金飘誉泰”财富管理公司策划书

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1、“誉泰”财富管理公司策划书系别_______投资与保险系___________班级_______保险12（1）班_________成员______金飘、李玲云、郑子路、_______江施施、刘家锋_______指导老师______韩雪、彭叶__________摘要随着中国经济的高速发展，GDP连续几年保持在8%以上，国民财富快速增长，居民收入水平的不断提高，越来越多的人手中拥有更多的财富。而所谓的中国大众富裕阶层（个人可投资资产在10万美元(约63万元人民币)至100万美元(约630万元人民币)之间的中国中产阶级群体）也在近两年内迅速壮大。据了解，2

2、010年这一群体人数达到了794万人，2012年达到了1026万人。按照近几年个人资产增速推算，这一群体在2013年底将达到1202万人。这一群体所掌握的私人财富在快速增加。于是在这一过程中出现了一批已经基本实现“中国梦”的中产阶层和高净值人士，他们拥有稳定的职业和居所，建立了幸福的家庭，可是一方面他们工作繁忙，没有时间打理自己的资产，另一方面市场上繁多且复杂的各种金融产品也让他们感到困惑，因此他们急需专业、独立的第三方理财机构根据他们的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，为其提供综合性的理财规划服务。目前，国内第三方理财市场还处于初级阶段，其所占

3、据的基金营销市场份额甚至还不到1%，知名机构并不多，相对有名气的是诺亚财富、展恒理财、世德贝等公司。总体上讲这些第三方理财公司多以咨询公司、顾问公司的形式存在，以发展会员收取会员费为主要盈利模式，每年的会员费不菲，最高档的会员会费上万元，低的一年也得小几千。也有机构是从代顾客购买的产品中抽取佣金。这些公司除了在以私人银行为竞争对手，不经手客户资金，只提供专业建议等方面具有共性外，其他诸如发展路径、业务模式等方面，都有着较大的差异。这就是说，中国的第三方理财机构，还没有一个非常清晰和明确的商业模式。我们“誉泰”财富管理公司作为一家专业的财富管理公司，将

4、始终秉承“专业、独立、个性化”的理念，以客户的理财需求为基础，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财规划，将国内优秀的理财模式和产品通过科学的资产配置带给千千万万的客户，成为客户长期可信赖的财富管理伙伴。我们公司还将通过品牌运营的模式，其中以“第三方”理财为网络平台，整合各类信息以及社会资源，在网络上实现对于理财信息的集合。以现代管理理论和技术为手段，实现对社会资源的整合，为特定的客户提供个性化的理财服务。目录一、执行概要（一）创意背景和项目的简述…………………………………3（二）介绍及和管理团队………………………………………3（三

5、）市场分析和营销策略……………………………………3（四）产品服务与创造…………………………………………4（五）投资、财务及风险分析…………………………………4二、企业介绍（一）企业理念…………………………………………………5（二）公司简介…………………………………………………5（三）公司情况…………………………………………………5（四）企业的总体战略…………………………………………5（五）企业的具体发展战略……………………………………6三、产品/服务（一）产品分析…………………………………………………7（二）定价策略……………………………………………

6、……7（三）综合服务…………………………………………………8四、市场分析与营销策略（一）市场分析…………………………………………………9（二）市场营销策略…………………………………………12五、团队管理（一）企业文化………………………………………………15（二）公司治理结构…………………………………………15六、投资分析（一）投资资金使用预测……………………………………18（二）资金筹集………………………………………………18（三）经营销售敏感性分析…………………………………18七、1七、财务分析（一）盈利模式分析…………………………………………20

7、（二）财务报表………………………………………………21八、风险管理（一）风险预测……………………………………………27（二）风险控制………………………………………………28附录附录一：问卷调查……………………………………………30附录二：“誉泰”财富管理公司章程………………………34附录三：人员、薪酬、激励及绩效考核标准………………37附录四：客户签约合同范本…………………………………40一、2一、执行概要（一）创意背景和项目的简述随着经济的高速增长，个人财富的积累已经达到不单单满足于基本物质生存需要的阶段，进行个性化的财富打理被各金融机构发展成为市

8、场分额日渐扩大的中间业务之一，即个人理财业务。在庞大的市场客观存在前提下，个人能力受限与投资者对各家金融机构