商业银行经营管理学

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1、《商业银行经营管理学》前言本课程是教育部指定的商业银行金融专业六门主干课程之一，也是金融学专业主要专业课。本课程修读对象为金融专业本专科生、全院各系辅修本课程的本科学生、高职生。该课程旨在使学生了解商业银行产生和发展的一般理论、商业银行的功能与作用、商业银行制度与组织结构，掌握商业银行传统业务和创新业务经营管理实务，包括：资产负债管理理论和方法、存款业务的经营与管理、贷款业务的经营与管理、资本经营与管理、中间业务、表外业务、流动性管理、财务报表与业绩分析等。本课程借鉴国内外研究成果，适应我国市场经济发展和金融对外开放的要求，注重商业银行经营管理基本原理

2、和一般实务操作，采取理论教学与案例教学相结合的方法，在系统介绍商业银行经营管理一般理论与实务的同时，紧密联系我国商业银行改革的前沿问题，引导学生思考我国银行改革问题，提高学生运用基本理论，研究现实问题的能力。本课程的先导课程是西方经济学和货币银行学等专业基础课程。《商业银行经营管理学》教学大纲目录教学内容…………………………………………………………………1第一章总论…………………………………………………………1第二章商业银行制度…………………………………………………2第三章商业银行法人治理结构………………………………………3第四章资产负债管理……………

3、…………………………………3第五章资本金业务…………………………………………………4第六章负债业务………………………………………………………5第七章贷款业务……………………………………………………6第八章证券投资业务………………………………………………7第九章中间业务……………………………………………………7第十章表外业务……………………………………………………8第十一章资本金管理…………………………………………………8第十二章负债成本管理………………………………………………9第十三章贷款管理…………………………………………………10第十四章流动性管理

4、………………………………………………11第十五章财务报表与业绩分析……………………………………12重点章节(重要问题)…………………………………………………13参考书目………………………………………………………………14课时分配………………………………………………………………1516天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《商业银行经营管理学》教学内容第一章总论教学要求：本章要求学生了解商业银行的产生和发展、商业银行的概念、功能与作用。了解商业银行制度的类型、法人治理结构的内容。了解我国设立商业银行的法律规定。内容结构：第一节市场经济与商业银行一、

5、商业银行的定义1、从业务范围定义2、从社会功能定义二、商业银行的产生和发展1、商业银行发展的一般历史（自学）2、商业银行发展过程中的两种模式三、当代商业银行的发展趋势1、合并与扩张2、业务全球化3、金融服务功能扩大4、同业竞争激烈化5、网上银行迅速发展6、银行资产证券化四、未来商业银行的发展趋势五、中国银行业的变迁（自学）第二节商业银行的功能与作用一、商业银行的功能1、金融中介2、支付中介3、信用创造4、金融服务第三节银行业与证券业的分与合一、分业经营分业管理的界定16天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《商业银行经营管理学》二、全能银行实现的

6、条件本章重点（重要问题）：商业银行资产证券化金融中介支付中介金融服务金融创新分业经营混业经营资产证券化第二章商业银行制度教学要求：本章要求学生掌握设立商业银行制度应遵循的一般原则、商业银行制度的类型及特点、主要国家银行制度的差异。内容结构：第一节商业银行制度的一般原则一、竞争效率原则二、适度规模原则三、安全稳健原则第二节商业银行制度的类型一、按业务范围划分二、按是否否混业经营划分三、按资本金划分四、按组织形式划分1、单元制2、总分行制3、银行持股公司制第四节主要国家的商业银行制度（自学）一、美国的商业银行制度二、德国的商业银行制度三、日本的商业银行制度

7、四、中国的商业银行制度本章重点（重要问题）：16天津财经学院系列教学大纲（2002年修订版）《商业银行经营管理学》商业银行制度竞争效率原则安全稳健原则适度规模原则分支银行制银行持股公司制连锁银行制第三章商业银行的法人治理结构教学要求：本章要求学生掌握商业银行法人治理结构的概念、一般构成机制，我国商业银行的组织结构和制度创新。内容结构：第一节商业银行的设立一、设立商业银行应考虑的因素二、设立商业银行的一般程序三、我国设立商业银行的法律规定第二节商业银行的法人治理结构一、商业银行法人治理结构的一般模式1、决策系统2、执行系统3、监督系统二、中国商业银行组织

8、结构三、中国商业银行组织管理体制的创新本章重点（重要问题）：银行法人治理结构股东大会董事会监事