银行内控达标年方案.doc

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1、银行内控达标年方案　　自“内控达标年”活动在南昌市邮政金融全面开展以来，各项工作都在有条不紊的进行着，邮储银行南昌市分行更是积极落实“内控达标年”活动安排并全面贯彻落实该行总行、省行有关XX年“内控达标年”活动的方案。下面聘才小编为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读!! 银行内控达标年方案 　　为继续完善支行内控文化建设，丰富内控文化内涵，夯实内控实质，深植合规文化，营造和谐的内控文化氛围，有效控制合规风险，提高风险管控能力，根据**行“内控品质提升年”，活动要求，*行决定XX年在全行开展内控品质提升年活动，具体活动方案如下： 　　提升内控品质就是增强内控执行力，将所有业务环节、所有风险

2、点都要置于内部控制的监督之下，防范合规风险，在实现内控规范化、精细化的前提下，构建和谐的内控文化，提升内控品质，实现合规经营。切实做好各项业务的合规管理工作，目的是为了实现又好又快的发展。通过内控品质的提升，减少成本支出，提高工作效率，提高经济效益，重要的是能够提升干部员工的整体素质，以此来支撑和促进银行各项业务持续健康发展。 　　二十个严禁”。规范从业人员行为，并适时组织考试，随时提醒各级各类从业人员不得有越线行为，防范操作风险隐患。*行将于XX年3月份组织全行人员学习，3月底将进行一次考试。 　　(三)强化全行员工思想道德职业操守教育、反洗钱宣传培训及业务操作人员的业务培训工作。全行集

3、中思想道德、职业操守为主要内容的内控案防教育由支行统一组织实施，每月一次。将组织全行员工学习《操作风险管理规定》、《操作风险监测管理办法》、《操作风险损失事件管理办法》、《重大操作风险事件报告制度》等相关制度和办法，同时开展反洗钱教育及培训工作。认真贯彻落实反洗钱工作要求，督促全行员工全面履行反洗钱义务，完善和健全反洗钱工作机制，将反洗钱工作职责落到实处。一是规范和落实反洗钱相关规定;二是加强客户身份识别、客户信息维护和客户尽职调查工作;三是拓宽反洗钱宣传培训渠道，组织员工加强学习，熟练掌握反洗钱工作流程，促进全行依法履行反洗钱职责。 　　业务培训由**个专业部门组织实施。从XX年4月份开

4、始到11月份结束，两个专业部门培训要有计划和方案，要有学习教育记录，要有考核验收。目的是加强对各类业务知识的培训，加强对从业人员的思想道德职业操守和廉洁从业教育，提高各岗位整体履职能力。各部门要开展全方位、多层次的培训，督促员工养成日常学习、自我学习的好习惯，各岗位严格遵守“二十个严禁”，杜绝违规操作，营造规范经营、规范管理的氛围;加强员工的风险意识教育;加强员工风险防范技能培训，提高员工风险防范技能和对突发事件的应对能力;加大一线柜面人员培训，特别是新入行员工的培训。 　　(四)增强全员对内控文化建设的关注力度，层层签订《内控管理风险防范责任书》及《党风廉政建设和案件防范责任书》、安全保

5、卫、保密承诺书等，XX年1月份*行将组织全行员工鉴订各类责任书。 　　(五)开展屡查屡犯问题整改落实情况检查。今年要把存在屡查屡犯问题做为加强内控风险管理的重点来抓，各专业部门要切实解决管理中的风险隐患，杜绝屡查屡犯，把问题整改工作落到实处。各部门负责人及主管行长在各自的内控案防检查中要做为重点内容，加以落实。支行将对各级管理人员的履职汇报及检查记录进行检查。 　　(五)开展业务及内控制度执行力检查。主要是******消费贷款规范化检查、不良贷款清收及信贷档案检查、会计结算业务风险检查，开展方式主要是突击检查及日常检查相结合。各部门负责人及主管行长在各自的内控案防检查中要做为重点内容，加以

6、落实。支行将对各级管理人员的履职汇报及检查记录进行检查。 　　(六)开展重点及关键岗位人员检查。每季度至少检查或排查一次，根据关键岗位人员风险点有关内容，通过调阅重点及要害岗位人员轮岗、强制休假、行为排查制度及记录，查看重点及要害岗位人员是否按规定进行轮岗、强制休假制度，是否对重点及要害岗位人员八小时之外涉赌、涉黄及经商的行为进行排查，并建立检查情况档案;对检查有问题的员工是否及时采取相应措施。细节内容要体现在各部门季度排查全过程。 银行内控达标年方案 　　为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行，根据省分行《关于贯彻落实银行业案件防控和安全保卫

7、工作会议精神的意见》和银监局《转发关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》的文件要求，市分行决定从6月至11月在全辖范围内组织开展“银行业内控和案防制度执行年”活动(以下简称执行年)。现将《分行银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》印发给你们，并提出以下几点要求，请一并贯彻执行。 　　一、统一思想认识，落实领导责任。开展“执行年”活动是贯彻落实银监会工作会议精神，实现银行业安全稳健运行的重要举措。各支