保户去世时，我们应该做什么？

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1、保户去世时，我们应该做什么？保户去世时,我们应该做什么ur_'c●(■l●r■■姓曩几乎每个寿险行销人员都知道以上这段关于寿险意义的感性描述.寿险顾问从事的是"peoplebusiness".是和人的生老病死打交道的产品.当我们的保户去世时,作为他们的朋友和顾问,应该提供一些什么样的帮助和问候,来体现你的专业和爱心?以下是一些经验丰富的~Ⅱ)RT会员的做法,也许能给你一些启示.1.,一■ElenlD.Gry1)artS,LUTCF,来自希腊雅典.5年m盯会员t我是希腊一所美国寿险专业训I练学院的讲师,有20位学员兼同行.我问他们,在保户身故时,他

2、们应该为家属做些什么.以下是他们的回答:70%的人说,他们会致电并送花给家属以表达慰问之意.如果彼此已经成为朋友,他们就会去参加丧礼.希腊某些地区的传统是要服丧40天,因此,他们只能在40天的服丧期满后再去拜访死者家属,讨论死者身后的保单问题.我问他们等40天会不会太久了,答案是先等40天,家属才不会拒绝他们,并认为他们是在推销新保单.包括我在内的lo%的人坚信,我们应该在保户过世时先致电慰问,让家属知道我们会尽全力协助他们.接着,和家属安排会面,以便了解他们眼前最需要哪些协助并提供专业的建议,让他们觉得自己不只是我们的保户而已.2o%的人认为他

3、们会发电报给家属以致慰问,请家属情绪稳定可以会客时,再打电话给他们.我认为,有些国家的传统习俗对人们的思考和行为模式影响深远.量理.沃夫,寿险规期师■财务胃问师,来自康乃迪克州,25年眦T会员t保户过世时,我至少会尽力出席守灵,可以的话,也会参加丧礼接下来几天,我会寄一本厄尔葛若曼的着作({活下去,纵使心爱的人已死》.这是一本触及家属心灵的小品文,我从事保险这么多年来所做的一切,都不如寄这本书所收到的回音多.往后几年中,我每个月都会定期打电话给身故保户的家属,我也会附一张支票在书中聊表心意,并让家属决定这份礼物要交给谁.另外,我会透过办公室将理赔

4、书寄给死者家属.我会亲自处理死亡理赔的所有手续,尽量协助家属.有件事我觉得非常重要,就是在保户平安无事的时候,先和他/她的配偶见个面,认识一下,这样,万一发生什么事,我们在处理保户身后的保险事宜会比较自然,顺利.只要我这么做,就能留住保户,如果没这么做,多半留不住.崔佛艾德华派崔克,来自南非,l4年m盯会员t我的做法非常简单.一接获保户身故的消息,我就会马上带一些冷饮,糕点,热食到死者家中.这么做是因为这时有许多亲友会到死者家中慰问凭吊,家属最不需要担心的就是做饭或准备饮料给访客.我绝对不会放下东西就匆匆离去,而会在那里等看看家属有没有需要帮忙的

5、地方,即便是帮忙收拾送洗衣物都好.我们要随时记住,治丧家属和亲友的心情一定非常哀恸,很多事情想不清楚有些甚至连开车都没办法.我一定会等到家属心情稍微平复,才会和他们讨论文书和保单理赔的事.我们很难判断该做些什么,因为每个人的反应不同,因此,应该要见机行事.黛安.玛可狄.CFP,加拿大英属哥伦比亚沮哥华,21年MDRT会员t和过世的保户家属建立关系应该从生前就开始,我们应该和保户建立良好的关系,并常常鼓励他们在受益人和遗嘱执行人面前提到我们.这样万一保户不幸身故,受益人和遗嘱执行人便知道应该先与我们联络,寻求协助.由保户介绍认识可以提高受益人对我们

6、的信任度,到时我们所要做的,就是支持他们和教他们处理保单.在商业情况下,我们往往会忽略孩子,因为我们知道孩子不会是做决定的人.但不要忽略孩子,因为他们以后会是做决定的人.派翠西亚.卡拉波.寿险规划师■财务赢问师.来自威斯康辛州,l9年m盯会员t我在报纸上一看到讣文就会马上致电给家属表达慰问,我会告诉他们我有哪些地方可以帮上忙,请他们准备好再打电话给我.我会尽量参加丧礼或是赴丧家哀悼,再告诉他们一次,有需要的话我可以帮忙.这时通常会与家属建立起关系,有时甚至延续数年之久,我也会在死者过世一周年当天,打电话给家属慰问.南辛.达撕,寿险规期师■财务赢问

7、师,来自威斯康辛州,22年m盯会员:Ib有好几次情况是,我在保户临终的最后一年,和他们以及他们的配偶密切配合.这样他们就会知道,保户死后的家庭财务会发生什么变化,这个作法必须依照个人的时间来安排,因为在这一年间,很多时候他们会因为健康的因素而无法会客,健康还是比较重要的.只要有过接触的,我就会送慰问花篮给家属,这么做会让死者家属知道我关心他们,愿意适时协助他们.等过一段时间之后我再打电话过去,他们会乐意接到我的电话,记得我送的花篮.这样非但可以建立良好的第一印象,而且这个第一印象也不是建立在他们的悲伤上.麦可欧布朗.LUTCF.来自俄克拉荐马州,

8、28年H肌T会员:我们的工作要在寿险理赔前就先做好,多年来,我会将有关保户家人的剪报寄给他们,在他们结婚周年时寄卡片致意,在保户和受益人