保险公司财险业务代理邮政开发实施方案

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1、XX财险业务代理开发实施方案在省邮政公司与XX财险黑龙江分公司关于电销保单配送合作的基础上，为了进一步扩大业务合作范围，我局与XX财险牡丹江支公司签订了《XX财险业务代理开发合作协议》，邮政局在为其提供保单配送服务的同时，代理XX财险相应业务的市场开发。为做好XX项目在全市的启动工作，现制定实施方案如下：一、合作背景（一）市场分析近几年，汽车数量的增加是社会物质生活水平不断发展的重要标志，依据公安部交管局日前发布信息，我国机动车保有量目前达到1.99亿辆。汽车保有量的不断增加，也意味着车辆保险的市场潜力与日俱增。

2、牡丹江地区目前共有12家可承保车辆保险的公司，XX的市场占比为12.1%，2010年XX车辆保险牡丹江地区计划是1710万，达成3423万，有着广阔的发展前景。（二）合作分析中国XX保险(集团)股份有限公司是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。其车险在行业内，具有“非道路事故救援服务”、“XX电销为客户提供免费配送服务”、“万元以下，资料齐全，一天赔付”7等独特优势，针对邮政员工开发的用户，XX推出优先办理，无需等候以及尊贵用户VIP增值

3、服务等七大服务。此次，邮政与XX的深度战略合作，将邮政渠道优势与XX的品牌优势强强联合，共同打造牡丹江代理合作新篇章。二、合作范围牡丹江市邮政局代理XX财险牡丹江支公司机动车交强险、机动车商业险、机动车事故现场勘查（经XX公司授权）、企业财产险、人身意外险。（注：营运车不在代理范围内）三、项目实施（一）实施范围各县（市）局、市局各区（支）局（二）营销目标与XX财险的初期合作主要以车险为主，在第一年合作期限内，全市实现XX车险开发1万台，第一阶段4000台、第二阶段6000台，计划分解详见附表1。（三）开发时间第一

4、阶段：XX年5月3日---XX年12月30日第二阶段：2012年1月1日---2012年5月1日（四）操作流程车险业务开发分为柜面和电销两种，柜面为客户亲自到XX财险营业厅办理；电销是通过拨打服务电话4008-000-000购买车险，再由邮政投递人员投送到客户手中。以上两种在办理之前，客户均要声明是邮政推荐。7在业务发展初期，市局及六县局暂用市场经营部XX项目负责人作为业务统计人员，待运行稳定后移交函件专业局具体负责。（详见附件5）1、电销业务开发流程：电销业务主要针对个人私家车，当邮政员工开发电销保单业务时，要

5、首先登记XX财险业务开发信息表（详见附表2），注明开发单位、开发车辆车牌号码、车主联系电话等信息，上报市局业务统计人员。由业务统计人员在第一时间拨打XX财险服务电话4008-000-000转5，声明是邮政开发客户，并告知XX坐席车主联系电话，XX坐席按照要求在3分钟内给车主报价，如果业务生成，则视为营销人员开发成功。注：开发电销保单业务时，我局营销开发人员和客户不直接对应XX财险坐席人员，只对应我局业务统计人员，除非有疑难问题我局统计人员无法解释，可拨打财险服务电话4008-000-000，或联系本地XX联系人（

6、详见附表3）。针对已经拨打4008-000-000同意购买车险，但客户对电话购买车险业务不够放心，坚持到柜面办理，此类情况也列为电销业务，办理时必须到XX指定电销人员处进行办理（详见附表3）。2、柜面业务开发流程：柜面业务主要针对企业车辆，在开发企业车险时，我局营销人员可陪同客户一起办理，也可以由客户自行办理，但在办理时必须到XX指定柜面坐席人员处办理（见附件3），并声明是邮政开发客户。在办理之前也可以拨打电话4008-000-000查询保费金额，做到心中有数。在办理成功后，由营销开发人员将客户的详细资料7（附表

7、2）上报给市局业务统计员，当天办理的业务必须当天登记和上报，以便于和XX核对账目。3、针对邮政代理开发XX车险业务，XX出台了一系列的VIP优惠政策，为了有别于其他渠道开发业务，所以无论是电销还是柜面都有XX的专职人员为我们的客户服务、负责，营销人员要依据开发形式不同，找准指定人员进行办理，给客户提供最大限度的方便。4、业务统计人员每工作日16：00与XX指定人员核对业务开发单数、车牌号、保费等具体信息，每月末进行汇总核对。按季度与XX公司进行结算。（五）营销策略邮政在车险业务开发上，有着牡丹江市区免费送单的优势

8、，本着同等保费我重服务为原则，以“你买财险我送单省钱省事送XX”为营销口号，带动身边的有车一族在邮政购买保险。车险中的交强险具有国家强制性，有着更为广泛的市场需求，在邮政办理财车业务还享受商业险优惠15%，第一年享受9折优惠；第二年享受8折优惠；第三年享受7折优惠（不出险、不更户），一次办理成功终身VIP增值服务。在业务开展初期采取双渠道营销，营业员通过窗口办理业务，进行