动产质押监管业务作业流程

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1、动产质押监管业务业务流程培训云南腾俊国际物流有限公司主体关系示意图客户（出质人）银行（质权人）腾俊国际物流主体关系图说明1质押：客户将享有所有权的货物质押给银行；银行向客户提供授信。2、委托监管：银行委托物流公司对质押物进行监管。物流企业凭银行指令操作。业务管理组织架构动产质押的操作流程在整个流程中始终涉及到三方或者四方控制环节入库日常管理出库检查计量堆码签收日常盘点日常维护计量放行监管人员岗位职责1、监管经理职责①全权负责业务部和个监管点的日常工作，人员分工、调整、评价;②审核或经监管公司领导授权签发动产质押专用仓单（质物清单）等单证，保证监管质物单证相符；③负责与客户协调，解决日常

2、事务中出现的问题，维护监管点业务管理和操作的正常进行；④负责检查、督促、落实各项管理和操作制度。⑤参与监管业务的营销开发。监管人员岗位职责2、监管业务主管职责①接受并审核银行、出质人签发的各类单证，并根据协议要求制作本公司签发的各类单证，提交监管经理签字，交付银行、出质人；②制作本公司内部管理的各类单证，经监管经理签发后，交监管员执行；③各种单证的汇总和分析；④原始单证的管理、保存。监管人员岗位职责3、监管组长职责（注：每个监管点派驻两名或两名以上监管员时，由监管经理或监管主管指定一名为监管组长）①接受业务主管指挥，按照规定对质押监管业务进行操作；②负责入库质物的监管、盘点、查询，根据

3、现场盘查填制各种单证，保证监管质物账货相符；③关注监管质物的物理、化学性质变化，维护监管质物的安全，定期向监管主管汇报质物的情况；④负责监管质物标签，建立、管理和维护标识。监管人员岗位职责4、监管员职责①依照公司与被监管企业和银行《三方协议》的约定，严格履行监管职责。②按照公司要求认真办理质物的进库和提货手续。③严格审核，核实出质人交付的质物。④建立完善的质物进、出台账及质物库存报表。⑤严格按照银行确定的质物最低价值控制质物的进、出库及库存量。⑥严格按照公司的要求妥善、谨慎保管、处理质物。⑦质物出现异常情况或出质人的行为危机银行和公司的利益时，及时向公司审核部领导或银行报告。⑧制定值班

4、表，实行轮流值班，完善交接班任务，做好值班和交接班记录。对质物装卸搬运现场指挥，科学合理利用监管区空间，管理货区、货位。⑨根据监管业务主管制作的单证接受、清点、盘点和释放质物。填制现场操作的单证，移交监管业务主管。监管人员岗位职责5、审核员职责①接受调度指挥，按照规定对质押监管业务进行操作。②负责入库质物的监管、盘点、查询，根据现场盘查填制各种单证，保证监管质物账物相符。③关注监管质物的物理、化学性质变化，维护监管质物的安全，定期向调度汇报监管质物的情况。④负责监管质物标签、标识的建立、管理和维护。业务过程主要要点（入库）①出质人公司在有厂区的（或者我方仓库，或者第三方仓库）划定监管区

5、域，用于存放质押的货物。我方派遣监管员提前进入库存区域，熟悉环境，做好货物的接受准备工作。②监管业务主管接受银行和出质人公司共同签发的《查询及出质通知书》（或由银行直接转发给监管单位），核对真伪，检验《查询及出质通知书》记载的协议编号、单证编号是否有效。业务过程主要要点（入库）③监管业务主管核实无误后，将《查询及出质通知书》记载的内容通知现场监管员和审核员，即以《监管通知书》的形式进行通知，监管员要与出质人公司的代表一起盘点和核查货物（在第三方仓库存储时，要有第三方仓库人员的参与）。初始盘点时要由银行、出质人、监管方共同盘点。④对于出质人公司交付的货物，出质人公司需提供有关质物的磅单、

6、提货单、进货单及完税证等复印件，交于我方监管员，监管员应妥善保管并及时经这些凭证单据寄送或者传真给公司监管业务主管人员。业务过程主要要点（入库）⑤现场监管员和审核员在清点验收中，如发现破损、污染或其它异常情况，应详细记录，并及时告知上级领导人员，由监管业务主管与出质人公司共同出具《质物进仓作业单》，一式两份，双方签章各执一份。⑥如确定监管区域内的质物数量、重量等信息与《查询及出质通知书》记载一致，由公司主管人员层层审批后立即向银行出具《查复及出质确认书》，并将《查复及出质确认书》原件以最快的时间交由银行指定工作人员。业务过程主要要点（日常监管）①质物入库后，现场监管员根据银行的要求在质

7、物的显著位置粘贴质押标签，或悬挂质押明示牌，以明示货物已经进行了质押，起到对外公示的作用，使第三人能够了解货物已经质押的情况，如有异议可以及早提出。业务过程主要要点（日常监管）②货物在库监管期间，实行24小时不间断监管。要求现场监管员和审核员严格监控质押的进、出情况，填制《质物入库作业记录表》、《质物出库作业记录表》;一天一次盘点，填制《盘点表；监管员每天填制《进出存日报表》通过电话、传真、邮件或其它方式上报主管领导。盘点要每天进行，要及时发现