xx年邮政银行内控达标年活动自查报告.doc

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1、XX年邮政银行内控达标年活动自查报告XX年邮政银行内控达标年活动自查报告 　　根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(XX)408号)文件精神，我行营业部对XX年2月6日至XX年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现蛹金区和非现金区大额取款依的登记审核、会计专用核怜算印章的管理、账务核对鹤管理、重要事项核准报备它管理、重要空白凭证及密政钥交接登记管理

2、、业务操祈作流程管理进行了全面检直查和整改。现将自查情况遥报告如下： (一)思想道瞻德方面： 　　1、在日常巍工作中，我部门成员工作盂态度端正，对于本职工作弟认真负责、积极进取，差亲错率低、任务完成及时，裤未出现敷衍、推诿等责任丛心不强、作风不扎实的行涡为; 　　2、工作期间，映员工遵章守纪，未有经常措迟到、旷工、早退等不遵盏守劳动纪律和情绪低落、宿工作消极的行为; 　　3岳、我部门每周一三五晚上决营业结束以及周六的上午孕都组织业务学习和操作技杀能培训，员工都能积极参甄与，新入职员刻苦练习、影虚心求教、态度端正。 (肄二)业务管理方面 　　1谐

3、、我部门对金融规章制度植及上级的精神都进行认真这传达学习和贯彻落实，明的确本部门各业务操作岗位褥职责; 　　2、对业务工淖作中存在的漏洞能做到及讥时发现、及时制止、报告纸和处理; 　　3、未有办妻理业务越权行事的行为，脉未有柜员、会计主管违法甲违规办理业务的情况; 　瘤　4、会计主管、部门经哲理、主管行长坚持每周、玄每旬、每月、每季对所有晴尾箱现金、重要空白凭证醛进行清点; 　　5、本部至门按规定实行对重要岗位业进行轮岗安排。 (三)业嫡务操作方面： 　　1、通之过对柜员尾箱现金及重要躁空白凭证的检查，未发现楞有不按规定对账而出现账忽账、账实、

4、账表不符的情阅况;通过对会计凭证的审谨查，未有未经会计主管审憋核或授权，擅自办理入账抛、提出交换的行为; 　　椿2、未有伪造、涂改变造逞凭证转移资金和隐匿、故鸳意销毁会计凭证的现象;被 　　3、检查开户申请书疏、预留银行印鉴卡片上应枕由客户填写或签字的部分矢，没有银行内部员工的签幂名;通过调阅监控录像资单料检查账户的开立、变更镇和撤销、密码变更时，客彬户都在场，相关业务由客饺户发起。 　　4、柜员和克主管安全意识有所加强，森无违反规定办理印鉴卡、悬重要凭证等业务的情况;搐每天营业终了都执行双人供清点尾箱且清点后进行登寻记、签名，明确责任; 　臆

5、　5、未有擅自动用库存彝款垫付其他款项、白条抵痔库的行为。无收、付款时信偷张换张，隐瞒不报长短执款的现象;未有擅自保管素客户存折(单)、银行卡阎及密码的行为，并替代储砸户取款现象; 　　6、风姆险防范意识得到加强，操淹作规范度也有大幅提高，碱单位和个人超额提现或对燥大额提现都能按规定报告合、报批;大额取款柜员都隘能够严格做到双人卡把复典核，规范操作，主管把关油审查。未有开户审查不严鹏、违反个人存款实名制规飘定办理个人储蓄开户手续委办理公款私存的行为; 　利　7、未有未按规定私自柯为客户办理挂失手续，盗惧取客户资金的现象，无不占按规定办理业务授权

6、的情堑况;不存在混岗操作现象竿; 　　8、通过对对公业育务结算账户开户资料中人谚行核准的开户许可证的检辽查，和对网点《开销户登粮记簿》和人行账户管理系瑟统相核对的结果，发现对课公开户存在2个久悬户且喷有11户无法在人民银行逐账户管理系统登记(由于沃农商行更名)，现已着手章处理。 　　9、在审查对培公业务过程中，相关柜员磅都能做到办理转账业务执骆行先记借后记贷，先记账攻后签发回单;受理他行票药据时都能遵守收妥入账原寻则。 　　10、通过对单英位银行结算账户申请书、斡单位开户资料证明文件的达检查，上面都有审核人签胁章;单位银行结算账户申恩请书上有业

7、务主管和部门芦业务公章，在检查网点留廓存的变更单位银行结算账麦户申请书和撤销单位银行升结算账户申请书上都有业例务主管审批签章和部门的荣业务公章。 　　11、检辆查现场有开户业务时，印跌押证三分离情况良好;《与开户申请书》都有柜面受慈理人员、网点审批人员签郝章。 　　12、检查贷款建借据与相应科目分户账、湘定期存款证实书(及单位罢定期存单)与相应科目分护户账余额都能相符。 　　肿13、办理同城票据交换边时，我行虽人员紧张，但腋仍坚持实行经办员、复核椅员、交换员三分离制度，昭相互制约，不兼岗混岗。四 　　14、现金区每日两涅次进行碰账，柜员出入现案

8、金区都需复核现金，离开姐柜台操作界面锁定 　　1嘱5、早晚现金进出现金区古都已做到双人锁箱双人押泽运，并能每日认真审核押澎运钞票者是指定人选。 　愚