信用社（银行）案件排查工作实施方案

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1、信用社（银行）案件排查工作实施方案根据陇银监发【今年】57号文件精神，为防范风险，增强案件查防的紧迫感和责任感，坚决从严治社，切实加强管理。本着“标本兼治，查防结合，突出重点，加强内控”的原则，构建和谐、稳定的金融环境。经联社会议研究决定，以加强制度建设为主要内容，对全县网点进行一次全面查防案件专项治理排查工作，具体方案通知如下：一、组织领导：联社成立了由理事长任组长，班子成员为副组长，各部门负责人为成员的案件排查工作领导小组，从员工思想行为入手，结合业务经营环节排查各项安保机制建设及执行情况，本着“不漏一人，不忘一事”的工作态度，全面负责实施此

2、次排查。二、排查目的通过排查使全县员工树立安全风险管控意识，提高防范能力，加强业务工作流程安全防范制度建设落实，对发现的问题进行现场查处纠改，为我县农村信用社可持续发展奠定基础。三、实施时间及方法流程这次案件专项排查主要从员工思想、制度建设、重点岗位、流程规范进行全面详实排查，5从4月21日至5月10日为全面排查阶段，落实银监分局提出的“四清四抓”要求。排查内容如下：开展防范操作风险和道德风险的专项检查活动。检查的主要内容是：主要业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理、内部审

3、计等。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到各项业务领域、岗位和操作环节，各项业务操作是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。对引发案件的主要问题进行重点检查。会计操作风险检查。会计业务是否做到相互分离、相互制约，尤其是未达账和账款差错的查核工作；是否有“一手清”的现象；“印、押、证”管理是否合规；有价单证、重要空白凭证是否实行账实、保管与使用相分离，账实是否相符；会计交接是否符合规定；会计档案管理是否符合规范；会计核算是否做到账账、账据、账款、账实、账表

4、及内外账“六相符”5；会计人员是否有向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题的渠道和途径，违规行为和问题是否得到及时制止和纠正；联行资金、系统内往来资金是否平衡一致，未达账项是否隐瞒有各种挂账资金或案件；是否对会计财务、出纳、联行业务进行事前审查、事中复核和事后监督；监督部门的检查效率和效果如何；检查发现的问题是否及时进行整改；对检查属实的有关责任人是否实行调离工作岗位制度。1、贷款操作风险检查。贷款发放程序是否符合贷款新规，借款人、担保人主体资格是否合法，担保抵押物的合法性，借款合同、担保合同内容的合法性，保证、抵押、质押手续是否合规合法，抵押

5、、质押清单是否有财产共有人签字的承诺书；保证人是否有签字的承诺书，借款人的身份证件是否有效，贷款占有形态的真实性，是否执行贷款面签制度。2、计算机操作风险检查。微机主管和操作人员的代号密码及权限管理是否符合相关规定，相同的业务操作中，操作员、复核员是否同一人操作；电子汇兑业务中，录入、复核、编押、通讯等是否按《细则》中规定操作；系统管理员对业务人员的授权是否坚持：同一时间同一岗位只授权一人；业务员对自己使用的密码是否严格保密，是否定期更换密码；营业中途离岗、交接或长时间无业务办理时，操作员是否退到注册状态。3、道德风险检查。对有关岗位和人员进行重

6、点检查。要检查基层高管人员的履职情况。领导责任制落实情况；对信贷、会计、出纳等关键岗位的人员进行谈话；同时，要对高管人员和关键岗位人员的“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”进行检查；对参与“赌、毒、黄”5活动的员工，以及有经商办企业、从事未报告的股票买卖活动、不正常交友等问题和现象的员工要予以重点排查，利用岗位职务而违法违规违纪的，将要严肃查处。4、检查安全保卫硬件建设及制度落实情况。包括对各基层网点主要岗位人员安排设置的合理性、库房网点监控设备和报警装置维护、双人值班守库和交接制度落实情况。四、工作要求1、要高度重视，加强领导。各社

7、要十分重视这次开展的专项治理工作，督促员工认真抓落实；要充分发挥内审、会计、科技信息、信贷管理、综合、安全保卫等部门的职能作用，形成合力，做好专项治理工作的自查督促、复查以及整改；对业务部门年初已经安排和布置的检查事项，要与专项治理工作紧密相联，切勿空对空，切勿搞重复性检查。要依靠和发动一线员工，鼓励检举违法违纪违规问题。在专项治理工作中，要积极与当地纪检、司法机关的联系，主动配合严厉打击违法犯罪行为；发现问题要立即上报。2、要真抓实查，务求实效。要以这次专项治理工作为契机，通过开展自查、检查，务求取得三个方面的成效：一是，认识到位。二是，整改要

8、到位。三是，检查处理要到位。3、落实责任追究制。基层单位的自查关键在信用社主任。专项治理工作能否取得实效，重在抓落实，必须层层负责，一级