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1、我国私人银行业务的法律风险及其防范摘要私人银行业务在国外已有数百年的发展历程,目前正成为国内商业银行竞相开展的业务。与其他金融业务一样,伴随私人银行业务而来的,也有复杂多变的法律风险。本文旨在剖析我国私人银行业务存在的法律风险并探讨风险防范之策略。当前我国私人银行业务面临着环境法律风险与操作性法律风险的双重困扰:监管法律体系尚不健全,分业经营的政策限制,市场准入标准仍未建立,金融隐私权与反洗钱、个人信用等法律制度之间存在冲突,国际合作与协调监管不足以及商业银行内部防控机制不合理等。为了推动私人银行业务健康有序地发展,应当健全相应的监管法律法规,推进混业经营模式的
2、实行,统一市场准入标准,完善反洗钱、金融隐私权与个人信用等法律制度,加强国际合作与协调监管,同时调整商业银行风险管理内部架构与职责分工。关键词:私人银行业务法律风险防范策略IAbstractOverseas,privatebankingbusinesshasbeenhundredsofyearsofhistory.Inrecentyears,commercialbankscompetetoofferdomesticandfiercecompetitionintheemergingbusiness.Likeotherfinancialservices,therea
3、reanumberoflegalrisksinprivatebankingbusiness.ThepurposeofthisarticleistoanalyzethemainlegalrisksofprivatebankingbusinessinChinaandtoproposeriskpreventionstrategiesPrivatebankingbusinessinChinaisfacingdoubleproblems:externalenvironmentalriskandoperationalrisk,asfollows:athelackofsoun
4、dregulatorylegalsystem,bcompliancerisksintheseparateoperationmode,cthelackofmarketaccessstandards,dconflictsamongthestipulationsaboutmoneylaunderingcrime,confidentialityofcustomerandpersonalcreditsystem,ethelackofinternalcontrolmechanismaswellasinternationalcooperationandcoordination
5、.Topromotethehealthyandorderlydevelopmentofprivatebankingbusiness,theriskpreventionstrategiesshouldbetakenintoconsideration,whichinclude:aimprovinglawsandregulations,bputtingmixedoperationmodeintopractice,cestablishingmarketaccessstandards,dconsummatinganti-moneylaunderinglaw,thesyst
6、emsoffinancialprivacyandpersonalcredit,estrengtheninginternationalcooperationandcoordination,fformingsoundinternalcontrolmechanismKeywords:privatebankingbusinesslegalriskspreventionstrategiesII目录摘要ⅠAbstractⅡ第1章绪论11.1研究目的与意义..11.2研究方法..11.3研究框架..2第2章私人银行业务基础分析.32.1私人银行的界定及其特点.32.1.1私人
7、银行的界定.32.1.2私人银行业务的特点..42.2私人银行的发展历史62.2.1国外私人银行业务的发展历史.62.2.2我国私人银行业务的发展现状.7第3章我国私人银行业务存在的主要法律风险93.1私人银行业务法律风险的界定..93.2我国私人银行业务存在的主要法律风险..103.2.1环境法律风险103.2.2操作性法律风险..15第4章其他国家或地区私人银行业务相关法律制度及其借鉴.184.1其他国家或地区私人银行业务的法律风险防范概况184.1.1美国私人银行业务法律制度184.1.2瑞士私人银行业务法律制度214.1.3新加坡私人银行业务法律制度..
8、234.1.4香港私人银
