我国区域金融与区域经济发展的空间分析

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我国区域金融与区域经济发展的空间分析mM向卷川一如则一师河北经贸大学学报Nov.2015第一.期一研VοL.36No.6JoumalofHebeiUniversityofEconomicsandBusiness一区一究我国区域金融与区域经济发展的空间分析耳大良(山东大学经济研究院，山东济南250100)摘要:区域金融通过内在的影响机制影响区域经济增长，我国区域经济、金融要素发展水平呈现不同分布态势，存在地域发展不平衡、两者发展不统一的问题。利用截面数据并采用探索性空间分析工具，对我国区域金融与区域经济增长之间的关系进行定性及定量研究。结果表明，我国区域金融和区域经济发展存在着区域集聚性与联动性，区域金融的发展对经济增长有着显著的影响，缩小金融发展差距有利于减小地区经济发展差距。关键词:区域金融;区域经济;空间效应;区域合作;资源配置;产业结构;协调发展;经济增长中图分类号:F127文献标识码:A文章编号:1007-2101(2015)06一0104一05金融在现代经济中发挥着优化资金配置和调节、反映、具对我国金融发展现状进行描述。为了进一步分析我国金融引导经济的作用，金融资源的数量及其配置效率是一国经济发展的区域性特点，本文采用Moran's1指数作为度量各省增长的重要约束条件。但在一个国家经济体内，经济、金融要份金融发展空间相关程度的指标，并计算出2ω1年、2008年素发展水平也多呈现不同的分布态势，存在发展不平衡的问和2013年人均存贷量的Morar山I指数值，结果见表10题。区域金融通过优化地方金融资源配置，提高资本的使用表1人均存贷:Moran's1检验效率，调整区域产业结构等内在的影响机制影响区域经济增200120082013长，达到区域金融体系和经济增长的良性循环[11可。我国地域Moran’s0.14730.21970.3460 辽阔，经济发展不平衡与金融发展差异大的特点由来已久，但区域经济发展的不平衡与金融发展的不平衡是否统一?区由表1r可以看出我国各省份金融发展水平的空间相关域金融不平衡是如何分布?区域金融发展与区域经济增长之系数值为正且大于0，即表明我国各省份的人均存贷量存在间的彼此带动关系是什么?只有弄清上述问题，才能更好地空间依赖性，同时说明我国各省份的金融发展水平并不是认知我国区域金融现状，了解我国区域金融和经济发展现随机分布的，而是存在显著的正向空间相关性。其中，金融状，有针对性的研定区域政策。本文在传统的区域金融和经发展较好的省份倾向于集聚在一起，并会受到周边地[:{正济增长的计量模型中，纳入长期被忽视的空间因素，使研究向的影响。通过对比年Moran's 1指数值i??J以发现:我国结论更符合中国经济增长的现实，并从空间因素的角度来研金融发展的区域相关性呈扩大趋势，即我国各省份金融发究区域金融以及其与经济增长的关系，给Hl相关建议。展水平之间的正向空间依赖性在逐年加强。图l表现了我国区域金融的这种空间集聚性相区域金融空间相关性的变一、区域金融的探索性空间分析化趋势。区域问题是一个开放的问题，它涉及空间交互作用、空为了具丰体体现我国区域金融发展水平的空间天系，本文间结构，是许多分支学科研究的重要内容。个特定的空间进一步对金融空间集聚现象进行分析，通过罔2表示我国各区域，存在多种资源和信息错综复杂的联系。研究发现，特定省份金融发展水平的空间集聚现象。区域的发展不仅取决于这个区域自身的基础和持续的投入，由图2可以直观发现我国各省份金融发展情况的空间还依赖于相邻区域的发展状况[3H句，因此，利用传统分析工具集聚程度，以2013年为例，发现金融热点省份主要分布在沿所得到的研究结论并不具备全面性和可靠性。理论上认为，海地区，比如山东、江苏、上海、北京、天津等，并在空间上形一个区域单元上的某一属性值与邻近区域单元上同一属性成连片分布的格局，而金融发展滞后区域主要出现在西部和l值是高度相关的，即空间数据具有空间依赖或空间自相关特西北部地区，例如新疆、甘肃等省份。出图1和阁21可以得到性!坷。为此本文将研究框架扩展到空间范畴，选择人均存贷量如下结论:(1)我国各省份金融发展在在明显的积聚情况，具来代表我国各省份金融的发展状况，利用探索性空间分析工有高度的空间白相关性;(2)由图2r可近→步得到各省份人收稿日期:2014-10-20基金项目:国家社会科学基金项目;强互惠理论的拓展与合作行为前沿问题研究;(SOI2BJLOI4)作者简介:耿良(1981-)，男，山东日照人，山东大学经济研究院博士研究生，研究方向为金融制度;.104’区域经济研究耿良我国区域金融与区域经济发展的空间分析均存贷象限分布情况，详见表20从表2可以发现:一、三象限的省份占比较大，二、四象限较少，在此印证我国各省份金融发展水平存在空间集聚现*象，在第一象限的省份说明存在;高一高;集聚，这与第一象限内省市的情况相一致，我国东部沿海及周边金融发展比较快的区域形成了一个高水平集聚区域，而处在第三象限的省份多为我国西部、西北部和东北地区，这些省份金融发展水平较低，形成了存在;低一高;集聚或者;高-→4旷集聚的情况'并且从表2可2013年人均存贷盘Moran's1散点图以看出这些省份自身的金融水平发展并不低，但由于其所处地理位置导致其容易被周边金融发展水平高的省份所带动(例如河北)，或者是被金融发展水平较低的省份所包围(例如四川1)。随着我国金融的快速发展，江苏和福建从第二象限变为第一象限，这说明其自身金融水平得到了极大的发展，实现了从被金融发达省份带动变成与金融发达省份共同并进的结果。通过对于区域金融的探索性空间分析，得出以下结论:1.区域自身和周边区域的金融发展水平均较高的省份(高一高)呈现出空间集聚分布特征。这些省份主要是北京、天津、上海、浙江等东部浩海和l北部中心在内的金融发展水2∞l年人均存贷锺Moran's1散点图l人均存贷局部Moran's1做点(14)L1SACluslerl(14)I1SACluslerl.NotSignifid.NotSignifidH~gh-~ighH~gh-~帧I.ow-I.ow-uwtI.ow-Hi2bEM-崎High-山2013年人均GDP聚集性2013年人均存贷聚集性固2人均存贷局部Moran's1LISA骤集性襄2人均存贷量局部Mora的I指数.限分布人均存贷:Lì省(市)分布象限20012013 第一象限北京，天津，上海，浙江北京.天津，江苏，上海，浙江，桶建第二象限江苏，福建，河北，山东，安徽河北，山东，安徽第三象限黑龙江，新疆，甘肃，山西，陕西，宁夏，青海，西藏，河南，内蒙古.黑龙江，内蒙古，新疆，吉林，甘肃，山两，陕西，宁夏，青海，西藏，湖北，重庆，湖南，江西.云南，贵州，广西，海南，吉林河南，湖北，重庆，湖南，江两.云南，贵州，广西.海南第四象限四)11.广东.辽宁四川1.广东，辽宁平较高的地区。上海作为中国的金融中心对周边地区具有金海作为经济增长与金融发展的佼佼者，促使周边地区产生集融及经济增长的辐射效应，并在一定程度上促使集聚的产聚，带动着周边地区的发展。生。江浙两省与沪邻接的区位以及三地形成的显著空间集2.区域自身和周边区域的金融发展水平均较低的省区聚，表明上海对江浙金融发展带动作用正在加强。北京作为(低一低)呈现出空间集聚分布特征。这些省份主要是新疆、我国政治、经济、文化的中心，对于周边省份具有极强的带动甘肃、贵州等西部和西北部金融发展水平较低的地区。我国和辐射作用，诸如河北省的快速发展。而河北省的发展又会西部、西北部地区主要由于自身不具备区位优势，同时自然带动其周边的其他省份的发展，产生辆射带动功能。北京、上环境恶、劣资源匮乏，并且与发达省市距离较远，无法形成持.105.河北经贸大学学报(双月刊)2015年第6期续良性互动。同时，金融发展水平较低的区域并未形成金融具有带动作用，在地域上反应为金融的聚集，诸如北京、上海发展集聚中心，内部缺乏带动和示范作用。因此，在各种条件等。但金融的发展最终要落脚到促进经济的发展，而这种金的限制下低→匠;集聚地区的发展受到阻碍，无法能通过融集聚是否对当地经济的发展具有带动作用?是否区域经济区域间的良性互动促使金融得到快速发展。发展也存在空间集聚现象?为了回答上述问题，有必要对区3.在圈2和表2中均可以发现四)JI、广东和辽宁三地存域经济发展水平与区域金融发展的空间关系进行研究，在回在嘀→ 町'聚集现象，成为周边地区金融发展的中心。这种答上述问题的同时给出二者之间的内在关系。为此本文在第聚集表明，四川、广东和辽宁分别作为西南、东南和东北地区二部分将对区域经济与区域金融之间的空间联动进行详细金融发展水平较好的省份与周围金融发展水平相对藩后省分析。份形成了一种鲜明对比，虽然上述三省有一定的区位和资源二、区域经济与区域金融关系的探索性优势使其金融发展处于本区域内高位，但由于无法得到周边空间分析省份的正向带动，导致其金融发展受到局限，与江苏省的发展情况形成了极大反差。(一)现状分析通过前文研究发现，我国区域金融发展水平具有空间溢延续前文的分析范式，本文给出2013年和2∞1年我国出效应，即本地的金融发展水平对周围邻近省份的金融发展各省份人均GOP象限分布情况，详见表30表3人均GOP局部Moran'sJ指搬象限分布人均GDP象限20132∞l第一象限北京，天津.江苏，上海，浙江，桶建北京，天津，江苏，上海，浙江，根建，河北，山东，吉林，辽宁第二象限吉林，河北，安徽，江西黑龙江，安徽，江西第三象限内蒙古.新疆.甘肃.山西.陕西，宁夏.背海.西藏，河南，新疆，甘肃，山西.陕西，宁夏，青海，西藏，河南，四)11.湖北，四川，湖北，重庆，湖南.云南.贵州，广西，海南重庆，湖南，云南，贵州.广西，海南第四象限山东，广东，辽宁，黑龙江广东，内蒙古对比表3和表2的局部空间自相关象限分布的结果，发部则是我国经济、金融相对落后地区。这在一定程度上说明现二者之间的相似度高达70%以上，说明代表金融发展水平区域金融与区域经济具有趋同性，但二者之间是否真的存在的人均存贷和代表经济发展水平的人均GOP之间存在高度经济机理的内在关系还需进一步验证。一致性，由图3看省份的空间集聚情况也可形象的判断上述(二)模型建立结论。由金融发展水平与经济发展水平的聚集性图可以发本文使用2013年截面数据进行分析，人均GPO(町GO肘，现，东部沿海地区是我同经济、金融发达地区，而西部和西北作为被解释变量，并且只考虑与金融直接相关的变量，即人(14)USACluslerl(14)USAClu如lNoISignir.7><>C13710.98*6559.876**区域金融的发展对于促进区域经济发展具有显著的正向影(0.α)()α)())(0.014173)响。特别是逐渐形成了以北京、上海、广东为核心的经济增长盯CD1846.944*1719.076*区域带，明显地表现出区域集聚效应。因此我们应该加强地(0.α)()α)())(0.α)()α)())区间经济合作，发展集聚经济，实现优势互补，这是我国区域则CYRY-13714.67*’-15354.13*协调、快速发展的重要思路。首先，我们应该加强地区间的交(0.01157!)(0.仅归225)流与合作，在各种资源的配置上做到最优化，使经济增长不W_RJGDP0.3167676*只在一个小的地方集聚发展，而是扩展到一个大的区域，逐(0.∞1067)渐使经济的发展成果惠及各方。其次，需要加强产业整合，集R2。.8325230.877273合优势来实现规模效应，利用有限的资源得到更多产出。这F74.5643种集合优势和扩散辐射的趋势是经济增长的需要，也是政府LogL-336.55-331.758AIC679.101在政策规划中应该考虑的重点。最后，我国的区域经济发展671.516SC683.59677.502 呈现的不平衡特征在某种程度上是由政策的差异性造成的。注:系数下方括号内的值为标准差值，*表示在10%的水平上显政府应在充分调查研究的基础上，制定有差别、有针对性的著，**表示在5<)岛的水平上显著，忡*表示在1%的水乎上显著。经济增长政策。应根据各地产业自身发展情况的客观要求，通过上述对比结果可以发现，空间滞后模型在模型得到做好产业发展规划、产业结构调整，实现产业的升级优化，特解释能力上有所提高，说明空间因素对于研究区域经济和区别的要大力扶持中西部地区的优势产业，逐渐改变东部绝对域金融之间关系具有重要影响，本文通过实证研究得到如下优势的局面，实现全国统筹下的均衡发展。结论:(二)大力培育本地的区位优势，致力于缩小区域差异1.空间滞后变量(W_GDP)在回归中显著，反映了各地区深入分析经济与金融发展地区差异，承认其客观存在的经济增长的空间溢出效应的存在，同时滞后变量的系数为同时，各地区要利用差异，体现优势区位的带动及示范作用，0.3167676，其值为O.∞10674，很好的通过了显著性检验。促进不发达地区得到较快发展。在认识区域存在巨大差异的以上实证结果均说明在其他条件不变的情况下，邻近地区同时，应认识并重视各省份区域内部存在的差异，尝试从区域经济增长对于本地区经济增长起到正向的作用，且作用明内部的情况着手，明确自身发展比较优势，加强各地之间的合显，这也表明了区域经济一体化过程中.邻近地区经济增长作，才能制定出符合实际情况的区域经济合作政策和措施。传的重要性，预示着与高经济增长区域相邻的地区将会使本统区位理论倾向于经济因素的研究，而最新的研究表明问，非地的经济增长受益，回答了区域经济增长空间溢出效应的存经济因素尤其是文化、政策、政治发挥着越来越大的作用，在性。所以落后地区其除了依靠国家在宏观政策方面的特殊政策.107.河北经贸大学学报(双月flJ)2015年第6期外，还应该积极挖掘适合自身发展的支柱和特色产业，寻找参考文献:区位优势点，积极对接经济金融热点地区，缩小区域差距。[1JMckinnonR..Financialliberalizationandeeonomie(三)发挥政府在金融发展方面的积极推动作用development:areassessmentofinterest一ratepolieiesin 可以看到，中国西北的大片领域整体处于金融发展缓AsiaandLatinAmerica[JJ.OxfordReviewofEeonomic慢、经济增速过缓的状态。中西部地区是缩小差异的重点，因Policy,1973,(5):29-54.此逐步缩小和东部地区之间的差距，对于促进社会的协调发[2JShawE..FinandalDeepeningineconomiedevelopment展和可持续的发展是具有决定作用的。要通过国家政策等手[MJ.OxfordUniv.Press,1973.段，强力推动落后地区的进步。[3J周立，王子明.中国各地区金融发展与经济增长实证分析:1.政府应在尊重市场的基础上发挥其对金融发展的推1978-2000[JJ.金融研究，2002，(10):1-12.动作用。政府应进一步推进金融制度的市场化改革，发挥地[4J沈坤荣，张成.金融发展与中国经济增长一一基于跨地区方政府对中西部软环境特别是金融政策、金融法规等金融制动态数据的实证研究[JJ.管理世界，2∞4，(7):15-20.度性因素建设的作用，发挥其引导经济资源配置的作用，推[5J任英华，徐玲，游万海.金融集聚影响因素空间计量模型及动该地区的金融发展，并剌激、推动该地区的经济增长。其应用[JJ.数量经济技术研究，2010，(5):7一12.2.建设良好的金融生态环境。一个良好的信用环境对于有[6J王文胜，柴用栋.西部金融发展与区域经济差距基于效交易的形成至关重要，并在很大程度上减少资源的浪费。政面板数据的实证分析[JJ金融论坛，2010，(10):43-47.府应加快完善欠发达地区信用信息数据库，建立激励与惩罚[7J孙迎辉区域经济协调发展中非经济因素研究[JJ中同农机制，通过地区诚信建设来形成金融洼地，推动中西部金融业银行武汉培训学院学报，2010，(1):60-61.发展，进而给经济的发展创造良好的社会环境和资本环境。责任编辑、校对:秦学诗SpatialAnalysisonChina’sRegionalFinanceandRegionalEconomicDevelopmentGengLiang(EconomicsResearchIl阳titute，ShandongUniversity,Ji阳肌250100，China)Abstract:Regionalfinancehaveaneffectonregionaleconomicgrowththroughtheintemalmechanism.ThedevelopmentlevelofChina’sregionaleconomicandregionalfinanceshowdifferent distributionsituation,thereexistproblemsofgeographiealimbalanceandthenon-uniformdevelopment.Usingtheeross-sectionaldataandthespatiallogregressionmodel,thepaperfoeusonthequalitativeandquantitativeresearchonrelationshipbetweenregionalfinancialandregionaleconomiegrowth,theresultsshowthatthereexistregionalclusteringandco-movementofourcountry’sregionalfinanceandregionaleeonomicdevelopment,theregionalfinancialdevelopmenthasasignificantimpactoneeonomicgrowth,andlessentheditl;erence()ffinancedevelopmenthasplayedaroleforreducingregionaleconomicdevelopmentdisparitiesKeywords:regionalfinance,regionaleconomic,spatialeffect,regionalcooperation,resourceallocation,industrial吕trueture，coordinateddevelopment,economicsgrowth’108.