第三方支付公司反洗钱措施材料

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1、目录第一章总则2第一条制定目的和依据2第二条适用范围2第三条国家行政主管部门2第二章反洗钱组织结构及岗位职责说明2第一条反洗钱组织结构2第二条反洗钱组织结构说明2第三条反洗钱岗位职责说明2第一节合规及风险管理委员会2第二节合规风险管理委员会岗位职责说明2第三节反洗钱领导小组2第四节反洗钱高级管理人员岗位职责说明2第五节反洗钱工作组2第六节反洗钱工作组人员岗位职责说明2第七节负责反洗钱工作的人员及联系方式2第三章客户身份识别制度2第一条客户身份识别2第一节个人客户身份识别2第二节机构客户身份识别2第二条客户身份验证2第一节个人客户身份验证2第二

2、节机构客户身份验证2第三条第三方核实客户身份要求2第四条尽职调查程序及方法2第三节机构客户尽职调查程序2第四节机构客户尽职调查方法233第五条业务存续期间客户身份识别2第一节业务存续期间的客户身份识别2第二节重新识别客户身份的情形和措施2第四章大额和可疑、恐怖融资交易报告措施2第一条大额交易的报告标准2第二条大额交易的免报情形2第三条可疑交易报告标准2第四条恐怖融资交易报告标准2第五条可疑交易的鉴别2第六条可疑交易的报送2第七条重点可疑交易报送程序2第八条恐怖组织、恐怖分子名单报告及处理程序2第九条客户可疑行为的报告及处理程序2第十条发现涉嫌

3、犯罪的报告程序2第五章客户身份资料和交易记录保存措施2第一条客户身份资料和交易记录资料保存范围2第二条资料保存的管理措施和技术措施2第三条客户身份资料和交易记录的保存遵守要求2第六章反洗钱审计和培训措施2第一条反洗钱审计措施2第一节xxxx反洗钱工作机制及程序审计措施2第二节公司反洗钱资金审计措施2第二条反洗钱培训措施2第一节xxxx反洗钱培训计划安排2第二节公司反洗钱培训对象2第三节公司反洗钱培训内容2第七章协助反洗钱调查的内部程序2第一条协助调查的遵循标准2第二条xxxx内部报告程序233第三条xxxx协助调查程序第一节xxxx非现场协查

4、程序2第二节xxxx现场协查程序2第八章反洗钱工作保密措施2第一条反洗钱保密管理制度2第二条技术系统保密管理制度2第九章开展可疑交易监测的技术条件说明2第一条监测目的和职责2第一节技术部门开展可疑交易监测的目的2第二节技术部门开展可疑交易监测的职责2第二条监测技术条件说明2第一节后台管理系统操作权限2第二节用户登录2第三节支付指令2第四节身份登记2第五节身份验证2第六节建黑名单2第七节交易监测2第八节报告协查2第九节资料保存2第三条监测指标2第一节大额交易监测标准2第二节大额交易免报监测标准2第三节可疑交易监测标准2第四节恐怖融资交易监测标准

5、2第五节黑名单标准2第六节标准用语定义233第一章总则第一条制定目的和依据为预防洗钱和恐怖融资活动，规范xxxxxxxx科技有限公司反洗钱和反恐怖融资监督管理工作，切实履行提供支付服务的非金融机构反洗钱和反恐融资法定义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法与实施细则》、《支付清算组织反洗钱与反恐怖融资指引》、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和反

6、洗钱规范性文件《反洗钱非现场监管办法》、《反洗钱现场检查管理办法》、《反洗钱调查实施细则》等相关法律法规，特制定本规定。第二条适用范围本规定适用于xxxxxxxx科技有限公司（以下简称“xxxx”）总部及所属各部门机构。所有部门机构有无法实施本规定的情况，均应向公司风险管理部（以下简称“风控合规部”）书面报告并抄送反洗钱领导小组。第三条国家行政主管部门中国人民银行是国务院反洗钱的法定行政主管部门，依法对支付清算组织的反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。中国反洗钱监测分析中心依法接收并分析支付清算组织报告的可疑交易。第二章反洗钱组织结构及岗位职

7、责说明第一条反洗钱组织结构xxxx为全面履行和落实反洗钱和反恐怖融资活动，依据国家和中国人民银行制定和颁布的反洗钱相关法律法规，制定以下管理组织结构：33（反洗钱组织结构图）第二条反洗钱组织结构说明(一)xxxx设立独立的反洗钱领导小组来组织推动全公司的反洗钱工作，反洗钱工作领导小组设组长一名，由总经理担任，总经理领导班子为副组长，各部门第一负责人为组员，反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作组，承担反洗钱日常工作，工作组成员为xxxx各部门骨干员工。(二)业务部门负责公司反洗钱的报告工作，部门指定一名反洗钱报告员来履行反洗钱的报告工作职责。(三)

8、市场部门同样负责公司反洗钱的报告工作，部门指定一名反洗钱报告员来履行反洗钱的报告工作职责。(四)运营部门负责公司反洗钱的日常监测工作，部门指定一名反洗钱监测分析员履