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时间:2018-07-23
《2017-2021年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告》由会员上传分享,免费在线阅读,更多相关内容在教育资源-天天文库。
1、中投顾问产业研究中心2017-2021年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告中投顾问·让投资更安全经营更稳健第18页中投顾问产业研究中心内容简述 2016年,金融科技成为金融领域的新宠,越来越多企业开始用技术手段改善金融体系的各个方面,其中人工智能对于传统金融行业的改变尤其引人注目。在投资管理领域,金融科技也开始发挥作用,智能投顾产品不断面世。所谓智能投顾(也称机器人投顾),就是用云计算、大数据、机器学习/深度学习等技术将资产组合理论等其他金融投资理论应用到模型中,结合投资者个人财务状况和风险偏好,为投资者提供最佳投资组合。相对于传统投顾模式,智能投顾具有门槛低、费用低、信
2、息透明度高三大显著优势,2013-3015年机器人管理的资产已经从2012年的几乎为零迅速增加至187亿美元。海外市场方面,在美国以Wealthfront、Betterment、FutureAdvisor与嘉信SIP为代表的智能投顾公司层出不穷,在具体运营上也各具特色。在中国市场方面,我国智能投顾概念的出现一方面是在普惠金融、全民理财的趋势引导下,传统投资顾问行业自然转型的结果;一方面是互联网、大数据技术、量化投资技术的加速发展而推动的。国内智能投顾产业目前尚处于起步阶段,虽然晚于国外市场几年时间,但目前已经有多家公司推出了丰富的智能投顾产品,发展态势迅猛。相较于欧美市场的传统
3、金融机构,中国在培育智能投顾的土壤,如互联网理财的高渗透率、传统理财市场服务的空白、居民强大的理财需求等方面,中国在这某些方面的具有更为明显的优势,这使得其互联网理财的创新对于传统市场的变革更为猛烈。像阿里系“蚂蚁金服”已经在余额宝以及蚂蚁基金销售方面,展现出强大的影响力以及渗透率。因此,受益于巨头涉足智能投顾,行业浪潮将迅速形成,而其强大的客户流量资源与影响力,将推动普通民众对于智能投顾的认知度和认同感迅速增加,带动行业管理规模的快速增长。中投顾问发布的《2017-2021年智能投顾产业深度调研及投资前景预测报告》共十章。首先介绍了智能投顾行业的相关概述,其次分析了智能投顾产
4、业发展驱动力,接着重点分析了国内外智能投顾产业发展状况,随后报告着重分析了智能投顾产业主流模式及国内外重点企业;最后报告对智能投顾产业投资状况及发展前景进行了分析。中投顾问·让投资更安全经营更稳健第18页中投顾问产业研究中心本研究报告数据主要来自于国家统计局、中国证券行业协会、中国基金业协议、中投顾问产业研究中心、中投顾问市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对智能投顾产业有一个系统深入的了解、或者想投资智能投顾产业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。中投顾问·让投资更安全经营更
5、稳健第18页中投顾问产业研究中心报告目录一、智能投顾定义5二、国际智能投顾产业现状5三、中国智能投顾产业态势6四、智能投顾平台模式6五、智能投顾产业前景6六、智能投顾投资热点7附:报告详细目录8中投顾问·让投资更安全经营更稳健第18页中投顾问产业研究中心一、智能投顾定义智能投顾又称机器人投顾,是一种人工智能与大数据相结合的在线财富管理服务,它以多元化、优质化、低门槛、低成本为特征,依据现代资产组合理论,结合个人投资者的理财目标和风险偏好,进行以ETF为主的资产配置,并提供交易执行、资产再平衡、税收盈亏收割、房贷偿还、税收申报等增值服务。当前,随着科技日新月异的发展,其对于传统金
6、融领域的渗透与变革有着愈演愈烈的趋势,以至于无论是传统金融行业巨头,还是快速崛起的新型科技型公司,都试图通过抓住这场金融科技变革的浪潮,从而在新金融格局下分得更大的一块蛋糕。在这背景之下,传统财富管理行业这个万亿级的市场也经历着巨大的行业变革。智能投顾,作为新型科技化金融工具,将扮演着无可比拟重要的角色。二、国际智能投顾产业现状2008年开始,以美国与欧洲为中心,一些提供在线资产管理服务并收取相关手续费的金融公司相继成立,在线专业投资咨询服务迅速兴起。近几年,随着移动技术的迅猛发展,其增长势头进一步得以凸显。目前,全球提供智能投资顾问服务的公司数量众多,其业务形式也是多种多样,
7、遍布美国、欧洲、加拿大、澳大利亚、新加坡、印度、韩国等各个国家。2008年,美国成立的POWR(PointofWealthRegister)公司,以众多个人投资者为服务对象,提供特殊化的“储蓄ATM服务”,该项业务能够使投资者有效利用现金存款、潜在存款及退休年金等进行投资理财活动。2011年,英国在线投资咨询公司Nutmeg成立,不仅在线开户十分便利,而且仅收取1%的服务费用,大幅低于传统公司收取的交易手续费7.5%,因此受到投资者欢迎。公司成立不到3年就吸收了4万名客户,取得了一定成功。目
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