银河证券经纪业务风险管理－高质量

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1、银河证券经纪业务风险管理一、银河证券经纪业务及风险管理现状1、银河证券经纪业务简述（A）银河证券经纪业务发展历程中国银河证券股份有限公司（以下简称银河证券）是经国务院批准，在收购原中国银河证券有限责任公司的证券经纪业务、投行业务及相关资产的基础上，由中国银河金融控股有限责任公司作为主发起人，联合北京清源德丰创业投资有限公司、重庆水务集团股份有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司、中国建材股份有限公司4家国内投资者，于2007年1月26日共同发起设立的全国性综合类证券公司。公司注册资本金为60亿元人民币。中国投资公司为公司实际控制人。公司本部设在北京，

2、注册资本为60亿元人民币。截至2011年底，公司共有员工11500余人。银河证券在全国范围内设有营业部224家、分公司6家，企业秉承“忠诚、包容、创新、卓越”的企业文化。公司的经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，融资融券，以及中国证监会批准的其他业务。公司旗下拥有银河创新资本管理有限公司、中国银河国际金融控股有限公司和银河期货有限公司。银河证券IPO已获“特批”A+H股上市，其上市时间表落定在2013年二季度，募集资金约合120亿元人民币，届时将成为中央汇金公司控股券商中最大的

3、IPO项目。(B)银河证券经纪业务现状银河证券是国内证券市场的老牌券商，营业网点最多，经纪业务规模最大，?2007年以来股票基金交易的市场占有率一直名列行业第一，经纪业务一直是公司利润构成的绝对主要来源。银河证券的经纪业务包括两大部分：通道业务和产品销售，通道业务主要指股票代理买卖、期货IB业务，产品销售主要指各类基金产品和理财产品、权益类产品的销售。银河证券的经纪业务基本流程为：（一）开立证券账户账户开户业务流程包括：客户预约开户；客户身份识别；投资者风险教育、指导客户签署风险揭示书及相关业务协议（合同）；客户信息审核、补充与录入；?客户账户开户、证券（基

4、金）账户开户、密码设置、指定存管银行或办理外币银证转账、交易产品设置、客户洗钱风险等级标识设置；账户开户实时复核；影像扫描上传；资料归档等环节。客户预约开户：分两类，一是指客户或客户服务人员在客户申请账户开户前，通过网上预约开户功能或现场预约开户功能提前将客户的信息录入公司系统内的过程。二是指客户通过银行网点提交相关资料并办理三方存管预指定，通过第三方存管开户预约登记功能先办理预约开户及三方存管预指定，后在证券公司开户及确认的过程。客户身份识别：指客户服务人员在以开立账户等方式与客户建立业务关系，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特

5、征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。投资者风险教育、指导客户签署风险揭示书及相关业务协议（合同）：指客户服务人员根据监管部门及公司相关制度要求，当面对客户进行投资者风险教育、揭示投资风险并指导客户参与风险承受能力评估、签署风险揭示书及相关业务协议（合同）等。证券账户开户：是指为保障客户所持有的证券相关信息及变动情况的准确记录，证券登记结算机构为客户设立的账册。客户代码开户：是指客户在券商营业部处开立的，用以记录客户交易资金、股份托管

6、及变动明细的交易账户。指定存管银行：是指客户在营业部指定一家或多家具有第三方存管业务办理资格的银行，为其办理证券交易结算服务，同时指定其中一家银行作为其资金转出取款的指定银行，并开通银证转账业务。交易产品设置：是指当客户申请参与高风险产品（如权证、代办股份转让、创业板等）的投资交易时，营业部需单独审核其签署的相关协议、风险揭示书、风险承受能力评估结果等情况，审核无误后方可为其在柜台系统中设置相关功能开通。客户洗钱风险等级标识设置：指营业部根据客户的特点或者账户的属性，采取主观判断与客观标准相结合的方式，综合考虑洗钱和恐怖融资的各种风险因素，按照公司规定的标准

7、，对客户洗钱风险等级进行划分并做对应标识的活动。账户开户实时复核：是指营业部为了确认客户身份的真实性、有效性、账户开户过程的合规性、柜台记录信息的准确性，降低账户开户环节的风险，要求对账户开户业务进行实时操作复核。?（二）受理委托并申报客户根据柜台委托、电话委托、网上交易等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。（三）清算交割清算是指证券买卖双方在证券交易所进行的证券买卖成交之后，证券登记结算公司根据交易所提供的成交结构，对券商之间的结算保证金和证券进行扎差抵消后，券商再依据客户的成交明细逐人逐笔进行资金和证券

8、数量的划拨。交割是指投资者与受托证券商就成交的买卖办