2017-2021年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告

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1、中投顾问产业研究中心2017-2021年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告中投顾问·让投资更安全经营更稳健第18页中投顾问产业研究中心内容简述　　2016年，金融科技成为金融领域的新宠，越来越多企业开始用技术手段改善金融体系的各个方面，其中人工智能对于传统金融行业的改变尤其引人注目。在投资管理领域，金融科技也开始发挥作用，智能投顾产品不断面世。所谓智能投顾（也称机器人投顾），就是用云计算、大数据、机器学习/深度学习等技术将资产组合理论等其他金融投资理论应用到模型中，结合投资者个人财务状况和风险偏好，为投资者提供最佳投资组合。相对于传统投顾模式，智能投顾具有门槛低、费用低、信

2、息透明度高三大显著优势，2013-3015年机器人管理的资产已经从2012年的几乎为零迅速增加至187亿美元。海外市场方面，在美国以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司层出不穷，在具体运营上也各具特色。在中国市场方面，我国智能投顾概念的出现一方面是在普惠金融、全民理财的趋势引导下，传统投资顾问行业自然转型的结果；一方面是互联网、大数据技术、量化投资技术的加速发展而推动的。国内智能投顾产业目前尚处于起步阶段，虽然晚于国外市场几年时间，但目前已经有多家公司推出了丰富的智能投顾产品，发展态势迅猛。相较于欧美市场的传统

3、金融机构，中国在培育智能投顾的土壤，如互联网理财的高渗透率、传统理财市场服务的空白、居民强大的理财需求等方面，中国在这某些方面的具有更为明显的优势，这使得其互联网理财的创新对于传统市场的变革更为猛烈。像阿里系“蚂蚁金服”已经在余额宝以及蚂蚁基金销售方面，展现出强大的影响力以及渗透率。因此，受益于巨头涉足智能投顾，行业浪潮将迅速形成，而其强大的客户流量资源与影响力，将推动普通民众对于智能投顾的认知度和认同感迅速增加，带动行业管理规模的快速增长。中投顾问发布的《2017-2021年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告》共十章。首先介绍了智能投顾行业的相关概述，其次分析了智能投顾产

4、业发展驱动力，接着重点分析了国内外智能投顾产业发展状况，随后报告着重分析了智能投顾产业主流模式及国内外重点企业；最后报告对智能投顾产业投资状况及发展前景进行了分析。中投顾问·让投资更安全经营更稳健第18页中投顾问产业研究中心本研究报告数据主要来自于国家统计局、中国证券行业协会、中国基金业协议、中投顾问产业研究中心、中投顾问市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道，数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对智能投顾产业有一个系统深入的了解、或者想投资智能投顾产业，本报告将是您不可或缺的重要参考工具。中投顾问·让投资更安全经营更

5、稳健第18页中投顾问产业研究中心报告目录一、智能投顾定义5二、国际智能投顾产业现状5三、中国智能投顾产业态势6四、智能投顾平台模式6五、智能投顾产业前景6六、智能投顾投资热点7附：报告详细目录8中投顾问·让投资更安全经营更稳健第18页中投顾问产业研究中心一、智能投顾定义智能投顾又称机器人投顾，是一种人工智能与大数据相结合的在线财富管理服务，它以多元化、优质化、低门槛、低成本为特征，依据现代资产组合理论，结合个人投资者的理财目标和风险偏好，进行以ETF为主的资产配置，并提供交易执行、资产再平衡、税收盈亏收割、房贷偿还、税收申报等增值服务。当前，随着科技日新月异的发展，其对于传统金

6、融领域的渗透与变革有着愈演愈烈的趋势，以至于无论是传统金融行业巨头，还是快速崛起的新型科技型公司，都试图通过抓住这场金融科技变革的浪潮，从而在新金融格局下分得更大的一块蛋糕。在这背景之下，传统财富管理行业这个万亿级的市场也经历着巨大的行业变革。智能投顾，作为新型科技化金融工具，将扮演着无可比拟重要的角色。二、国际智能投顾产业现状2008年开始，以美国与欧洲为中心，一些提供在线资产管理服务并收取相关手续费的金融公司相继成立，在线专业投资咨询服务迅速兴起。近几年，随着移动技术的迅猛发展，其增长势头进一步得以凸显。目前，全球提供智能投资顾问服务的公司数量众多，其业务形式也是多种多样，

7、遍布美国、欧洲、加拿大、澳大利亚、新加坡、印度、韩国等各个国家。2008年，美国成立的POWR（PointofWealthRegister）公司，以众多个人投资者为服务对象，提供特殊化的“储蓄ATM服务”，该项业务能够使投资者有效利用现金存款、潜在存款及退休年金等进行投资理财活动。2011年，英国在线投资咨询公司Nutmeg成立，不仅在线开户十分便利，而且仅收取1%的服务费用，大幅低于传统公司收取的交易手续费7.5%，因此受到投资者欢迎。公司成立不到3年就吸收了4万名客户，取得了一定成功。目