cebbank上海分行同业业务发展策略

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1、CEBBANK上海分行同业业务发展策略三、CEBBANK上海分行同业业务现状及问题（一）CEBBANK上海分行同业业务主要情况CEBBANK上海分行是中国CEBBANK在上海设立的一级分行，自1994年7月成立以来至2015年末，已拥有自贸试验区分行1家，支行52家，社区支行30家，员工超过1800人，资产规模2027亿元，是上海地区优质的全国性股份制商业银行，并在市场上树立了“阳光理财”良好的品牌形象。CEBBANK上海分行现有十八个一级部室，金融市场部作为分行一级部门，全面负责CEBBANK上海分行同业业务的经营管理，连续多年完成总分行下达的经营指标，对上海分行规模与利润增

2、长提供有力支持。2015年全年，CEBBANK上海分行同业业务累计利润约占上海分行利润总额的50%以上，成为CEBBANK上海分行利润贡献度最高的部门，肩负着弥补上海分行因钢贸不良产生损失的重任。CEBBANK上海分行同业业务2015年全年净营业收入14.11亿元，它与有着“同业之王”美誉的兴业银行尚有一定的差距，在股份制银行中的净利润排行榜中名列第五位，紧随招商、浦发、平安和民生银行。CEBBANK上海分行金融市场部同业业务以自营方式为核心，分为三大业务组，一是负债及流动性业务组，二是市场营销组，三是票据业务组。负债及流动性业务组主要的职责是负责同业资金的吸收，同时也关注市场

3、资金流向和资金价格，部署安排资金的吸收计划。负债及流动性业务组是CEBBANK上海分行金融市场部的基石，为市场营销组的同业投资提供资金来源保障。市场营销组的工作重点在于寻找市场上高收益的同业资产，创新业务交易模式。由于票据业务相对而言较为独特，包含定价、贴现、转贴、调节规模和利润等职责，因而专门为其成立一个业务组。市场营销组和票据业务组为部门吸收的资金找到高收益的运作通道，提高资金的收益率。1、同业负债概况及特点CEBBANK上海分行同业负债的资金来源于银行以及非银行金融机构，产品主要分为两个类别：活期同存、定期同存，统称“同业存款”，是指以约定交易利率、约定存期为基础的资金融

4、入。CEBBANK上海分行同业条线核心的资金来源为：银行、券商、基金及基金子公司、期货公司等，包括该类机构的自有资金、客户保证金、发行产品募集的资金等。根据人民银行现行统计制度，非银同业存款计入一般存款范畴，这就意味着银行资产负债结构发生变化，相较执除银行、非银同业存放为CEBBANK上海分行同业负债提供资金支持外，回购式再贴现以及CEBBANK系统内撮入资金也在不同阶段带来资金补给。系统内撮入是指CEBBANK系统内各分行间相互补充资金的撮合模式，不涉及账面同业存款变动，总行将其纳入同业资金流动性和利润考核。从CEBBANK上海分行同业负债产品结构来看，同业活期存款占比高达6

5、7%，其次是定期存款占比25.19%，系统内撮入占比7.57%，回购式再贴现占比微弱，仅为0.24%，如图3-2所示。2、同业资产概况及特点2008年以来，CEBBANK上海分行同业业务资产规模在震荡波动中取得重大突破，根据CEBBANK上海分行金融市场部2008年至2015年资产业务基础数据整理得出，2008年至2015年CEBBANK上海分行资产规模变动趋势，如图3-3所示：2011年起随着金融市场产品创新步伐加快，CEBBANK上海分行同业资产业务顺应市场形势，加大买入返售非标准债权，以信托受益权业务为主要营销切入点，同业资产规模取得质的突破，2012年同业资产总量突破4

6、00亿大关。但自2013年起，由于监管力度加大，监管政策层出不穷，买入返售交易模式的受益权业务根据监管规定被停止，原先重点合作的信托行业逐步退出，使得各银行同业资产规模出现滞涨甚至萎缩。面对严峻形势，同业条线快速调整经营策略，加大银保合作力度，将同业资金投向银保资管通产品，CEBBANK上海分行在同业资产规模上再创新高。银保资管通投资业务可表述为CEBBANK上海分行将手中的同业资金用于投资某项保险资产管理计划而获得盈利的行为，CEBBANK上海分行作为出资行，可以根据实际需要来优选金融产品，到目前为止，已完成的投资标的主要是各种形式的存款类投资、银行保本理财，结构化产品。除此

7、之外，同业资金还可投资于基础设施债权投资计划、资产支持证券等信用度较高的固定收益类金融产品，其产品模式如图3-4所示。根据CEBBANK上海分行同业产品规模基础数据分析，2015年CEBBANK上海分行同业资产结构如图3-5所示：资产业务各品种中银保资管通产品规模占比最高，达39.81%，其次是系统内负债搓出，占比26.90%。负债搓出是指光大系统内有富裕同业资金的分行将同业负债转给有缺口的分行，对于搓出分行而言作为同业资产投资计算收益。除银保资管通投资、负债搓出两项资产规模共计占比60%以