第八章 中央银行和货币政策

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1、第八章中央银行和货币政策中央银行的产生和发展中央银行的类型中央银行的性质和职能中央银行的独立性中央银行业务货币政策最终目标货币政策工具货币政策传导机制和中介指标货币政策效果第一　中央银行的产生及类型第二中央银行的性质和职能第三中央银行制度（组织形式、组织结构）第四中央银行的主要业务第五　中央银行体制下的支付清算系统中央银行建立的必要性1.现代银行出现后的一个相当长的时期，并没有中央银行。中央银行建立的必要性主要有：统一银行券发行和流通的客观需要票据交换和清算的客观需要银行稳定与可持续发展的客观需

2、要(最后贷款人的需要）金融监管及金融和经济秩序稳定的客观需要（金融管理的需要）2.这几方面的客观要求，是在长期发展过程中逐步提出并实现的。中央银行的产生与发展一、中央银行的形成:1、由一般的商业银行演变而成（英格兰银行）；2、在政府的设计下直接设立（美国联邦储备体系）。二、中央银行制度的发展过程第一阶段：1、中央银行的初创时期（17世纪中叶——1843年）只有少数国家建立中央银行。英格兰银行（1694）最早具有中央银行的基本性质和特征。建立英格兰银行的初衷是为英国政府筹集和提供资金，作为交换条件

3、，英国政府不允许在伦敦建立其他股份制银行和发行货币。1833年国会通过法案，规定英格兰银行的银行券是全国唯一的法偿货币。2、中央银行逐步成熟（职能完善）时期（1844年——1930年代）各国开始认识到中央银行的地位和作用。1844年英国国会通过《皮尔条例》，将英格兰银行分为发行部和银行部，将货币发行业务和银行业务分离，奠定了现代中央银行的组织模式。货币的发行权逐渐集中到英格兰银行。随英格兰银行地位的提高，很多商业银行都将存款存入英格兰银行，便利了商业银行之间划拨清算，1854年英格兰银行成为英国

4、的票据中心，实行对各银行之间清算差额进行结算的方法，极大地简化了结算手续。英格兰银行成为各国仿效的榜样。至1913年，有29个国家建立了中央银行。一战结束后，面对世界性的金融恐慌和严重的通胀，1920年在比利时的布鲁塞尔召开的国际经济会议上，提出了各国应尽快建立中央银行制度。其间有40几个国家建立了中央银行。我国于1928年建立了中央银行。3、第二次世界大战——今中央银行地位增强。为了利用中央银行推行财政金融政策，各国加强了对中央银行的控制，法国于1945年，英国于1946年将法兰西银行和英格兰

5、收归国有。德国由国家投资创建了德意志联邦银行。美国通过《充分就业法》、日本通过《新银行法》，在法律上规定了中央银行在促进经济发展和就业方面的职责。英格兰银行的发展史：它成立于1694年，是最早的私立股份制银行。1833年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格。1844年，英国首相皮尔主持通过了《英格兰银行条例》（又称《皮尔条例》）。1854年成为英国银行业的票据交换中心。到1872年，她又开始担负最后贷款人的角色。到1928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用其它的全部退出流

6、通领域。美国中央银行的发展史：1791年，美国国会暂时批准了一家国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业。1816年成立了美国第二银行，它也遭到了同样的命运，于1836年宣告终止。经过周密的研究，美国于1913年通过了《联邦储备条例》，从而宣告了美国中央银行制度的确立。中国的中央银行在清政府和北洋政府时期，户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。新中国的中央银行是中国人民银行。它于1948年成立于石家庄。国家对中央银行控制的加强1.30年代的经济大危机，动摇了传统的认为经济自身

7、能够达到平衡和稳定的观念。2.在应运而生的凯恩斯经济理论的指导下，中央银行成为政府对宏观经济施以调节的重要工具之一。3.控制加强的表现：⑴中央银行的国有化：战后，各国中央银行的私人股份，先后转化为国有；有些新建的中央银行，一开始就由政府出资。总之，各国中央银行实质上成为国家机构的一部分。⑵制定新的银行法：战后各国纷纷制定新的银行法，明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策，维持货币金融的稳定。国家对中央银行控制的加强第二中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能性质：具有银行特征的国家机关。

8、中央银行是金融管理机构，它代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策。中央银行的特征：1、是一国金融体系的核心。2、不以营利为目的。3、对存款一般不支付利息。4、不经营普通银行业务。5、中央银行的资产具有最大的流动性。6、中央银行具有相对独立性职能：发行的银行；银行的银行；政府的银行。中央银行中央银行是“发行的银行”，对调节货币供应量、稳定币值有重要作用。1.所谓发行的银行就是垄断银行券的发行权，成为全国惟一的现钞发行机构。2.目前，世界上几乎所有国家的现钞都由中央银行发行。硬辅币的铸造、发行，一