世界金融业与全球金融网络及应用

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1、世界金融业与全球金融网络本的架第一节世界金融业概况第二节跨国银行的全球金融网络第三节国际金融中心的全球分布主要内容第一节世界金融业概况一、金融业的相关概念金融与金融业金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称金融业则是指经营金融商品的企业，包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。金融工具（FinancialInstruments）金融工具包括基本金融工具和衍生金融工具金融机构（FinancialInstitutions）金融机构是指从事货币与金融工具转移、借贷、交易等业务的专门机构。金融市场金融市场是指进行资金借贷或金融资产交易的场所第一节世界金融业概况图11-1连续的金融

2、市场第一节世界金融业概况二、世界金融业的发展现状银行业金融体系由中央银行、商业银行和其他金融机构组成经济全球化过程中，商业银行发挥重要作用第一节世界金融业概况证券业新兴发展中国家经济快速增长金融衍生品交易迅速增长国际性或区域性金融中心均拥有证券交易所交易所之间的联盟与合并2011年，德意志交易所与纽约泛欧交易所集团达成合并协议东京证券交易所和大阪证券交易所达成合并协议保险业引起的资金流动规模仅次于银行业与证券业。美国日本英国德国法国中国总保费量实际增长%世界份额%世界排名10003108.938.91445580-1.517.022366821.99.031357712.85.241250

3、591.54.853688845.81.411表11-12002年世界主要国家保费收入比较（单位：百万美元）保险业第一节世界金融业概况三、金融业跨国公司的全球分布金融业在各国经济中居于主导地位。2005，金融业世界500强113家，集中在北美、西欧和东亚三大板块金融业跨国公司的全球总部和地区总部集中少数几个大城市第一节世界金融业概况图11-2《财富》500强企业中金融企业总部的分布四、世界金融业的发展趋势经营模式的全能化服务方式的电子网络化金融资本的进一步集中化后台管理功能的地理分散化第一节世界金融业概况第二节跨国银行的全球金融网络一、跨国银行的发展（一）跨国银行的界定跨国银行是指在国外设

4、有分支机构的银行。跨国银行的业务主要包括两个部分：批发银行业务和零售银行业务。表11-2银行网络系统的发展阶段（一）续表11-2银行网络系统的发展阶段（二）1．早期跨国银行的发展2．20世纪60年代到70年代初美国跨国银行的大发展（二）跨国银行的发展历程第二节跨国银行的全球金融网络3．20世纪70年代主要工业化国家银行的快速国际化图3银行海外附属公司的发展第二节跨国银行的全球金融网络4．20世纪80年代以来后起工业化国家和地区银行的国际化上世纪80年代以后，美国跨国银行的地位相对下降，日本的重要性上升。在80年代，后起工业化国家和地区的银行也积极开拓国际业务第二节跨国银行的全球金融网络（三

5、）当代跨国银行的发展特点拥有庞大的国际网络经营广泛的国际业务采取全球经营战略实行集中统一的控制第二节跨国银行的全球金融网络（四）当代跨国银行的地域分布在2005年度《银行家》评选出的全球1000大银行中，美国、欧盟、日本占大银行总数的59.7%（表3）。这次排名的突出特点是欧盟银行的迅速崛起，全球前10家银行排名中欧盟占了五家。表32005年度《银行家》杂志评选的世界1000家大银行地区分布第二节跨国银行的全球金融网络二、跨国银行的地域扩展（一）银行跨国经营的区域选择向国际金融中心及经济发达国家集聚向业务往来量大的国家或地区倾斜向重要贸易国家和地区倾斜第二节跨国银行的全球金融网络二、跨国银

6、行的地域扩展（二）银行跨国经营的推进程序从跨国银行的发展史来看，银行的跨国经营一般都按桥头堡式——重点式——全球性布局的顺序演变第二节跨国银行的全球金融网络（三）银行海外市场的进入方式选择1．选择在目标市场设立代表处2．通过合资与当地银行建立附属行或入股国外金融机构3．选择将一些条件成熟的代表处升格为分行4．收购或兼并当地金融机构第二节跨国银行的全球金融网络三、银行国际化扩张的决定因素（一）东道国因素1.利润机会2.与母国的经济一体化程度3.东道国的政策管制第二节跨国银行的全球金融网络（二）银行机构因素1.公司规模:通常而言，大银行比小银行更倾向于海外投资。第二节跨国银行的全球金融网络表4

7、主要跨国银行母国银行跨国控股情况2.公司国际化战略公司国际化战略对于公司区位选择有重要的影响，如汇丰银行1959年以后“三脚凳”战略导致扩张的重点转向北美、西欧。（三）母国因素1.母国政府政策2.母国市场竞争程度第二节跨国银行的全球金融网络四、跨国银行的全球网络（一）总行设在发达国家和地区的跨国银行分支机构主要分布在发达国家和地区分支机构大力向发展中国家和地区渗透分支机构广泛设在离岸金融中心第二节跨国银行的全球金融网络四