保险销售人员日常管理办法

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1、**财产保险股份有限公司***公司销售人员日常管理办法第一章总则第一条    制定目的为加强***公司销售管理，达成公司销售目标，提升经营绩效，将销售人员业务活动予以制度化，特制定本办法。1、适用范围本制度适用于**公司所辖所有销售人员，除另有规定外，均依照本办法执行。2、权责单位（1）   分公司销售管理部负责本办法制定、修改、废止相关工作。（2）   分公司总经理室负责本办法制定、修改、废止核准工作。第二章管理规定第二条一般规定（一）出勤管理销售人员依照分公司《考勤管理制度》规定，办理各项出勤考核；但

2、基于工作之需要，其出勤打卡按下列规定办理：1.在公司的销售人员上下班应按规定打卡。2.在公司以外的销售人员应按规定的出勤时间上下班。（二）工作职责销售人员除应遵守本公司各项管理办法相关规定外，还应履行下列工作职责：1、团队主管（1）   负责推动完成本团队销售目标。（2）   执行公司所交付之各种事项。（3） 督促、指导团队所属销售人员执行销售任务。（4）   督促催收应收保费。10（5）   对团队销售费用进行预算、使用管控。（6）      按时报告下列表单：A、销售业绩及市场分析报告。B、应收清理措

3、施及计划报告。C、销售活动量报告。D、考勤、会议记录。（7）   定期拜访所属客户，搞好客户关系维护，提升服务品质，并考察其信用状况。2、客户主任（业务员）（1）基本原则A、应以谦恭和气的态度和客户接触，并注意服装仪容之整洁。B、对于本公司各项销售计划、营销策略、产品开发等应严守商业秘密，不得泄漏予他人。C、不得于工作时间内酗酒。D、严禁侵占、挪用所收保费的行为。（2）销售事项A、熟悉公司保险条款及相关销售政策。B、熟悉公司各险种保险责任、价格等。C、灵活处理客户抱怨。D、定期拜访客户并汇集下列资料：a、

4、客户信息资料。b、客户对保险需求信息。c、有关同业动态及信息。（3） 保费处理A、收到客户保费应当日缴回。B、不得以任何理由挪用保费。（三）移交规定销售人员离职或调职时，除依照《公司员工管理办法》办理外，并得依下列规定办理。101、团队主管（1）移交事项A、团队财产清册。B、公文档案。C、销售帐务及有价单证。D、个人应收保费清理完毕。E、领用、借用的公物。F、其他。（2）注意事项A、团队主管移交，应呈报由移交人、交接人、监交人共同签章的《移交报告》。B、交接报告的附件，如财产应由移交人、交接人、监交人共同

5、签章。C、团队主管移交由总经理室或销售管理部经理监交。2、销售人员（1）移交事项A、有价单证。B、个人应收保费清理完毕。C、领用的公物。D、其他。（2）注意事项A、有价单证单据由交接双方会同单证管理员核认无误后签章。B、交接报告书由移交人、交接人、监交人共同签章后呈报总经理室（监交人为团队主管）。第三条工作规定（一）工作计划1、销售工作计划销售人员每年应根据团队下达的任务指标，制定个人《年度保费任务计划分解表》、《月销售工作计划表》，呈主管核定后，按计划执行。102、计划执行销售人员应依据《月销售工作计划

6、表》，编制个人《周工作计划》呈主管后实施。工作计划（电子版）有团队保存、存档。（二）客户管理   销售人员根据工作需要填制《客户资料登记表》，以利客户关系维护及加强服务品质。大客户维护可向团队申报，由公司协助维护。（三）工作日志管理1、销售人员依据工作计划执行销售工作，并将每日工作内容及第二天工作计划，填制于《销售工作日志》。2、《销售工作日志》应于次日外出工作前，呈主管核阅。（四）销售管理1、 销售团队主管应与各销售人员共同负起客户信用考核的责任。2、  保单出单以后及时收缴保费，应收及时清理。（五）保

7、费收款管理1、 保费收取后，必须于收款当日缴回公司财务。2、销售人员应于约定收款日期，向客户收取保费。3、所收保费如为支票，应及时交财务办理银行托收。4、未按规定收回的保费，除依据相关规定惩处负责的销售人员外，若产生坏帐时，销售人员须负赔偿责任。第三章销售人员考核第四条考核规定1．销售人员考核根据当年《绩效考核管理办法执行》。2．考核结果为其定级定薪及发放依据。3.考核指标与权重按当年《绩效考核管理办法》执行。第四章客户拜访管理办法10第五条拜访目的1、市场调查、研究市场。2、了解竞争对手。3、客户维护：

8、A、强化感情联系，建立核心业务客户。B、推动业务量。C、清理应收保费。4、 开发新客户。5、新产品推广。6、提高本公司品牌知名度。第六条拜访对象1、当前投保的准客户；2、掌握的目标客户。3、了解到的潜在客户。4、同行业人员。第七条拜访次数根据个人工作情况制定相应的拜访次数。1、销售人员依据月度个人销售问题分析，填制《拜访计划表》。2、销售人员应于每月底前，将次月计划拜访的客户及其预定停留时数，填制于《拜访计划表》之“客户”及“