吉林银行内部审计模式

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1、吉林银行内部审计模式第3章吉林银行内部审计现状3.1吉林银行基本情况介绍吉林银行是经中国银行业监督管理委员会于2007年10月10日批准，由长春市商业银行更名为吉林银行，吸收合并吉林市商业银行、辽源市城市信用社而设立的股份有限公司。吉林银行的性质是地方性银行，同时也是股份制银行。2008年11月吉林银行完成吸收合并白山、通化、四平、松原等四个地区的城市信用社。目前，吉林银行在吉林省内9个市州和大连、沈阳拥有363个机构，包括1个总行、11个分行、1个分行级专营机构，350个支行及支行以下机构。全行坚持“稳中求进、创新发展”

2、的工作思路，以打造“社区银行和小微企业金融服务品牌”为基础，全行员工共同努力较好地完成了经营计划，吉林银行健康发展基础得到巩固。截止2014年年末，吉林银行累计发售对私理财产品(柜面)——系统内手续费分配收入约为2013年全年销量的5倍。吉林银行的所有经济指标都在逐年提升，在我国同行业银行中也处于比较领先的位置。据作者调查以及查阅资料所得，截至2014年末，吉林银行的三星级客户增加量与2013年相比，增加了将近60多万。不仅如此，吉林银行还充分利用了现代化网络信息技术来沟通和管理，在该支行的辖区内设置了很多24小时自助银行

3、，使吉林银行的服务范围辐射到了更多小区域。吉林银行的营业部机构整合初见成效。营业部基本完成对一级支行业务系统撤并及拆分工作，对存量业务实施有效整合、交接，顺利完成业务划转。吉林银行的经营规模稳健增长。截至2014年年末，全行资产总额达到2，584.30亿元，其中各项贷款余额1，310.53亿元，比上年末增加89.82亿元，增长7.36%；各项存款余额2，023.15亿元，比上年末增加165.68亿元，增长8.92%。其次，吉林银行的资产质量总体稳定。截至2014年年末，全行不良贷款比上年末减少0.66亿元，下降0.45%；

4、不良贷款率比上年末下降0.13个百分点。大连分行储蓄存款增势喜人，比年初增加7.46亿元，率先完成储蓄存款全年计划。吉林分行存款市场占比达到22.96%，比年初上升0.74个百分点，持续领跑当地市场份额。白城分行贷款收益率达到8.40%，远高于全行平均收益率水平。辽源分行根据企业需求，量身定做，推出金融新产品，小微贷款净增额完成序时计划261.23%。与此同时，吉林银行持续推动业务创新，加9大市场拓展力度，其创利能力进一步增强。截至2014年年末，社区条线网银业务市场占有率不断扩大。网上银行专业版有效用户达到13.49万户

5、，比年初增长近4万户。银行卡发卡量达到534.40万张，比年初增加20.78万张，卡均存款余额3893元。全面强化理财产品营销，突出产品优势，新增理财客户数7613人。小企业条线制定差异化营销规划，重点开展“四类目标客户”的“三大业务板块”资产业务营销，突破性地营销了包括欧亚集团在内的专业市场商户，试点开展农户直补金平台业务，实现小企业信贷工厂业务新增投放14.72亿元，单户500万元(含)以下贷款业务新增投放7.97亿元，培育小企业金融业务有力增长点。公司条线深入开展行业经济调研，按照调整后有效客户发展层级标准，加大发展

6、优质客户的督导力度，一季度实现对公有效客全行实现营业收入86.67亿元，同比增加18.17亿元，增长26.53%，实现税后利润15.38亿元。这些指标都反映了吉林银行的经营和管理能力指标普遍向好。目前，吉林银行的重点项目稳步推进。首先，体制改革平稳落地，配套建设有序进行。小企业金融业务体制改革进一步深化。明确小微业务定位，实现与公司业务、社区业务边界的清晰划分。根据各经营机构在机构属性、业务特点和资源分配等方面的特殊性，实行差异化机构设置模式：营业部、吉林、通化等七家分行实行分行专司管理、支行营销模式；大连、白山分行实行分

7、行属地管理及营销、异地支行设小企业部模式；沈阳、白城分行采取分行既管理又营销模式。与此同时，吉林银行的贸易金融条线继续强化同业合作，扩张代理行网络，目前已与分布在82个国家和地区的353家银行建立了代理行关系，为下一步业务开展建立良好平台。信用卡发行准备工作有序进行。信用卡业务系统已陆续上线并内部试运行，基本实现业务受理、交易处理等功能，完成了“银联入网”等相关工作，网上银行业务已完成信用卡功能模块改造，具备小批量发卡条件。产品和渠道建设工作井然有序。贵金属业务启动系统改造工作，已进入UAT3测试阶段；第三方存管业务进入业

8、务三方联调准备阶段；手机银行业务已完成一期功能建设，开始投产试运行；理财业务功能增加工作已进入开发阶段。其次，金融市场条线理财业务规模实现新突破，共发行理财产品38期，规模高达84.35亿元，实际募集资金77.18亿元。金融市场部北京分部取得突破性进展。自2012年营业以来，逐步完成对人员配备、业务模式