规范银行全面风险管理报告格式的指导意见

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1、规范ⅩⅩ银行全面风险管理报告格式的指导意见为加强我行的风险管理工作，规范风险报告格式，在全面风险管理战略的指导下，根据《ⅩⅩ银行风险报告制度（试行）》（以下简称《报告制度》）和中国银监会相关规定，现对我行全面风险管理报告工作提出以下指导意见：一、全面风险管理总报告类型全面风险管理总报告为各行风险管理的总报告，ⅩⅩ年，全面风险管理总报告报送起点机构为一级分行，各一级分行应定期按照风险报告制度向总行报送，并鼓励一级分行以下机构报送。二、全面风险管理总报告报告期全面风险管理总报告的报告期为季度，分为季报、年报。各一级分行全面风险管理总报告的季度

2、报告应在每季后10日内上报总行风险管理部，年度报告应在每年后20日内提交总行风险管理部。三、全面风险管理总报告路线遵照《ⅩⅩ银行风险报告制度（试行）》的相关要求。四、全面风险管理总报告报送方式全面风险管理总报告应为正式定稿版本，通过行内OA或其他形式（注意保密）报送。电子版文档名称统一规范为：“ⅩⅩ银行﹡﹡分（支）行全面风险管理总报告（﹡﹡﹡﹡第﹡季度）”。五、全面风险管理总报告格式57各分行全面风险管理报告包括以下几部分：封面、内容摘要、目录、正文、附件。1.封面基本报告的封面包括报告的机构、报告类型和报告期间三部分内容：（1）报告机构

3、报告机构的名称应以初号华文新魏字体标写封面的正上方。（2）报告类型应在封面中部以一号黑体字分别写明全面风险管理总报告。（3）报告期间报告期间应明确本报告的报告期间范围，应紧挨报告类型下方以一号黑体字写明报告期间，包括：﹡﹡﹡﹡年第﹡季度、﹡﹡﹡﹡年度三种类型。2.内容摘要内容摘要应对本报告的内容进行简要说明，指出本报告期内本机构面临的各类风险水平，报告期内实施的风险管理措施，风险管理体系建设情况等。3.目录目录应是对报告全文的一个指引，在页面上方以二号黑体字标明目录，并以5号宋体字标明目录的具体内容，包含内容摘要、正文一级和二级标题、附件

4、等，并应准确对应内容所在页码。4.正文以小四宋体书写（行间距1.5），一、二级标题应加粗。57六、全面风险管理总报告正文内容（一）全行风险管理总体状况对全行风险的总体状况进行概括评价，列示本行各类风险的主要指标表现，对其是否符合监管要求及我行风险政策做出评价，并对全行在报告期间的风险管理工作做出简要概括。（二）全行各类风险状况1．信用风险（1）本行信用风险水平评估对本行在报告期间的信用风险水平进行评估，列示本行主要的信用风险指标表现（例如不良率、逾期率等），评价本行目前所面临的信用风险程度，对本行当前的信用风险特征进行提炼和分析，对本行信

5、用风险状况是否符合监管导向及我行风险政策进行评价。（2）本行信用风险管理工作简要介绍本行在报告期内，各相关部门就信用风险管理开展的主要工作，包括制度建设、流程规范、贷后管理、整改跟踪等等。（3）本行信用风险管理面临的主要问题根据对本行报告期内信用风险的程度评估和管理回顾，总结、提炼目前本行信用风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较深入的分析。2．市场风险（1）本行市场风险水平评估57对本行在报告期间的市场风险，包括流动性风险进行评估，列示本行主要的市场风险指标表现（例如净利差收益波动，资产负债结构缺口，流动性比率/缺口等）

6、，评价本行目前所面临的市场风险及流动性风险程度，对本行当前市场风险、流动性风险特征进行提炼和分析，对本行市场风险状况是否符合监管导向及我行风险政策进行评价。（2）本行市场风险管理工作简要介绍本行在报告期内，各相关部门就市场风险及流动性风险管理开展的主要工作，例如落实监管要求，规范制度流程，实施管理创新等（3）本行市场风险管理面临的主要问题根据对本行报告期内市场风险的程度评估与管理回顾，总结、提炼本行市场风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较为深入的分析。3．操作风险（1）本行操作风险水平评估对本行在报告期内的操作风险进行评

7、估，并基于操作风险发生的诱因，从人员、内部程序、信息系统、外部事件等角度对本行的操作风险程度进行评价，提炼和分析本行当前面临的操作风险特征，对本行操作风险状况是否符合监管要求及我行风险政策进行评价。（2）本行操作风险管理工作简要介绍本行在报告期内，各相关部门（如业务部门、风险管理部门、审计部门等）就操作风险管理开展的主要工作，包括制度建设、业务检查、审计稽查、整改落实等（3）本行操作风险管理面临的主要问题57根据对本行报告期内操作风险的程度评估和管理回顾，总结、提炼目前本行操作风险管理中存在的主要问题、难点和薄弱环节，并对其进行较深入的分

8、析。4．合规风险（1）本行合规风险水平评估对本行在报告期内的合规风险进行评估，评价本行目前所面临的合规风险程度，评价外部法律法规对本行经营活动的影响，提炼和分析本行当前面临的合规风险特征，对本