保障房项目-产品说明书信托贷款计划产品说明书

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1、浙江联众杭州保障房投资基金项目产品说明书重要声明本产品说明书在贵方签署《保密承诺函》，确认承担保密义务的前提下提交,仅供贵方一定范围内的资深专业投资决策人士使用，不得用作它途。任何签收本产品说明书文本的人士均受所签署的《保密承诺函》的约束并承担保密责任，除经杭州中楚实业有限公司书面授权，任何机构和个人对本产品说明书之全部或部分内容不得有复制、复印或向第三方传播之行为。在投资之前，投资人应仔细阅读本产品说明书，特别是其中涉及的风险因素部分。潜在投资人必须自行判断因投资于合伙企业而带来的法律、财务、稅收及其它相关后果，包括投资风险。潜在投资人不应将本产品说明书中的内容视作有关

2、法律、稅收或投资事项的专业建议，而应向自己的专业顾问寻求该等专业建议。本产品说明书中的某些信息系基于公开出版物或第三方数据而提供，执行事务合伙人及合伙企业均不对此类信息的准确性和完整性承担责任。本产品说明书中的所有意见、观点以及与本合伙企业未来运作或表现相关的计划、预计或陈述仅代表合伙管理人的评估以及合伙管理人对截止于本产品说明书提交日期时所掌握的信息的分析。列出该内容并非表示或确认其正确，或表示合伙的运作目标能够确保达成。潜在投资人必须自行确定其对此类内容的信赖程度，合伙管理人和合伙企业均不对此承担责任。本产品说明书将全面取代其此前的任何版本及任何形式的有关合伙的招募文

3、件及资料。认缴份额的投资人之权益将由本合伙的有限合伙协议规定，如本产品说明书与有限合伙协议存在任何不一致之处，以有限合伙协议为准。执行事务合伙人将勤勉尽责，行使执行合伙事务权利，判断甄选本投资项目，尽可能全面的向投资人揭示投资标的情况及可能存在的风险。本项目若遇重大进展或变化，执行事务合伙人将书面向全体合伙人通知揭露。产品概要一、合伙企业基本信息产品类型华澳信托联众单一资金信托贷款有限合伙基金企业名称上海寅潯投资管理中心（有限合伙）上海涵望投资管理中心（有限合伙）上海涵淼投资管理中心（有限合伙）上海涵光投资管理中心（有限合伙）上海涵许投资管理中心（有限合伙）上海添理投资管

4、理中心（有限合伙）上海添衡投资管理中心（有限合伙）募集资金人民币不超过28000万元期限不超过24个月12个月可提前结束执行事务合伙人杭州中楚实业有限公司，执行合伙事务。有限合伙人有限合伙人的最低出资额为人民币鱼万元，以L万元为单位递增，金额优先、同等金额下以出资时间优先的原则确认有限合伙人资格。投资方式以合伙企业形式投资收益分配合伙企业投资项目成立后，扣除稅金、管理费用等各类支出，严格按照各合伙人实际出资额每半年分配合伙投资收益，投资本金在合伙企业投资项目顺利到期时一次性分配。预期收益50万（含）〜100万元，9.5%/年；100万（含）〜300万元，10.5%/年；3

5、00万（含）〜800万元，11.5%/年；800万以上，12.5%o管理费用免收信息披霧普通合伙人定期向有限合伙人提交投资报告二.产品信息产品类型华澳信托联众单一资金信托贷款有限合伙基金产品名称浙江联众杭州保障房投资基金融资人浙江联众建设有限公司(以下简称“浙江联众”)资金用途认购华澳信托华澳联众单一资金信托贷款，最终投向于杭州钱江经济开发区朱家角、泉漳高层农居保障性住房项目。担保人辽阳红美置业有限公司(以下简称“辽阳红美”)还款来源项目代建回款基金规模共28000万元存续期限不超过24个月12个月可提前结束风险控制(1)抵押担保：辽阳红美以其位于辽阳市河东新城18477

6、8.40平方米规划代建净地国有土地使用权为本项目融资方还本付息义务提供抵押担保，抵押物评估总价为56,819.40万元，押率为49.28%,较为合理；(2)保证担保：辽阳红美提供连带责任保证担保,2012年公司经营活动产生的现金流入为19.71亿元，现金支付能力强，投资人权益保障程度较高；(3)还款保障：杭州钱江经济开发区朱家角、泉漳高层农居保障性住房项目政府回购总金额逾4.6亿，覆盖本息，还款保障性强。三.项目背景杭州钱江经济开发区位于杭州湾产业带核心区域，直属于杭州市人民政府，于2003年10月奠基，2006年3月经省政府批准设立，2006年4月17日，国家发改委公告

7、核准为省级开发区。2008年12月被市委、市政府确定为“杭州高新技术产业园”；2009年2月被规划为“杭州钱江科技城”，正式纳入杭州城市发展体系；2010年4月，获“国家半导体照明工程高新技术产业化基地”称号。开发区规划面积25.6平方公里，启动区块6平方公里，目前道路等基础设施的辐射范围已超过10平方公里。新一轮战略规划将开发区的功能定位为“活力创智谷、低碳科技城、生态宜居地”；并将“3+3”现代特色产业体系作为产业集聚目标，即：以“高端装备制造、节能环保和新能源”三大战略性新兴产业为引领，以“现代服务业”为支撑，以“新一代