尤其引人注目。在投资管理领域，金融科技也开始发挥作用，智能投顾产品不断面世。所谓智能投顾（也称机器人投顾），就是用云计算、大数据、机器学习/深度学习等技术将资产组合理论等其他金融投资理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况和风险偏好，为投资

2、者提供最佳投资组合。相对于传统投顾模式，智能投顾具有门槛低、费用低、信息透明度高三大显著优势，2013-3015年机器人管理的资产已经从2012年的几乎为零迅速增加至187亿美元。海外市场方面，在美国以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司层出不穷，在具体运营上也各具特色。在中国市场方面，我国智能投顾概念的出现一方面是在普惠金融、全民理财的趋势引导下，传统投资顾问行业自然转型的结果；一方面是互联网、大数据技术、量化投资技术的加速发展二推动的。国

3、内智能投顾产业集中爆发在2014-2015年间，目前尚处于起步阶段；虽然晚于国外市场几年时间，但目前已经有多家公司推出了丰富的智能投顾产品，发展态势迅猛。2016年下半年以来，我国监管层面开始重点关注智能投顾行业的动态，密集发声规范市场环境，监管规则落地可期。一旦监管方面的不确定性消除，智能投顾行业将迎来前所未有的发展机遇，实现由象及核的全面繁荣。中投顾问发布的《2016-2020年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告》共九章。首先介绍了智能投顾行业的相关概述，其次分析了智能投顾产业发展驱动力，接着重点分析

4、了国内外智能投顾产业发展状况，随后报告着重分析了智能投顾产业主流模式及国内外重点企业；最后报告对智能投顾产业投资状况及发展前景进行了分析。本研究报告数据主要来自于国家统计局、中国证券行业协会、中投顾问产业研究中心、中投顾问市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对智能投顾产业有一个系统深入的了解、或者想投资智能投顾产业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。中投顾问·让投资更安全经营更稳健第16页中投顾问产业研究中心

5、报告目录一、智能投顾定义4二、智能投顾发展历程4三、国际智能投顾产业发展现状4四、中国智能投顾产业发展态势5五、中国智能投顾产业竞争格局6六、智能投顾产业投资前景6附：报告详细目录8中投顾问·让投资更安全经营更稳健第16页中投顾问产业研究中心一、智能投顾定义智能投顾又称机器人投顾，是一种人工智能与大数据相结合的在线财富管理服务，它以多元化、优质化、低门槛、低成本为特征，依据现代资产组合理论，结合个人投资者的理财目标和风险偏好，进行以ETF为主的资产配置，并提供交易执行、资产再平衡、税收盈亏收割、房贷偿还、税收

6、申报等增值服务。二、智能投顾发展历程20世纪90年代末期，以专业投顾与web技术为基础，在线投顾兴起，以计算机作为投顾与投资者联系的媒介。2008年～2015年期间，大量新兴科技企业开始提供基于机器学习的“机器人投顾”，机器智能进一步提高。2015年至今，业内开始尝试完全消除人类参与的涵盖投资管理全价值链的“人工智能投顾”，突破了传统投资顾问的用户边界，长尾客户也能以极小的成本获得投顾服务。图表　智能投顾发展历程数据来源：中投顾问产业研究中心三、国际智能投顾产业发展现状中投顾问·让投资更安全经营更稳健第16页

7、中投顾问产业研究中心智能投顾公司不断涌现，在海外市场已被认可：2008年，智能投顾行业的开山鼻祖Betterment于纽约成立。此后两年内，Wealthfront、PersonalCapital、FutureAdvisor等一批智能投顾公司相继成立。他们推出始面向个人理财用户的基于云计算和大数据技术的资产管理组合方案，开启了智能投顾时代。随着人工智能、大数据等技术的不断发展完善，智能投顾于呈现爆发式的增长，2015年底已经具有500亿美元的管理资产规模。图表　海外各国智能投顾平台一览数据来源：中投顾问产业研究

8、中心四、中国智能投顾产业发展态势相比起美国，我国智能投顾起步较晚，但发展较快。自2014年我国首个智能投顾——胜算在握上线以来，智能投顾快速发展，弥财、钱景私人理财、爱理不理网等平台相继上线，各具特色。此外，互联网理财平台和BAT等互联网巨头也逐步开展合作，推出智能化理财功能，配合自身的互联网金融产品超市，加紧在智能投顾领域的布局。回顾国内智能投顾市场，由0到1，再到初步完成布局，仅用了2年时间。监