地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究

《地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究地下钱庄犯罪模式及侦查对策研究2010年2月第20卷第1期上海公安高等专科学校学报JournalofShanghaiPoliceCollegeFeb.,2010Vo1.20No.1地下链庄犯罪螟式及侦蜜对策硼穷张陆平毛丛群(上海市公安局松江分局,上海201600)摘要:”地下钱庄”为洗钱犯罪,尤其是为涉及跨境资金转移的犯罪活动提供了便利,对国内经济安全,社会稳定造成了很坏的影响.面对金融危机的冲击,要

2、结合当前我国地下钱庄犯罪的严峻形势,对我国地下钱庄的资金交易方式及交易特征,运作模式进行分析,明确地下钱庄案件侦破工作中存在的难点,并提出侦查对策.关键词:地下钱庄;运作模式;侦查对策中图分类号:D918文献标识码:B文章编号:1008—5750(2010)010039一(05)近年来,随着我国反洗钱机制的逐步建立和完善以及对非法外汇交易活动打击力度的不断加大,犯罪分子通过合法的银行系统向境外转移犯罪收人所冒的风险也日益加大.于是,大量的犯罪收益开始通过”地下钱庄”向境外转移.地下钱庄危害很大,其涉及楼市,股市等领域,造成外资逃出国门,而损失由我国

3、买,甚至会造成国内资金供给,经济指数失真,最终导致政策调控失灵.现今,地下钱庄作案手法层出不穷,交易模式变化多样,运作流程日益复杂,交易金额巨大,而《刑法修正案(七)》中明确了地下钱庄案件基本上要以非法经营罪起诉,这导致其社会危害性与其所受惩处程度不一致.因此,本文在对地下钱庄案件进行深入分析的基础之上,归纳出其资金交易特征及交易模式,找出案件侦破过程中存在的难题,并有针对性地提出侦查措施,为打击地下钱庄犯罪提供些许思路.一,地下钱庄的资金交易方式及交易特征(～)地下钱庄的资金交易方式目前,地下钱庄的资金交易方式主要有以下四种:第一种是现金交易.在

4、地下钱庄交易过程中,外币现钞起到了重要的载体作用.在李某,吴某等人地下钱庄案中,交易大多在其住处或银行网点以现金形式收集外币资金,并将非法收集的外币通过外汇宝交易兑换成港币后,在银行将港币集中提现,提现金额累计数千万元港币,最后集中送往边境地区.Ill第二种是柜台过数.不法分子在银行网点与客户进行柜台交易,交易之后银行有”四联张”的交易凭证.其中,第一张为A从账户中转出人民币;第二张为客户B转入相同金额的人民币;第三张为客户B从自己的账户取出外币;第四张为A将外币存进口一的账户.这四联张形成了完整的交易过程,这些票据的流水号连续,可以证明买卖双方于

5、同一时间进行交易.第三种是通存通兑,异地存取资金.通常有两种做法:一种是通知异地交易人利用通存通兑的方式将资金存人指定的银行账户中,作案人常用电话或传真,甚至电邮方式通知国内客户将大量资金分散存人其指定的账户;另外一种是互换存折以跨地区收付资金,将在A地买入的外币存入自己在B地开立的通存通兑账户,由其他人持有该存折在B地提现,用同样的操作方式对人民币资金进行反向操作.第四种是跨境支付.在境内收取人民币资金,按照客户的要求将外币汇入其指定的境外账户.利用账号对冲平衡境内与境外资金,目的是为了实现资金的跨境转移.境外参与洗钱公司与国内地下钱庄之间并未进

6、行真正意义上的跨境汇款,他们是如何衡境内与境外资金的呢?他们作案方式是境内地下饯庄收取境内需要向境外汇款的客户的人民币,同时负责向境外汇款的客户指定的账户支付外汇.(二)地下钱庄的交易特征收稿日期:2009一l1—30责任编辑:陈汇作者简介:张陆平,男,上海市公安局松江分局经侦支队支队长;毛丛群,男,上海市公安局松江分局经侦支队干部.一391.洗钱过程隐秘,不易被发现.为了防止被公安机关和银行发现,现今地下钱庄的洗钱过程往往都是采取了非常手段,这导致了洗钱过程不易被发现.诸如以下情形:人民币与外币兑换和划转在境内,境外分别进行.这时存在两条线:一条

7、是明线,此时由地下钱庄控制的人民币在境内循环,具体表现为境内人民币账户的存取活动异常频繁且数额在一百万元以下.另外一条是暗线,也就是外汇资金运作实现了由地下钱庄控制的境外循环,而这部分资金不通过境内账户.从表象上来看,这两条线相对独立,互不关联,尤其是地下钱庄运作大多采用现金交易,证据很难掌握,但是本质上这二者是存在密切联系的,环环紧扣,每笔资金均通过人民币与外汇对冲来实现资金平衡和盈利.2.资金集中进,分散出,且资金调拨频繁,金额很有规律并伴有大量提现.罗怀韬等人地下钱庄案中,在2004年1月至2006年4月间,收款近26亿人民币,有约2200笔

8、,平均每笔在120万元左右,人均收款近500万元;总付款近28亿元,近2.2万笔,平均每笔约13万元,涉及1.2万人,人均