新华信托产品说明书

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1、新华信托•重庆斌鑫龙门阵项目股权投资集合资金信托计划说明书根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》及《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、法规,新华信托股份有限公司(简称“新华信托”或“受托人”)发挥信托作为金融工具的优势，为拓宽民间投资渠道，满足投资者获取收益的需求,设计风险适中、收益较高的信托产品，特制定本信托计划。一、信托计划名称新华信托•重庆斌鑫龙门阵项目股权投资集合资金信托计划（简称“信托计划”）。二、信托计划类别本信托计划为委托人指定用途，并由受托人以集合方式管理、运用和处分信托财产的集合资金信托计划。三、信托计划目的委托人基于对受托人的信任

2、，自愿将其合法拥有的资金委托给受托人集合管理，由受托人按照委托人的意愿，以受托人的名义，对重庆斌鑫伟祺置业有限公司（以下简称“项目公司”）进行增资，取得信托收益并分配给受益人。四、信托计划规模（一）本信托计划规模为人民币25,000-30,000万元。（二）本信托计划的信托受益权划分为等额份额的信托单位，每份信托单位的价格为人民币1元。五、信托计划期限（一）本信托计划期限为24个月，自信托计划生效之日起计算。（二）信托计划满12个月后，受托人可在满足预期年化收益率的前提下，提前终止本信托计划。（三）信托期限满24个月时，受托人有权根据项目的具体情况按信托文件约定的方式退出或延长信

3、托期限，但延长期限不得超过12个月。六、加入信托计划的条件（一）委托人资格委托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织，且为合格投资者。自然人委托人不得超过50人，但单笔委托金额在300万元（含）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（二）资金合法性要求委托人保证交付的信托资金是其合法所有的可支配财产。（三）资金要求加入信托计划的资金为人民币。自然人和机构单笔信托资金金额最低为人民币100万元，均可按1万元的整数倍增加。（四）受益人要求受益人和委托人为同一人。（五）确认原则受托人将按照“金额优先、时间优先”的原则排序以后确定委托人购买权。（六）

4、认购信托计划需提供的资料机构投资者提供加盖公章的营业执照副本复印件、税务登记证（国、地税）复印件、组织机构代码证复印件、公司章程复印件、法定代表人身份证明原件、法定代表人及授权代理人身份证复印件和法人授权委托书原件；自然人提供身份证复印件。七、信托账户的管理（一）受托人开设独立的信托资金专用账户对信托资金进行管理，本信托的一切资金往来均需通过该账户进行。（二）本信托计划的信托资金专用账户为：账户名称：新华信托股份有限公司开户银行：账号：八、信托计划的推介、成立与生效（一）信托计划的推介1、本信托计划推介地为重庆市，推介期拟定为天，自2011年月日到2011年月日止，若有需要，可适

5、当延长或提前结束。由重庆农村商业银行股份有限公司作为信托资金推介服务机构。（二）信托计划的成立1、满足下列条件之一，本信托计划成立：（1）推介期内，信托计划募集资金达到25,000-30,000万元，且自然人委托人不超过50人（单笔委托金额在300万元（含）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制），由受托人择日宣告信托计划提前成立。（2）推介期结束，信托计划募集资金达到25,000万元以上，且自然人委托人不超过50人（单笔委托金额在300万元（含）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制），信托计划按实际募集金额成立。2、推介期届满时，如果未能满足信托文件约定的

6、成立条件，则本信托计划不成立，受托人于10个工作日内承担向委托人返还信托资金及信托资金对应的按中国人民银行规定计算的活期存款利息的义务。此外，受托人不再承担其他任何义务。（三）信托计划的生效信托计划成立之后，受托人向项目公司划付增资款之日信托计划生效。（四）信托资金在信托计划生效前产生的利息计算及其分配信托资金在受托人收到日至本信托计划生效日期间产生的利息按中国人民银行规定的活期存款利率计算，由受托人在本信托计划终止时支付给受益人。九、信托计划信用增级措施及流动性安排（一）信用增级措施1、在信托计划成立前，重庆斌鑫集团有限公司、重庆嘉和置业发展有限公司已签署《重庆斌鑫伟祺置业有限

7、公司股权信托合同》及相关文件，设立股权信托，将其持有的项目公司100%的股权信托给受托人管理，并办理过户手续，过户至受托人名下，以保证本信托计划的资金安全、信托本金退出及预期收益分配，并享有本信托计划项下全部受益人信托本金退出及预期收益分配后的剩余权益。2、受托人委派董事进驻项目公司董事会，涉及项目公司重大事项的决策，受托人有一票否决权。3、项目公司设立信托监管账户和日常运营账户。信托监管账户主要用于保管本信托计划注入项目公司的资金以及龙门阵项目销售收入，其银行预留印鉴为项目公司