中国国有商业银行防范内部人控制的研究硕士论文

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1、山西财经大学硕士学位论文中国国有商业银行防范内部人控制的研究姓名：刘淼申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：杨有振2006-03-28山西财经大学硕士学位论文摘　　要本文是关于中国国有商业银行防范内部人控制的研究。内部人控制普遍存在于中国国有商业银行中。随着中国经济的不断发展，委托代理关系日益产生，所有权与经营权的相当程度的分离，信息不对称等原因，产生了内部人控制这一现象。它是内部人事实上掌握了企业的控制权，而侵蚀了外部人的权利，违背了委托人的利益，出现了谋取个人利益，在职消费，忽视了企业的长期发展。　研究的主要目标是：一、认识

2、内部人控制的基本理论，相关概念，以及内部人控制产生机的理和中国国有商业银行产生内部人控制的原因，并了解内部人控制的表现和危害；二、探索西方商业银行是如何防范内部人控制的，以及通过比较得出对中国的启示；三、回顾了中国国有商业银行防范内部人控制的历史进程，同时站在目前国有商业银行股份制改革的基础上，得出了通过股份制改革，在弱化内部人控制方面确实解决了一些问题，取得了不小的成绩，但是要向真正的商业银行迈进还有困难需要解决；四、针对与西方国家商业银行的比较所得出的启示以及股改中还存在的问题，提出了相应的优化建议和措施，重点置于优化产权结构

3、、规范公司治理结构、完善激励机制、加大外部约束的建设，以及经理人市场、资本市场和法律制度建设等。　本文在研究过程中通过与西方国家的比较，站在目前中国股份制改革的基础上，对于股份制改革中还存在的问题进行了阐述，具体的建议如下：　１、完善国有商业银行产权结构，根据国情优化的股权结构。　２、强化法人治理机制的建设，探索适合中国国情的公司治理模式，弱化“内部人控制”。　３、改革现行的激励机制，注重长期激励机制。　４、加大外部约束的建设。　　　【关键词】：内部人控制　　委托代理　　产权结构　　公司治理结构　　激励机制I中国国有商业银行防范内

4、部人控制的研究AbstractThisessayisstudyinghowtoavoid“insidercontrol”inChinesecommercialbanks.InsidercontrolisverycommoninChineseState–Ownedcommercialbanks.WiththedevelopmentofChineseeconomy,marketableandeconomicalrelationshipofprincipalandagencyappearedprogressively.A

5、ndownershipseparatesfromoperateshiptosomedegree,besidestheunbalanceofinformation,whichproduce“insidercontrol”phenomenon.Actuallyinsiderscontrolthecorporationandencroachtheoutsiders’right,whichbreachtheprincipal’benefitandgetpersonalgainunlawfullyandconsumenationalfort

6、une,whileignorethelong-termdevelopmentofbanks.Themainobjectsofthisresearchinclude:firstly,analyzingtheprimetheoryandconceptsofInsiderscontrolandthereasonsofstate-ownedcommercialbank’sinsider-control,summarizeitsexteriorformsanddamages.Secondly,investigatingthewayofavo

7、iding“insidercontrol”incommercialbanksofwesterncountriesandprovidingsomeexperiencetoChinathroughcomparingthem.Thirdly,retrospectingthehistoryofavoidinginsidercontrolofChinesestate-ownedcommercialbanks,andthroughreformingonstate-ownedcommercialbanksatpresent,bankshaves

8、olvedsomeproblemsandmadesomeachievements,butitstillhasalongwaytogotoarealcommercialbank.Fourthly,providingsomesuggestionsand