电信诈骗犯罪分析

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1、电信诈骗犯罪分析摘要：电信诈骗犯罪是一类新型犯罪，具有智能化、团伙化、职业化等特点，往往大量运用高科技手段，跨地域、跨境作案，致使侦查工作比较困难。该类犯罪社会危害性大，对群众的财产安全造成非常严重的损害。对于此类犯罪的防控，既要加大刑事处罚力度，也要进行被害预防，强调防范对策的重要性。关键词：诈骗电信诈骗诈骗犯罪刑法针对近年来电信诈骗犯罪活动十分突出、人民群众深受其害的情况，全国公安机关持续开展了专项打击行动。自2009年6月以来，全国共破获电信诈骗犯罪案件28000多起，打掉电信诈骗犯罪团伙1000多个，抓获犯罪嫌疑人70

2、00余名，追缴及冻结涉案资金8500余万元。打击行动取得了明显战绩，但由于此类诈骗手法不断翻新，跨境、有组织和职业犯罪突出，电信诈骗犯罪危害依然十分严重，已成为社会各界和广大人民群众普遍关注的一个社会热点问题。①一、电信诈骗案的特征②【①杨维汉：《公安部部署开展打击电信诈骗犯罪专项行动》，新华网，legal/2010-06/18/c_12235797.htm，2011-10-18。②吕献峰：《侦破本市首起跨境电信诈骗案》，2011年9月5日《今晚报》。】1．诈骗手段多样并不断翻新。目前，利用手机、电话和网络等通信手段实施的电信

3、诈骗犯罪活动日益突出。为了防止群众上当受骗，警方发布了最为常见的12类电信诈骗方式：（1）法院传票。冒充法院的名义，电话通知市民要出庭应诉，理由多为因名下信用卡有巨额透支被银行起诉、当事人涉嫌经济犯罪等。上述内容都是由一段电话录音播出，并指示当事人按键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供公证账户为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。（2）购车退税。我是税务局（财政局、车管所），现在国家下调了购车附加税率（购房契税），向你退还税金。犯罪分子冒充税务等国家工作人员，让你提

4、供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行ATM机后，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。（3）猜猜我是谁。喂，猜猜我是谁？我是你老朋友哎！贵人多忘事犯罪分子先拨通你电话，让当事人猜猜我是谁，当事人往往碍于情面在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人，为下一步诈骗作铺垫。次日再编来看望当事人的途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓被发现等谎言向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。（4）短信直接汇款。请把钱直接汇到银行账号就可以了犯罪分子

5、往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。（5）无担保贷款。免费提供长期贷款，无担保，立等可办。电话犯罪分子通过手机短信或者报纸、网站发布信息，如果你与之联系，他会声称贷款必须先付保证金或者部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到企业验资款在账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供他查询。而实际上犯罪分子利用新办银行卡的初始密码就把钱转走了。（6）盗冒充熟人。通常是冒名顶替向事主的好友借钱，如果对方没有识破很容易上当。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式用视频与您聊天，

6、您可千万别上当，遇上这种情况，最好先与朋友通一下电话，防止被骗。（7）虚假中奖。恭喜您获得公司十周年庆典抽奖活动特等奖犯罪分子通过邮件、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳手续费、保证金、税费等。（8）入会服务。电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。犯罪分子利用你的投机心理，花言巧语劝你入会，借机收取会员费、服务费等。（9）钓鱼网站。犯罪分子会在购物网站放置精美的商品低价出售，然后在一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模

7、一样的假冒网页盗取你的网银账号和密码，然后盗取你的钱。另一种方式则是放置一些明显低于市场价的热门产品，让你通过网上银行交纳费用。（10）恐吓敲诈。我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。（11）编造亲人、朋友事故。比如以打电话谎称孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求汇款为名进行诈骗。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到嫌疑人指定的银行账户上。（12）网上和电话交友。犯罪嫌疑人利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主，在通过网络和电话沟通中，甜

8、言蜜语蒙惑事主上当。①【①常健等：《电话诈骗自称我是黑社会》，2011年6月9日《城市快报》。】2．犯罪手段隐蔽，查控困难。（1）犯罪分子通常使用固定电话、手机、互联网等通信工具，传播虚假信息，借助群发、群呼、任意显号等软件和功能隐藏真实来电。因为这种犯罪方式是远程操控的，与