论洗钱犯罪的法律控制.doc

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1、论洗钱犯罪的法律控制【内容提要】洗钱犯罪由于其对社会和经济的巨大破坏作用，日益受到世界各国的立法者和司法者的关注。而当今，经济全球化和社会信息化以及网络银行、电子商务等技术的高速发展也使洗钱活动更加猖獗，各国大都对其采取了一系列管制与惩治措施。我国全国人大常委会也通过了《中华人民共和国反洗钱法》，并已于2007年1月1日起施行。对洗钱罪从涵义、特征、构成要件等方面的深入探析，和我国的反洗钱立法的逐步完善，必将对实践中打击洗钱犯罪有所裨益。　　【关键词】洗钱洗钱罪反洗钱立法《反洗钱法》一、洗钱的历史渊源与现状　　

2、（一）洗钱的历史来源　　洗钱作为一种隐瞒、掩饰犯罪所得及其非法收益的手段，古已有之。“据说早在圣经时代即有相关记载，指的是人们试图隐藏或者消弭其所拥有的不义之财及其来源。”[1]而“洗钱”一词从普通意义的词汇发展演变为法律意义上的词汇，是源于一桩轶事。据说，早在20世纪初，在美国旧金山市有一位名叫圣?弗朗西斯的饭店老板，看到自己饭店用于日常流通的一些硬币沾满了油污，因怕弄脏了顾客所戴的白手套而影响到饭店的生意，便将收进的硬币用碱液清洗了一遍，然后才将清洗后的洁净硬币投入流通使用，这或许可以称之为“洗钱”（mon

3、eylaundering）原始的一般意义上的词源。[2]　　20世纪20年代，美国芝加哥的有组织犯罪集团中的一个财务总管为大力发展自己的犯罪企业，谋求巨额的经济利益，便购置了一台自动洗衣机，为顾客清洗衣服，并收取现金，然后将犯罪企业的收入混入这部分现金之中一起向税务机关申报，将犯罪收入变为合法收入，这就是现代意义上的洗钱。[3]　　（二）洗钱活动的现状　　目前，洗钱犯罪作为一个全球性的问题，已经严重影响到世界经济的正常运转，2002年6月，联合国副秘书长兼禁毒署执行主任称，全世界每年非法洗钱的数额高达一万亿至三

4、万亿美元。来自国际货币基金组织的数字显示，全球每年洗钱的总金额相当于全世界GDP的2%到5%。在中国，洗钱活动也日益频繁，统计数据显示，2005年中国人民银行和国家外汇管理局共同配合公安机关和其他部门成功破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。另外，据中国反洗钱检测中心的数据显示，截止2005年，我国有可疑交易线索683份，涉及金额1378亿元，帐户4926个。由此可见，“洗钱”对社会和经济有着巨大的破坏作用。　　（三）洗钱犯罪的社会危害性6　　洗钱犯罪活动破坏社会的经济建设，影响金融业的健康发

5、展，社会危害性极大。这主要有以下几方面：一是为有组织犯罪提供资金来源。二是助长刑事犯罪，危害社会稳定，洗钱的高利润刺激了犯罪分子的欲望，助长其嚣张气焰，给社会带来危害。三是助长官员贪污腐败之风，造成官员外逃，造成国家资本外流，例如中国银行北京分行职员吴大鹏利用职务之便，盗窃了行内的4张汇票，并将其中一张金额为87万美元的汇票汇出国外，通过向几个国家和地区的银行转款后，最终进入新加坡的一家银行，最后此案被我国警方及时破获。[4]四是损害金融机关的声誉，严重影响银行业的拓展，诱发金融危机，如国防商业信贷银行倒闭，原

6、因之一就是参与洗钱。五是严重损害了社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。可见，洗钱犯罪会扰乱社会经济生活的秩序，影响正直合法的投资者对我国投资环境的信任，甚至导致国家的金融危机。二、洗钱罪的学理分析　　（一）洗钱罪的涵义　　1、根据《联合国禁毒公约》的规定，明知是走私、贩卖、制造毒品等犯罪行为获得的财物，为了隐瞒或掩饰该财产的来源，或为了协助涉及毒品犯罪的犯罪分子逃避法律追究而转移或转让该财产，或隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置转移相关的权利或所有权的行为，构成洗钱罪。[5]　　2、《中华

7、人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第191条规定，洗钱犯罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的利益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而采取的提供资金账户，协助将财产转换为现金或金融票据，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质，所转移的违法所得及其收益达到一定数额的行为。　　3、《金融机构反洗钱规定》在洗钱的上游犯罪中增加了“其他犯罪”，将洗钱行为表述为“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动

8、犯罪、走私犯罪或其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为”。　　4、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯